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Como os investidores economizam finanças em uma crise: abordagens para diversificação, seleção de ativos de baixo risco e otimização de custos



Imagem: Unsplash

Proteção do investimento, minimização de riscos e possíveis perdas é o principal tópico que ocupou investidores em todo o mundo nas últimas semanas. No artigo de hoje, falaremos sobre quais abordagens para resolver esse problema podem ser usadas e quais pontos importantes devem ser levados em consideração.

Diversificação é muito importante


Diversificação é uma abordagem na qual um investidor forma uma carteira contendo uma ampla gama de vários instrumentos financeiros e ativos de diferentes classes. Isso permite reduzir o risco não sistemático que surge ao investir em uma empresa específica - em contraste com o risco sistemático decorrente do investimento em mercados específicos como um todo.

Ideias-chave para criar um portfólio de investimentos bem diversificado:

  • É necessário usar ativos de vários tipos - ações, moeda, ETF, etc. Ao mesmo tempo, também é possível diversificar dentro da estrutura de classes de ativos - por exemplo, não investir em ações de apenas empresas de um setor.
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Leia mais sobre como diversificar seu portfólio de investimentos neste artigo .

É necessário escolher uma estratégia de investimento de acordo com o perfil psicológico


As pessoas investem, tendo por trás delas experiências de vida, padrões psicológicos, hábitos e inclinações. Todos esses fatores devem ser levados em consideração para determinar com precisão sua tolerância a riscos e, de acordo com isso, escolher uma estratégia de investimento.

Existem vários perfis psicológicos básicos de investidores em ações que escrevemos sobre eles neste artigo . De acordo com eles, em períodos de incerteza e colapso do mercado de ações, uma das estratégias de investimento pode ser escolhida. É mais provável que investidores cautelosos prefiram uma estratégia defensiva. Implica investimentos iniciais em empresas maiores, com posição estável, histórico sério e boa renda. Normalmente, os estoques de tais gigantes sofrem menos durante períodos de turbulência no mercado.

Você pode ler mais sobre estratégias de comportamento na bolsa de valores nas condições de quedas aqui .

Existem ferramentas de investimento de baixo risco


Nos últimos anos, o setor de investimentos vem se desenvolvendo ativamente, resultando em vários instrumentos de baixo risco, adequados para investidores iniciantes.

Por exemplo, eles incluem portfólios de modelos . Eles consistem em vários títulos selecionados por certos motivos (por exemplo, títulos ou ações de um setor da economia).

Também é uma boa opção investir em títulos de empréstimos federais (OFZ). Esse instrumento é emitido pelo Estado e uma recusa em pagar a receita do cupom em OFZs será equivalente ao padrão - com conseqüências correspondentes para toda a economia. Portanto, esses títulos são um dos ativos mais confiáveis ​​que podem ser comprados na bolsa de valores.

Dividendos e impostos são outros dois fatores importantes.


Uma das maneiras de obter renda extra com risco mínimo é comprar ações de empresas que pagam dividendos. Segundo as estatísticas, a rentabilidade dos pagamentos das empresas domésticas está em um dos níveis mais altos do mundo - cerca de 6%. Segundo analistas, no final de 2019, era de 8%. Isso é significativamente superior ao retorno médio de 3% nos mercados emergentes e 2,4% nos desenvolvidos, incluindo 1,8% nos EUA e 3,6% na Europa.

Há pouco tempo, os analistas da ITI Capital examinaram as ações das empresas que pagam dividendos e selecionaram a lista dos 30 principais emissores em termos de rentabilidade / risco.

Não esqueça que os impostos também podem ser atribuídos aos custos de troca. Muitas vezes acontece que cálculos incorretos levam a situações nas quais o lucro das transações é "consumido" pelos pagamentos subsequentes de impostos. Existem várias maneiras legais de otimizar a tributação para investidores em ações.

  • Uso de perdas - se algumas ações do portfólio tiverem caído de preço durante o ano e seu preço estiver abaixo do nível de compra, antes do final do ano você poderá vendê-las e registrar a perda. Isso reduzirá o lucro total do ano, o que significa que haverá menos impostos e as ações sempre poderão ser compradas mais tarde - se a estratégia exigir.
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, Telegram- ITI Capital

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