🏇🏿 😄 🏬 Experiência em Investimento em Ações ❣️ 🏔️ 👋🏿

Olá a todos. Uma pesquisa no meu último post mostrou que as pessoas gostariam de ler sobre a minha experiência de investimento. No momento, meu IIS está aberto há 1 ano e 3 meses. Eu investi 500.000 rublos durante esse período.

Como cheguei ao ponto de investir?

Tudo começou com o pensamento de que a vida estava acontecendo e, de alguma forma, eu realmente não queria trabalhar até os 65 anos. O que fazer? Ele começou a ler livros sobre alfabetização financeira e artigos na Internet. Em Habré, há um excelente artigo sobre esse assunto. Então ele aprendeu sobre o IIS. Em poucas palavras, trata-se de uma conta especial de corretagem com uma dedução de imposto de 13% para a quantidade de reposição de até 400.000 rublos. 52.000 como um presente do estado? Me dê dois! =)

Como resultado, abri o IIS, adicionei 20.000 e decidi que não sabia o que comprar.

Rublo ou dólar?

O rublo historicamente se enfraqueceu em relação ao dólar ao longo de sua história. A escolha pareceria óbvia, mas não. Algumas empresas interessantes em escala global estão negociando rublos. Por exemplo, Norilsk Nickel e sua ex-filha Pole. Portanto, no meu portfólio, existem cerca de 15% dos ativos em rublos, o restante é denominado em dólares.

Seleção de ações ou ETF?

Muitos aconselham iniciantes a comprar ETFs. Por que pensar e seguir você mesmo as empresas, se houver um índice SP 500 extremamente difícil de superar a longo prazo. Mas na Rússia eles estão disponíveis em quantidades extremamente limitadas, com altas comissões. Você precisa obter o status de um investidor qualificado ou abrir uma conta com um corretor estrangeiro, mas o IIS deve ser esquecido.

Então decidi fazer uma seleção independente de ações no meu portfólio. Por que preciso de mais de 500 empresas do índice, se posso tentar selecionar apenas as mais rentáveis e comprá-las apenas?

Como seleciono ações no meu portfólio?

Vamos dar uma olhada no cartão SP 500 . A visualização facilita a compreensão de quais gigantes em quais setores existem. Nós os escrevemos e começamos a estudar. Eu descarto imediatamente todas as empresas que não pagam dividendos. Se a empresa não está pronta para compartilhar lucros com os acionistas, isso não me interessa. Li o que a empresa faz em seu site e na Wikipedia e, para análise, uso o ycharts.com . Eu olho para a Pontuação Fundamental, que inclui muitos parâmetros importantes, por exemplo, a Intel se parece com isso:

10/10 é um excelente indicador.

E aqui está a AMD:

5/10, o que é mais ou menos.

Em seguida, analiso alguns indicadores importantes para mim:

Payout Ratio — % . 50%, , , .
Altman Z-Score — , . 1,6, .
Piotroski F-score — 0 9, . 8-9 .

Eu aderi à diversificação por empresas, setores e países. O máximo em meu portfólio para uma empresa é responsável por não mais que 5% dos fundos investidos. No total, tenho 3 empresas: Microsoft, Visa e NextEra Energy. As ações de outras empresas são ainda menores, selecionei 33.
Agora seria bom verificar se não me enganei com a escolha e comparar os resultados com o SP 500 nos últimos anos. Para isso, usei o site portfolioiovisualizer.com. Infelizmente, a versão gratuita suporta apenas 25 empresas; portanto, o saldo que não se encaixava tinha que ser substituído por um fundo de índice, o que certamente está errado, mas não consegui nada melhor.

Aqui vale a pena prestar atenção a um indicador como Sharpe Ratio. Qual das carteiras é maior, melhor. Viva, criei um portfólio que supera o SP 500! Infelizmente, porém, o lucro no passado não garante sucesso no futuro.

Portfólio

No momento, investi 500.000 rublos e os resultados são os seguintes: A

análise setorial não deve ser levada a sério, uma vez que a empresa Ecolab se enquadrava no mesmo setor que Norilsk Nickel no setor de matérias-primas. Onde você acha que Danaher chegou? A ênfase principal é colocada em TI e medicina. Considero estes os 2 melhores setores para crescimento futuro.

Dividendos e impostos

Como escrevi acima, todas as empresas que selecionei pagam dividendos. Alguns fazem isso uma vez por ano, outros a cada trimestre. Por ações da Federação Russa, o corretor se paga, retendo 13%. Nas ações dos EUA, eles retêm 10% de mim em favor dos Estados Unidos e 3% eu mesmo tenho que pagar a RF. A propósito, se você não preencher o formulário W-8BEN, os impostos dos dois cidadãos dos EUA serão deduzidos em 30%. Para pagar imposto na Rússia no momento do depósito do imposto de renda pessoal 3, você deve especificar cada pagamento. Felizmente, a maioria dos cálculos ocorre no site do imposto automaticamente e não há necessidade de verificar qual era a taxa do dólar no dia em que os dividendos foram recebidos.

Assuntos atuais e planos para o futuro

Ainda não recebi uma dedução de impostos no ano passado, pois registrei uma declaração fiscal revisada na primavera, que lançou um cheque do zero por até três meses. Pretendo receber esse dinheiro no verão e, claro, vou enviá-lo para investimento.

O que eu faria de outra maneira? Provavelmente não venderia ações da Polyus tão cedo. Uma vez que isso daria a maior vantagem do meu portfólio (cerca de + 140%). Agora, os líderes em crescimento são Norilsk Nickel (+ 52%), Microsoft (+ 24%) e Intel (+ 21%). As desvantagens são Exxon Mobil (-34,7%), Tyson (-27,6%), Sberbank (-15,8%).

Talvez isso seja tudo por agora, fiz um plano para mim e vou segui-lo por anos. A base da minha estratégia é "comprar e manter", espero que este ano eu possa cumpri-lo melhor. Vamos descobrir o que acontecerá com isso no futuro. Acredito que você terá muitas perguntas, estou pronto para respondê-las nos comentários. Boa sorte no seu investimento.

Experiência em Investimento em Ações