💪🏻 🐻 🔽 Troca e gerenciamento de riscos: 5 dicas para diversificar seu portfólio de investimentos 👌 ⛩️ 🌚

Imagem: Unsplash

Quando o mercado está crescendo, pode ser difícil imaginar um desenvolvimento negativo. Mas, como a situação das últimas semanas mais uma vez confirmou, nunca se pode ter cem por cento de certeza de um crescimento contínuo. Vários fatores podem influenciar o mercado, incluindo aqueles que ninguém poderia ter previsto.

Portanto, é extremamente importante para qualquer investidor pensar na diversificação do portfólio, que equilibrará os riscos e controlará as possíveis perdas. Nosso novo material contém 5 dicas para criar um portfólio diversificado de investimentos.

O que é diversificação?

Em termos simples, a diversificação é uma abordagem na qual um investidor forma uma carteira contendo vários instrumentos financeiros.

Diversificação é criar um portfólio que inclua uma ampla gama de diferentes instrumentos financeiros e ativos de diferentes classes. Isso permite reduzir o risco não sistemático que surge ao investir em uma empresa específica - em contraste com o risco sistemático decorrente do investimento em mercados específicos como um todo.

Aqui estão algumas coisas a ter em mente ao formar um portfólio diversificado de investimentos.

É importante usar diferentes tipos de ativos.

A idéia principal do conceito de diversificação é que você não pode investir em uma ação ou em ações de empresas do mesmo setor. Idealmente, distribua investimentos entre várias empresas de diferentes segmentos de mercado. Ao mesmo tempo, é melhor para investidores iniciantes investirem em valores mobiliários de empresas conhecidas e confiáveis.

É importante lembrar que os estoques estão longe de ser a única ferramenta de investimento. Afinal, existem ETFs, portfólios de modelos, produtos estruturais. Na Rússia, você pode abrir uma conta do IIS e receber uma dedução de imposto.

É importante manter o equilíbrio. O investidor deve criar um portfólio que ele realmente possa gerenciar e controlar. Não faz sentido comprar 100 ações diferentes e outros instrumentos ao mesmo tempo, se você simplesmente não tem tempo suficiente para monitorar tantos ativos. 20 ou 30 instrumentos em uma carteira é um máximo razoável nesta situação.

Os índices são uma boa opção para diversificação

Na sua essência, um índice é um indicador de alterações de preço para um grupo específico de valores mobiliários. Grosso modo, esta é uma "cesta" de ações unidas em alguma base.

O conjunto de valores mobiliários incluídos na lista com base nos quais o índice é calculado determina quais informações podem ser obtidas observando a dinâmica desse índice. Normalmente, o objetivo de compilar um índice de ações é criar um indicador com o qual você possa entender a direção geral e a "velocidade" do movimento das cotações das empresas de um setor específico.

Investir diretamente em índices é uma tarefa irreal para investidores privados, uma vez que incluem muitas empresas cujas ações podem ser caras. Para usar o S & P500 condicional, você precisará comprar as ações de todas as empresas na proporção apropriada, são necessários milhões de dólares.

Para usar índices sem a necessidade de investimentos tão grandes, foi criada a ferramenta ETF (Exchange Traded Funds). De fato, trata-se de fundos de investimento cambial, que são uma carteira de ações ou outros ativos que repetem completamente a composição do índice alvo. Por exemplo, o ETF com ticker SPY reflete a dinâmica das ações do índice S & P500. As ações dos próprios ETFs também são negociadas em bolsa.

A chave do sucesso é a regularidade.

Existe uma abordagem que envolve a distribuição de investimentos ao longo do tempo. Por exemplo, se um investidor tem US $ 10.000 contingentes, deve investir regularmente quantidades iguais em um portfólio específico de ações. Isso permite que você compre mais ações quando o preço cai e menos ações com um preço máximo.

Uma estratégia de saída precisa ser pensada com antecedência.

A longo prazo, os mercados estão crescendo, mas nem todos podem comprar ações e mantê-las por décadas. Além disso, é necessário analisar a situação em mudança nos mercados e no mundo. É importante estudar os negócios de empresas cujas ações você possui em seu portfólio.

Uma boa idéia aqui é determinar antecipadamente os critérios para sair de uma posição para cada instrumento ou para vender grupos de ativos. Isso permitirá, entre outras coisas, corrigir perdas no prazo, limitando-as em um momento desfavorável.

Você deve sempre acompanhar as taxas.

Para investimentos na bolsa de valores, os custos não se limitam apenas ao valor dos ativos adquiridos. A bolsa e os corretores cobram suas comissões. Dependendo das tarifas de serviço, podem ocorrer vários custos de assinatura e encargos adicionais.

Você precisa analisar todos os seus custos para determinar a lucratividade do portfólio. Caso contrário, pode acontecer que na prática uma transação aparentemente bem-sucedida não seja lucrativa devido aos custos associados.

As tarifas do ITICapital estão disponíveis no link em nosso site , também existe uma calculadora conveniente para cálculos rápidos.

Para fazer transações com ações e outros instrumentos nas bolsas russas, você precisa de uma conta de corretagem - é possível abri-la online .

Leia críticas, análises de mercado e ideias de investimento no canal ITI Capital Telegram