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Iniciantes no mercado de ações: conversa honesta sobre negociação

O blog RUVDS em Habré viu tudo: popularização de JavaScript e materiais interessantes de tradução, iatismo, questões de educação e desenvolvimento profissional, hambúrgueres, queijos, cerveja e calendários com garotas cibernéticas. A idéia de falar sobre o básico da negociação e do trabalho no mercado de ações surgiu há muito tempo, e é por isso. A maioria das empresas que escrevem sobre câmbio tem um objetivo claro: atrair clientes para suas ferramentas e contas de corretagem, o que significa que investir em seus artigos é uma atividade extremamente atraente, que deve se tornar um hobby para todos os geeks. A única coisa que podemos oferecer aos traders iniciantes é o VPS com plataformas de negociação, e não temos motivos para representar o mundo das negociações no mercado de ações como um meio de enriquecer. 

Decidimos fazer uma série de artigos sobre os princípios básicos da negociação e os ativos mais populares para iniciantes. Honestamente, sem recurso, leve dinheiro para um corretor ou abra sua conta em um banco específico. Bem, cabe a você decidir se esse é o seu caminho ou não. Às vezes, é muito mais lucrativo e ainda mais rápido dominar uma nova pilha de desenvolvimento e elevar seu salário e renda estável ao nível que você precisa.


Quanto dinheiro um investidor iniciante deve ter e onde obtê-lo?


Não há valor fixo. Entre os corretores, você pode ouvir uma quantia de 100.000 rublos, mas é claro que essa é uma história do comportamento passivo do novo investidor (ou seja, se você confia ao corretor a administração do dinheiro e não decide transações). Se você decidir tentar ganhar dinheiro por conta própria, poderá tomar essas coisas como base:

  • Mínimo "padrão" - 10.000 rublos
  • IIS (conta de investimento individual) - até 400.000 rublos. no ano 
  • para a compra de blue chips nacionais - 10 000 rublos.
  • para compra de produtos estrangeiros - altamente dependente dos ativos selecionados 

Mas, repito, estes são valores condicionais: você pode escolher o seu, às vezes a quantidade mínima de fundos na conta é regulada pelo corretor, de quem você será atendido. 

O principal é determinar os parâmetros importantes dos fundos que você está pronto para investir.

  • No início de sua prática de investimento, não invista o último, você deve ter um estoque de fundos. Uma das minhas melhores práticas é economizar 10% de qualquer renda (esquerda, direita, bônus e bônus - isso é tudo, até presentes). Se não houver o propósito de acumular algo importante, parte desse dinheiro pode ser tentado na negociação na bolsa de valores.
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Diretamente - de jeito nenhum. Na Federação Russa, os indivíduos não têm o direito de fazer investimentos independentes no mercado de ações. Para acessar o Mosbirzhe e outros sites, é necessário concluir um contrato de serviço do corretor e abrir uma conta de corretagem. Depois disso, você pode confiar a administração do seu dinheiro a um participante profissional do mercado de ações (grandes quantias) ou começar a fazer transações sozinho (se as quantias forem pequenas).

  • Trabalhando diretamente com um corretor - você conclui um contrato, instala plataformas de negociação e começa a experimentar com base no seu conhecimento ou (o que não é ruim, mas arriscado) em discussões nos fóruns de profissionais e amadores. Esta é a melhor opção para iniciantes.

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Existem muitas estratégias de negociação no mercado de ações (negociação), mas nem todas são adequadas para iniciantes. Vamos dar uma olhada nos principais.

O escalpelamento é um tipo popular de negociação em que um profissional lucra com qualquer movimento de preço. Este trabalho em prazos curtos (às vezes até 5 minutos ou um minuto). Adequado para aqueles para quem o comércio é o principal trabalho (profissão), requer concentração e atenção aos detalhes.

Comércio fundamental- um tipo de negociação em que um profissional negocia no médio prazo usando análise fundamental. Ele analisa e prevê o movimento do mercado e a totalidade dos indicadores dos emissores de valores mobiliários da carteira e, com base nos resultados, realiza transações. Este é um método de negociação bastante conservador, é bastante adequado para iniciantes que começam com apenas uma análise fundamental.

Negociação técnica - um negociador negocia em qualquer período de tempo com base em análises técnicas. As transações são fechadas não com base em informações sobre o mercado e o emissor, mas com base em previsões de variações de preços com base em como foram alteradas em condições externas semelhantes. Em essência, este é um comércio de análise de tendências. Adequado para traders mais experientes, mas já na fase de treinamento, vale a pena começar a dominar o básico da análise técnica.

Outra estratégia adequada para iniciantes é a negociação de médio prazo. Os princípios de ação são os mesmos do escalpelamento, mas os lucros ou perdas são fixados com base nos movimentos de preços no médio prazo (hora, várias horas, dias). Este tempo é suficiente para realizar uma análise profunda e tomar uma decisão ou decidir sobre uma estratégia. Um método de negociação muito estável e confortável.

Negociação de alta frequência(se você trabalha na Habr há muito tempo, provavelmente já leu sobre isso) - isso é comércio, onde os comerciantes são computadores que realizam milhões de operações de computação por segundo para obter o lucro máximo. É interessante, promissor e ainda mais relevante para os programadores, mas você precisa saber que não é seguro, requer conhecimento e experiência de negociação e também pode ser atacado ou bloqueado. Ainda não está totalmente claro se o comércio de alta frequência é o futuro de todo o sistema mundial de comércio, mas ele definitivamente tem perspectivas.

Bem, dois tipos de negociação são usados ​​exclusivamente por profissionais e grandes participantes do mercado institucional.

Negociação instantânea - negociação devido a movimentos de preços dentro de diferentes prazos.

Negociação em prazos longos- negociação, baseada em um conjunto de processos econômicos ampliados, fatores externos, condições e tendências do mercado. 

Existe outra estratégia de negociação - repetir as ações de outras pessoas na sua estratégia - não o levará ao profissionalismo e não permitirá que você construa relacionamentos competentes com o mercado de ações. É interessante e informativo ler essas histórias, mas construir uma negociação exclusivamente com cópia é uma péssima idéia.

Você sempre pode verificar o “laboratório” da estratégia escolhida nos dados dos períodos anteriores e calcular qual resultado pode obter. Este é um "treinamento" adicional para suas habilidades analíticas.

Então, você se familiarizou com os tipos de negociação e ... 

Além disso, recomendo que você leia os blogs dos principais corretores (mas lembre-se de que, às vezes, eles não são escritos por redatores financeiros profissionais e não por comerciantes experientes, mas por profissionais de marketing com formação filológica, portanto, máxima criticidade!) -Curso de empresas conhecidas (por exemplo, eu gosto da escola gratuita para iniciantes Investments 101 da BCS , é o mais equilibrado dos materiais em russo). Há outra maneira - contratar um professor do mercado de ações de ex-traders ou de uma universidade, em pouco tempo o básico estará disponível para você. Mas fique à vontade para solicitar experiência prática.

Durante o treinamento, você precisará de uma conta demo, na qual possa operar com dinheiro virtual e não sofrer perdas reais (no entanto, e não obter lucro real). (A propósito, observe que a conta demo não deve inspirá-lo, porque, em primeiro lugar, é bastante simplificada em relação à situação real e, em segundo lugar, pode motivá-lo e "seguir em frente").

E quando você está armado com a teoria básica e sabe que as velas japonesas não são vendidas no Aliexpress e não se encaixam na Toyota e Honda, você pode tentar começar a trabalhar com dinheiro real em uma conta de corretagem.

Não pare. Não quero parecer um psicólogo caseiro, mas sei por mim mesmo: sintonize que você não é um lobo de Wall Street. Sem confiança, sem relaxamento, sem emoção. Você é um sapador inexperiente em um campo minado sem um mapa de minas. E isso significa um máximo de racionalismo, raciocínio e cautela.

Bem, tudo começou.

Você precisa de um corretor, ou melhor, de uma organização onde possa abrir uma conta de corretagem. O corretor lhe dará acesso a instrumentos de negociação, assumirá todos os riscos técnicos e legais. Todas as ações que o corretor executa em seu nome e às suas custas (a menos que seja acordado de outra forma), e você, como negociador, decide quais ativos adquirir, como formar um portfólio, etc. Se desejar (geralmente com um determinado volume definido de investimentos), você poderá receber um corretor pessoal com o qual poderá consultar via chat ou telefone sobre quaisquer transações arriscadas, produtos estruturais, acesso a determinados instrumentos etc.

Como escolher um corretor?


Um participante profissional no mercado de valores mobiliários envolvido em corretagem é chamado de corretor. Esta é uma empresa que tem acesso aos pregões da bolsa e que fará transações em seu nome e às suas custas. Além disso, o corretor é um agente tributário e é ele quem deve elaborar e registrar adequadamente as declarações fiscais ou registrar uma dedução fiscal. O dinheiro da sua conta já estará "limpo" de impostos. O corretor cobra uma comissão por suas atividades - como regra, essa é uma quantia muito pequena, mas as garantias e a conveniência são de alto nível. 

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Apesar do fato de o mercado de instituições financeiras ser fortemente regulamentado, novas empresas de fraude parecem constantemente imitar os corretores. Eles coletam dinheiro de potenciais investidores e desaparecem sem cumprir nenhuma obrigação. Ao mesmo tempo, eles oferecem argumentos convincentes e "nerds": "temos redes neurais", "trabalhamos com bitcoin, portanto, não obtemos uma licença", "somos para o comércio de alta frequência" etc. de fato, não se fala em nenhum fraudador tecnológico. Seja cuidadoso.

Não confunda o corretor com analistas e, mais ainda, com consultores de robôs. Se o corretor nos termos do contrato tiver muitas obrigações, essas entidades não terão nenhuma responsabilidade por seus conselhos e recomendações. No entanto, em qualquer empresa de corretagem, existem serviços analíticos completos que fornecem aos corretores a base para a tomada de decisões e os dados para análise.

Como formar um portfólio?


Existem três parâmetros principais de investimento: rentabilidade, período de investimento e risco. Assim, cada carteira é determinada pela razão desses fatores. Aqui, como em uma piada antiga: escolha duas. No gráfico, você pode ver a proporção para diferentes tipos de investidores. 


Penso que a melhor razão para investir é: diversificar - invista pelo menos 40% em instrumentos confiáveis, 10% em instrumentos de alto risco e distribua os 50% restantes com base na liquidez e na sua estratégia principal. O período ideal de investimento é de até três anos (inclusive devido às leis tributárias). A opção mais fácil de começar é abrir um IMS (conta de investimento individual, falaremos sobre isso no futuro).

Como perder dinheiro com uma garantia?


A maioria dos iniciantes em investimentos privados comete os mesmos erros típicos que diferem apenas na escala das perdas. Não faça isso.

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Os dois erros a seguir estão diretamente relacionados à escolha dos instrumentos de investimento e são dois extremos do comportamento do investimento.

  • É um erro usar apenas uma ferramenta de investimento (por exemplo, invista apenas nas ações de uma empresa, apenas em dólares, apenas em ouro etc.). Mais precisamente, nesse caso, você não obtém um investimento ativo, mas uma ferramenta bastante conservadora para "economizar" dinheiro, o que pode gerar renda a longo prazo. Este tipo de investimento em eficiência pode ser comparado com um depósito bancário. 
  • Não é menos errado investir em tudo em uma fileira, especialmente em instrumentos de risco, startups obscuras, novas empresas, em ações contra o pano de fundo do hype em torno de alguns eventos. Essa atitude em relação ao seu portfólio leva a uma perda de rentabilidade, a uma falta de entendimento dos fundamentos dos investimentos estruturais. No final, você pode se encontrar em uma situação em que simplesmente não consegue prever o comportamento dos participantes do mercado e as reações do mercado a eles. 

Este tweet 


causou esse movimento:


Portanto, preveja seu portfólio com base no Twitter (a propósito, uma ótima maneira - já existe o entendimento de que os tweets de CEOs de empresas e especialmente de políticos, e em particular de D. Trump, estão influenciando ativamente as tendências do mercado de ações)

Você sabe o que significa que você veio a trabalhando no mercado de ações, certo? Você deveria estar entediado. Excitação em investimentos (qualquer!) É o pior consultor. 

Escolhemos o mercado de ações por várias razões: sem juros, para investir e manter dinheiro grátis, com o desejo de ganhar dinheiro ou apenas aprender algo novo. Alguns desenvolvedores, depois de explorarem o mercado de ações, mudam sua especialização e desenvolvem robôs de negociação. 

O mercado de ações é uma história difícil. Na realidade, ninguém pode constantemente prever com sucesso o futuro do mercado de ações: hoje você chegará ao ponto e amanhã outros investidores (trata-se de uma negociação especulativa no bom sentido da palavra). Naturalmente, isso não é roleta ou máquina de jogos, mas toda a dificuldade está em determinar a tendência, aprendendo a fazer análises técnicas e fundamentais. Tudo o resto é baseado nisso. E programadores, matemáticos, técnicos geralmente são bons em analisar tendências, mas dizer "sou especialista em economia" desde o primeiro dia é muito presunçoso e pode se voltar contra você. Lembre-se: sempre há risco.

O que ler sobre o tema?



E, é claro, leia os canais financeiro, político e privilegiado no Telegram - aí as informações aparecem primeiro (depois do Twitter ;-)).

A lista de referências e sites varia muito, dependendo das ferramentas selecionadas, portanto, haverá referências adicionais em artigos sobre diferentes ferramentas.


Se você tem experiência em investir (positivo ou negativo), conte-nos nos comentários como começou, o que encontrou e deixou este negócio?

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