Get best of the week

什么时候是最佳投资时间？

大家好。最近，我读了一篇关于哈勃（Habr）的文章״ 如何躺在沙发上30年后成为百万富翁 ״。从评论中的活动来看，投资主题是相关的。许多人对这个问题感兴趣，什么时候最好投资？如果今天我购买股票而明天它们下跌，将会发生什么？等待下跌，然后才进行投资？还是每月购买股票？我想与你我的翻译和建议在俄罗斯联邦的现实分享此文章与reddit的。

我下载了标准普尔500指数 40年的历史数据。他将所有内容放置在Google表格上，并对三个不同的投资组合建模，这些投资组合分别以迈克尔，尼基塔和安东的三个虚构朋友的名字命名。这三个人每个月留出200美元，共40年，每个人总计96,000美元。但是根据他们的投资策略，他们都收到了不同的总额。

迈克尔是个失败者


在市场崩溃之前，迈克尔投资了最不幸的时间。他每月可节省200美元的银行存款，每年可赚3％。经过8年的积累，他在1987年黑色星期一之前的市场高峰时期投资了SP 500上的ETF，结果下跌了33％。但他从未出售过自己的ETF，而是开始再次积蓄资金，以便在股市崩盘前的接下来的三个高位做同样的事情。每次，他将全部积蓄的钱都投入来，只是为了立即观察市场的崩溃。不久前，他在2007年金融危机发生前的第二天投入了全部资金。从那时起，他就一直在为下一个市场高峰期省钱。

他目前有多少钱？他在过去40年中拨出并投资的96,000美元，现在的费用为663,594美元。尽管事实上他只在市场的顶峰进行投资，但买入并持有策略还是有回报的。由于他从未出售，因此他的投资总是会恢复并增长，因为市场不可避免地会恢复，远远超过了他最初的切入点。



尼基塔（Nikita Lucky）


Nikita与Michael不同，很幸运。他还把自己的钱留在了银行存款中，赚了3％，但他正确地猜到了四个危机中每一个危机的最低点，然后将所有积蓄的钱都投入了。一旦投资，他还持有一个指数基金，为下一次市场崩盘做准备。

结果，他的投资96,000美元变成了956,838美元。当然，这比Michael还要多，但有趣的是，将市场上最糟糕的时间与绝对最好的时间进行比较时，差异仅是增长的44％。迈克尔和尼基塔都通过购买和持有策略最大程度地利用了利润。

安东不在乎


安东和他的朋友不一样。他没有尝试计算最佳投资时间。他没有看股票价格，也没有听世界末日的预测。他只做了一件事。在1979年开设帐户的那天，我组织了对S＆P 500指数基金每月200美元的自动投资。

每月，以任何当前价格自动将200美元额外投资到他的指数基金中。他在市场的每个高峰期和市场的每一天都进行了投资。但是他的钱从来没有存到银行，只赚了3％。

尽管他没有Nikita的惊人财富来猜测市场的底部，但Anton的投资比Nikita的投资多了40万美元。他采用统一的方式将账单增加到1,386,429美元。

摘要


  • 每个人40年投资96,000美元
  • 策略-买入并持有指数基金
  • 最糟糕的时间-$ 663,594
  • 最佳时间-956,838美元
  • 每月-$ 1,386,429

计算可以在此表中找到。

由此可以得出什么结论？为了在股票市场上获得良好的结果，遵循“买入并持有”策略，您无需知道最佳投资时间，也不必担心最坏的情况。只需每月投资SP 500等指数基金，几十年内您就可以致富而不必担心退休。尽管投资有一个重要规则。过去的成功并不能保证将来的成功。

在俄罗斯，对于投资者来说，国家提供了丰厚的回报。通过开设一个名为IIS的特殊经纪帐户，您每年最多可以从40万的补充额中扣除13％的税款。我已经投资了一年多，目前我的投资组合已经增长到50万卢布。如果这个话题很有趣，那么在我的下一篇文章中，我将告诉您为什么我决定选择公司，而不仅仅是购买ETF。

感谢您的关注和成功的投资。

More articles:


All Articles