👨🏿‍🏫 🤥 👨🏻‍🚒 Controlar transações em dinheiro: como evitar fraudes 🔮 🧑🏿‍🤝‍🧑🏽 🃏

Juntamente com o fabricante de caixas registradoras on-line da Evotor, lançamos um aplicativo para detectar transações suspeitas em dinheiro usando câmeras, que

geralmente ocultam a fraude dos funcionários - tipos de roubo sofisticados e difíceis de controlar.

Os empresários de pequenas empresas não podem prestar atenção suficiente à luta contra a fraude nas bilheterias. Com um caixa, é mais fácil acreditar no paradigma de "eles não roubam de mim!" Além disso, o custo das soluções de controle sempre permaneceu insuportável.

Esperamos mudar a situação para melhor com a ajuda do sistema Ivideon Cashier, que detecta todas as atividades suspeitas no caixa e "informa" a qual documento e fragmento de vídeo anexado a ele deve ser prestada atenção.

Este é o sistema de gerenciamento de caixa mais acessível do mercado para instalação, uso e conexão. Também temos um período de teste gratuito disponível - é fácil deixar sua impressão de segurança nas bilheterias.

Problemas de organização do controle das operações de caixa

Encontrar e reter funcionários continua sendo um dos maiores desafios do varejo de rua.

Segundo a revista HR Director, 30% da equipe no ramo de restaurantes muda anualmente. Mas isso está longe do limite. Para alguns varejistas, 80% da rotatividade de pessoal é considerada a norma. É difícil construir confiança com esse nível de saída de mão-de-obra.

O caixa é uma das profissões mais mal pagas e, ao mesmo tempo, esse funcionário lida com uma grande quantidade de dinheiro e mercadorias todos os dias. Não é de surpreender que as perdas na zona de caixa representem 40 a 60% de todos os roubos iniciados pelo pessoal da empresa.

Os especialistas concordam que a melhor defesa contra roubo é a detecção rápida. A maior perda é um negócio quando os funcionários roubam pequenas quantias por um longo período de tempo. Portanto, quanto mais cedo você descobrir o roubo, melhor.

As caixas registradoras percorreram um longo caminho desde a entrada manual de todas as transações até os computadores que rastreiam o estoque, registram vendas e geram relatórios para análise. Com o desenvolvimento de sistemas de processamento para transações em dinheiro, também cresceram as qualificações dos fraudadores.

Em geral, o roubo nos pontos de venda é um roubo de dinheiro sem sérias tentativas de ocultar evidências. Mas a fraude é um jogo elegante em que o fato de um crime é difícil de detectar a curto prazo.

Vamos dar uma olhada em todas as principais maneiras pelas quais eles roubam nas zonas de caixa.

Métodos de fraude em dinheiro

1. Fraude com devolução de mercadorias

Um funcionário executa uma devolução fictícia de mercadorias ou cancela uma transação legal e depois pega o dinheiro.

O esquema pode ser expandido - o cliente real devolve a mercadoria, mas o empregado organiza um reembolso por um valor maior que o custo da mercadoria. O prêmio permanece com o fraudador.

Por acordo prévio, o comprador pode devolver não os produtos em si, mas apenas suas embalagens.

2. Abuso de descontos e bônus

Muitas empresas oferecem descontos para os funcionários em seus produtos. Os funcionários podem abusar desse privilégio, fornecer descontos não autorizados ou serviços adicionais.

Um caixa pode usar seu cartão de fidelidade quando um cliente comum precisa dele para receber um desconto. O cliente recebe um desconto no cartão e o funcionário recebe pontos de bônus acumulados dia após dia.

Uma maneira perigosa, raramente usada, mas ainda existente é substituir um cartão de cliente por um novo sem pontos.

3. Cancelamento e correção do cheque

Trabalhar com dinheiro é uma ótima oportunidade para impedir que a venda seja consertada e roubar dinheiro de uma transação não registrada. Sem fixação - sem roubo, no final do dia a balança será totalmente compatível. No entanto, para realizar fraudes, é necessário que o cliente não retire o cheque.

Se o cliente recebe as mercadorias, mas não recebe o cheque, a venda tecnicamente não ocorreu. Um cheque não recebido pode ser cancelado ou ajustado: cancele vários itens, altere a quantidade de mercadorias. O caixa leva o dinheiro restante para si.

Mesmo que o comprador normalmente espere pelo cheque, o fraudador trapaceará e dará qualquer outro cheque "elaborado". Os problemas surgirão apenas ao verificar os estoques, mas o caixa já mudará de emprego.

4. Trapaça do código de barras

A maneira como os ladrões de lojas costumam usá-los são os ladrões profissionais que roubam pelo prazer do próprio processo criminal.

O scanner de código de barras atualiza automaticamente o indicador de estoque, no entanto, a responsabilidade de verificar se o código de barras corresponde ao produto que sai das instalações fica com o caixa.

O comprador em conluio com o caixa ou por conta própria pode recodificar o código de mercadorias baratas para mercadorias caras. Por exemplo, uma caixa de Chebupitsy pode ser trocada por embalagens de Chebupeli mais baratas para pagar menos. Também é fácil colar um código de barras de um código mais leve em um item ponderado.

Um caixa trapaceiro experiente imprimirá e colará um código de barras na mão com o peso e o preço codificados. Ao digitalizar um produto ponderado que um cúmplice trará, o caixa substituirá um código de barras na mão. O mesmo método é adequado para substituir outros produtos. É fácil adicionar um preço com um preço diferente aos mais populares.

5. Fraude com a última posição do cheque

Imagine comprar duas garrafas de leite e um pedaço de pão. No total, você tem que pagar 130 rublos. Você só tem dinheiro. O caixa digitaliza os dois primeiros itens e "esquece" para digitalizar o pão. Você percebe a quantidade de 100 rublos na tela do terminal da caixa registradora, mas o caixa informa o valor correto - 130 rublos. Você dá dinheiro e recebe um cheque em que não há pão. Você aponta o caixa para um erro e recebe um segundo cheque, o correto.

Nesse momento, quando o comprador não presta atenção ao conteúdo do cheque e sai com a compra, ocorre o roubo. No balcão do caixa, apenas as mercadorias compradas registradas pelo scanner de código de barras são exibidas. O comprador geralmente não presta atenção às nuances do comportamento do caixa se o valor que ele tiver de pagar atender às suas expectativas. Mas a diferença de valor entre bens pagos e fixos fica nos bolsos do fraudador.

Um caixa experiente engana e um comprador atento. Para fazer isso, basta escanear desafiadoramente todos os produtos. O comprador verá o preço correto no visor e fornecerá a quantidade desejada. O caixa contará o troco e, antes de fechar o cheque, ele filigrana removerá a última posição do cheque.

6. Compras reutilizáveis

Trapaça comum em restaurantes. Um cliente vai ao bar e pede uma cerveja popular. O barman imprime o cheque e o cliente paga em dinheiro. No entanto, no check-out, o barman não fecha o cheque. Quinze minutos depois, o segundo cliente pede a mesma cerveja. Em vez de inseri-lo no sistema de caixa, o barman reimprime o cheque do primeiro cliente. Quando o segundo cliente paga pelo pedido, o cheque inicial é fechado e o dinheiro do primeiro pedido permanece sem contabilização.

7. O jogo da promoção

O método anterior recebeu um desenvolvimento interessante. No início do turno, o garçom envia para a caixa registradora mercadorias encomendadas com frequência (refrigerante, salada, café). Quando esse item é pedido, o garçom abre um cheque com dois itens e transfere o custo do segundo item para uma transação vazia.

Se o cliente esqueceu de pegar o cheque, por que quebrá-lo? A verificação permanece aberta até o próximo cliente. Se um comprador aparecer com um pedido grande (no qual, com uma alta probabilidade, haverá mercadorias solicitadas com freqüência), o registro passará para a mesma verificação. O dinheiro do cliente anterior cairá naturalmente no bolso do garçom.

O método encontrou aplicação no varejo - o caixa na fita seleciona primeiro o produto mais barato e o digitaliza primeiro. Depois que o comprador sai, o caixa cancela todas as mercadorias, exceto a primeira, e adiciona as mercadorias do próximo comprador ao cheque existente.

8. Um garçom “bom”

Esse truque não pode ser chamado de roubo total, mas gera uma perda para os negócios. Os garçons usam vários truques para obter uma dica generosa do cliente. Por exemplo, eles colocam uma “bebida de boas-vindas” na mesa, acrescentam um “elogio do chef”, usam todas as promoções possíveis e prestam mais atenção a alguns clientes do que outros.

Assim, o cliente sente que o garçom é mais generoso e prestativo, deixando uma gorjeta grande, enquanto o restaurante perde comida e lucro.

9. “Cliente insatisfeito”

Às vezes, os funcionários conspiram contra roubo. Além dos garçons, os gerentes de sala geralmente estão envolvidos nesse negócio.

Você pode ouvir essas histórias ou ver as situações em si quando um cliente insatisfeito recebe outro pedido "às custas do estabelecimento".

O serviço "às custas da instituição" pode atrair os próprios gerentes. Para fazer isso, eles fingem um pedido de serviço de baixa qualidade.

Nem todos os proprietários valorizam a reputação de seu restaurante. Nesse caso, é elaborada uma declaração fictícia informando que o cliente saiu e não pagou.

10. O botão "Sem venda" e o lançamento de produtos a um preço gratuito

Em qualquer situação em que o caixa tenha acesso ao botão "Sem venda" para confirmar o cancelamento da transação, existe o risco de roubo. Outro ponto potencialmente fraco do sistema de caixa é a capacidade não apenas de cancelar a venda de mercadorias, mas também de indicar independentemente seu custo.

Na maioria das vezes, o caixa pode tentar ajustar o preço a seu favor nos seguintes casos:

resolução de conflitos. Por exemplo, quando o cliente é informado de que o preço já foi atualizado e as informações no banco de dados ainda não foram exibidas corretamente;
vendas de produtos mediante detecção de defeitos. Esses produtos podem ser vendidos oficialmente, mediante acordo com a administração, a um custo mais baixo ... ou vendidos a preços inflacionados, e você pode perceber a diferença;
rompendo a quantia sem especificar o nome. Por exemplo, se o produto não estiver em maiúsculas ou o artigo for inserido incorretamente.

11. Venda por caixa

O próprio funcionário traz o produto ou a bebida e recebe dinheiro da venda para seus clientes. Este método é especialmente popular para vender álcool à noite.

Formalmente, o negócio não incorre em perdas ... mas não obtém lucro, e ninguém cancelou os riscos para os negócios ilegais de funcionários.

Tais ações podem ser classificadas como sonegação fiscal, violação das regras comerciais, venda de produtos falsificados e assim por diante.

O caixa também pode agir de acordo com as instruções diretas do empregador - vender álcool à noite por dinheiro e perfurar o cheque durante o dia em garrafas semelhantes. Ao mesmo tempo, nada impede que o vendedor aumente o custo da garrafa em 10 a 15% e leve consigo a diferença em dinheiro.

12. Enganação na venda de embalagens de produtos

O caixa verifica a embalagem, mas não altera a quantidade pelo número de mercadorias na embalagem. Assim, você pode comprar uma caixa de cerveja pelo preço de uma lata.

13. Adicionando mercadorias à verificação

Utilizado em clientes desatentos - filhos, aposentados e qualquer pessoa que compre muitos produtos similares. Assim que o caixa entende que não é um cliente corrosivo, ele simplesmente digitaliza o mesmo produto duas vezes, aumentando o cheque.

14. Reinicialização da mesa de dinheiro

Uma série de transações fraudulentas relacionadas à reinicialização da caixa registradora. Assim que o caixa recebe o dinheiro, ele envia imediatamente o terminal da caixa registradora para reiniciar. Em alguns sistemas legados, esta operação redefinirá a última verificação aberta. Quando a reinicialização estiver concluída, o comprador ficará cansado de esperar e sairá sem um cheque.

15. Roubo de mudança

Uma maneira “desajeitada”, mas popular, de enriquecer às custas de um comprador desatento. O cliente é comentado e distraído, para que ele simplesmente se esqueça da mudança.

O comprador pode dar uma nota de cinco milésima e obter troco como quinhentos rublos.
O caixa monitora a reação do comprador e a qualquer momento está pronto para emitir a alteração correta, removendo todas as suspeitas de si mesmo.

16. Edição post hoc

Um caixa retira dinheiro do caixa e ajusta o valor nos recebimentos em dinheiro mantidos vários dias antes do roubo. Ao mesmo tempo, o ladrão tem várias maneiras de ocultar a escassez: excluir um recibo, reduzir o valor, verificar retroativamente.

Solução de problemas de controle de gerenciamento de caixa

Quase todas as fraudes são possíveis simplesmente porque a empresa não possui controle e sistema de automação. A única maneira de impedir o roubo de caixas é combinar a vigilância por vídeo com a análise das transações em dinheiro.

Ao integrar a vigilância por vídeo aos dados do sistema POS, você reduzirá significativamente o tempo necessário para divulgar o roubo e proteger os negócios contra outra fraude.

Nossa solução para o problema da fraude em dinheiro é o serviço de nuvem da Ivideon Cash, que detecta atividades suspeitas: não penetração ou penetração parcial de um cheque, dupla penetração, cheque “pendente”, cancelamento de transações e outras operações atípicas.

O sistema "informa" a qual documento e o fragmento de vídeo anexado deve prestar atenção.

Para uma pesquisa conveniente, o serviço oferece 6 tipos de filtros: funcionários, caixas, documentos, eventos de caixa, posições de documentos, período.

A flexibilidade das configurações do filtro facilita determinar se um funcionário em particular apresenta um número extraordinariamente grande de descontos, se o terminal usa após o expediente, recebe mais ou menos dinheiro em comparação com outros funcionários.

Como cada transação de caixa é registrada, o proprietário e os gerentes podem visualizar dados de todas as transações suspeitas.

Apesar de o roubo não ocorrer na área da caixa registradora, comparando regularmente o volume de vendas com os estoques, é possível avaliar qual rotatividade de produtos é considerada normal e onde são possíveis violações. Se os números não somarem, assista ao vídeo das câmeras. A comparação dos indicadores dos vendedores também ajuda a identificar esquemas fraudulentos.

Como conectar o controle on-line de caixas registradoras

As mesas de trabalho Ivideon Cash são um módulo do sistema de vigilância por vídeo baseado na nuvem da Ivideon que atualmente funciona apenas com as caixas registradoras da Evotor.

O módulo está disponível na loja no link . Fornecemos um período de teste gratuito durante o qual todas as funções do sistema estão disponíveis - para isso, é necessário deixar uma solicitação nesta página .

No futuro, expandiremos a lista de sistemas de caixa suportados, fique atento.

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