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Investir em períodos de desaceleração do mercado: 3 estratégias de comportamento na bolsa de valores


Imagem: Unsplash Uma

situação na qual os mercados financeiros e de ações estão caindo há algum tempo é chamada de "mercado em baixa ". O portal Investopedia examinou várias estratégias comportamentais para investidores de ações que eles podem usar em uma situação semelhante. Nós preparamos uma versão adaptada deste material.

Estratégia de vendas


Em tempos de queda, essa estratégia pode ser a ferramenta de conservação de ativos mais confiável. Isso envolve a venda rápida de todo o portfólio e a espera de "dinheiro" ou o redirecionamento das finanças para a compra de instrumentos financeiros mais confiáveis ​​- por exemplo, títulos de empréstimos federais usando uma conta de investimento individual .

Isso permite reduzir riscos e minimizar possíveis perdas. É importante entender que é impossível afirmar com certeza que a venda de ativos ocorre no momento certo. Sempre há uma chance de o investidor estar vendendo seus ativos perto da queda do mercado.

Para aqueles que querem tentar ganhar dinheiro em um mercado em queda, há posições vendidas - quando um investidor espera diminuir o preço de, por exemplo, ações e as toma em dívida, depois as recompra a um preço mais baixo e as devolve com lucro.

Estratégia defensiva


Os investidores que não desejam fechar imediatamente as posições em aberto costumam usar uma estratégia defensiva. Implica investimentos iniciais em empresas maiores, com posição estável, histórico sério e boa renda. Normalmente, os estoques desses gigantes sofrem menos durante os períodos de desaceleração do mercado.

A lista desses estoques “protetores” geralmente inclui títulos de empresas que atendem às necessidades diárias das pessoas - por exemplo, operadores de redes de supermercados (as pessoas precisam comer mesmo durante os períodos da crise mais prolongada). Como regra, essas empresas têm um bom travesseiro financeiro e seus produtos e serviços permanecem em demanda. Consequentemente, a probabilidade de superar com êxito períodos difíceis na economia é maior para eles.

Uma das estratégias defensivas que funcionam é a compra de opções de venda defensiva. Estes são contratos que dão ao detentor o direito, mas não a obrigação, de vender qualquer ação a um preço predeterminado em uma determinada data no futuro. Por exemplo, se um investidor possui 100 ações do ETF SPY S&P 500 por US $ 250 cada e comprou uma opção de venda com um preço de exercício de US $ 210 por seis meses, na data de vencimento, ele terá o direito de vender seus ativos a um preço de US $ 210 - e o vendedor da opção obrigado a pagar esse preço. O detentor da opção pode ativá-la em caso de queda dos preços dos ativos, limitando suas perdas.

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Um mercado em baixa pode ser um bom momento para comprar ações a um preço mais baixo do que o habitual. Para resolver esse problema, eles usam a estratégia chamada “Média de Custos em Dólares”, ou seja, compras a um custo médio. Há uma teoria de que, a longo prazo, os estoques estão subindo.

Os defensores dessa abordagem acreditam que devem investir a mesma quantia em grupos semelhantes de ativos em intervalos regulares (uma vez por semana / mês, etc.). Como resultado, isso reduz a probabilidade de um rebaixamento grave no portfólio.

Suponha que um investidor que adira a essa abordagem invista um valor equivalente a US $ 1000 por mês. Ele não presta atenção nas manchetes e na situação atual, independentemente desses fatores, compra ações de empresas fortes que pagam dividendos. O pagamento de dividendos nessa estratégia ajuda a reduzir o efeito de uma possível queda temporária nos preços das ações.

Também é sempre útil aplicar os princípios de diversificação de portfólio e investir em ativos que não estão diretamente relacionados entre si. Por exemplo, para comprar não apenas ações, mas também títulos - o custo de tais instrumentos pode se mover na direção oposta.

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