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Onde você pode abrir uma conta bancária para uma empresa não residente da categoria de alto risco em 2020?



Devo dizer imediatamente que trabalhar com bancos é geralmente longo e trabalhoso. Freqüentemente, advogados estão envolvidos nesse processo como intermediário. No entanto, com algumas dicas (para onde ir? O que posso dizer?), Você pode abrir uma conta.

Abaixo estão nossas recomendações:

1. Quais bancos definitivamente NÃO valem a pena?


Primeiro de tudo, não recomendamos ir para a Letônia. Infelizmente, muitos bancos locais já perderam suas licenças e muitos ainda continuam trabalhando com não residentes, o que atrai atenção especial do regulador letão.

Em segundo lugar, são bancos que (por experiência) NÃO aceitam empresas com beneficiários da CEI, entre eles:

Jyske Bank
Gibraltar International Bank
Turicum Private Bank

Também sabemos que o México não trabalha com empresas não residentes. Se você precisa de um mercado e uma conta locais, precisa abrir uma empresa no México.

Atenção especial para clientes não residentes está sendo paga agora pela República Tcheca, Hungria e outros países da Europa Oriental. Após o declínio da popularidade na Letônia, Chipre, nossos colegas advogados começaram a abrir caminho para outros países da Europa Oriental, treinando assim os responsáveis ​​pela conformidade para examinar cuidadosamente os negócios, a estrutura e os proprietários das empresas, sua rotatividade e contratos. Não estou dizendo que você não pode abrir uma conta lá, mas o procedimento já se tornou mais complicado do que no mesmo 2017.

2. Quais bancos ainda se especializam em abrir contas para não residentes?


Abaixo está uma lista:
CIM Banque ()
Bank Polski ()
Sparkasse bank, Wirecard, Varengold Investment Bank AG ()
Migom Bank ()
Silk Road Bank AD ( )
Neue Bank AG, Union Bank AG, Sigma Bank ()
Novo Banco, Banco Best ()


Características gerais: a

maioria desses bancos abrirá uma conta remotamente ou com autenticação do Skype. Eles possuem tarifas razoáveis, depósitos mínimos na abertura e saldo da conta (5 a 10 mil euros), oferecem serviços bancários on-line, suporte em inglês ou russo. Capacidade de emitir cartões Visa, MasterCard. Fundo de Garantia de Depósito - 100k EUR. Alguns são amigáveis ​​para blockchain e criptomoedas, jogos e apostas, fintech e outros nichos de alto risco. Vale lembrar que muitas vezes os bancos também incluem serviços de corretagem, forex, serviços de consultoria e agentes, namoro, marketing de afiliados e SEO. Alguns deles ainda cooperam com estruturas offshore.

3. Como construir a comunicação com o banco?


Ao abrir uma conta, você precisa ser extremamente aberto e fornecer todas as informações sobre os negócios, contratos e planos de negócios "como estão". Se você não tem nada a esconder, isso definitivamente agilizará o procedimento de abertura de uma conta, porque a conformidade poderá examinar todos os documentos no primeiro exame e dar uma aceitação sem esclarecimentos e perguntas desnecessários. Faça um site de cartão de visita (se não).

Simplifique as empresas e sua estrutura. A estrutura complexa (holding) e o número de UBOs (“beneficiário final”, proprietário individual) de mais de 3 sempre causam mais perguntas e a necessidade de confirmar tudo com os documentos.

Ter pelo menos uma conexão comercial mínima com o país em que o Banco está localizado (mercado para SaaS, clientes para B2B, prestadores de serviços, escritório de P&D etc.). Isso dobrará suas chances de sucesso.

Crie uma substância. Não entrarei em detalhes por que isso é assim (este é o BEPS, para quem deseja pesquisar no Google). Agora, os bancos querem servir um negócio real com um escritório real no país, em vez de empresas fictícias de “colocação”.

Ao receber uma lista de documentos para abrir uma conta, verifique todas as opções possíveis em terra (por exemplo, se um conjunto de documentos constituintes em inglês com reconhecimento de firma é suficiente ou se você precisa de uma apostila ou de uma tradução para o idioma local do país do Banco, certificada por um tradutor certificado ou tradutor certificado e com firma reconhecida, etc.) É melhor esclarecer e perguntar novamente imediatamente do que refazer os documentos posteriormente.

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