Get best of the week

2020年，您在哪里可以为高风险类别的非居民公司开设银行帐户？



我必须马上说，与银行合作通常是漫长而艰苦的。通常，律师是作为中介参与此过程的。但是，如果有一些提示（要去哪里？我能说什么？），则可以自己开设一个帐户。

以下是我们的建议：

1.哪些银行绝对不值得去？


首先，我们不建议您去拉脱维亚。不幸的是，许多当地银行已经失去了执照，许多仍然在与非居民合作，这引起了拉脱维亚监管机构的特别关注。

其次，这些银行（根据经验）不接受独联体受益人的公司，其中包括：于

斯克银行
直布罗陀国际银行
Turicum私人银行

我们也知道墨西哥不与非居民公司合作。如果您需要本地市场和帐户，则需要在墨西哥开设公司。

捷克共和国，匈牙利和东欧其他国家/地区现在特别关注非居民客户。在塞浦路斯拉脱维亚的知名度下降之后，我们的律师同伴开始为东欧其他国家铺平道路，从而培训合规官仔细检查公司的业务，结构和所有者，营业额和合同。我并不是说您无法在该处开设帐户，但该步骤已经比2017年更加复杂。

2.哪些银行仍然专门为非居民开设账户？


以下是列表：
CIM Banque ()
Bank Polski ()
Sparkasse bank, Wirecard, Varengold Investment Bank AG ()
Migom Bank ()
Silk Road Bank AD ( )
Neue Bank AG, Union Bank AG, Sigma Bank ()
Novo Banco, Banco Best ()


一般特征：

这些银行中的大多数将远程或通过Skype身份验证开设帐户。他们有合理的资费，开户时的最低存款额和帐户余额（5-10k欧元），并提供在线银行服务，英语或俄语支持。能够发行Visa，MasterCard卡。存款保证金-10万欧元。有些对区块链和加密货币，游戏和赌博，金融科技和其他高风险壁ni很友好。值得记住的是，银行通常还包括经纪服务，外汇，咨询和代理服务，约会，会员营销和SEO。他们中有些仍然与海上结构合作。

3.如何与银行建立联系？


开立账户时，您需要非常开放，并按原样提供有关业务，合同和商业计划的所有信息。如果您没有什么可隐藏的，那肯定会加速开设帐户的过程，因为合规性能够在第一次检查时检查所有文件并接受，而不会造成不必要的澄清和问题。创建一个名片网站（如果没有）。

使公司及其结构更简单。复杂的结构（控股公司）和超过3个的UBO（“最终受益人”，个人所有者）的数量总是引起更多的问题，并且需要使用文件进行确认。

与银行所在国家/地区至少有最少的业务联系（SaaS市场，B2B客户，服务提供商，研发办公室等）。这将使您成功的机会翻倍。

创建一种物质。我不会详细说明为什么会这样（对于那些想谷歌搜索的人来说是BEPS）。银行现在希望通过该国的真实办公室为真实的业务提供服务，而不是虚构的“铺设”公司。

收到开设帐户的文件清单时，请在岸上检查所有可能的选择（例如，一组经过公证的英文构成文件是否足够，或者您需要经过验证的翻译员或翻译成银行所在国家/地区本地语言的翻译，或者经过认证的翻译人员和公证的人员等。）最好是立即澄清并再次询问，而不是事后重做文档。

More articles:


All Articles