Get best of the week

Di mana Anda dapat membuka rekening bank untuk perusahaan non-residen dari kategori berisiko tinggi pada tahun 2020?



Saya harus segera mengatakan bahwa bekerja dengan bank biasanya lama dan melelahkan. Seringkali, pengacara terlibat dalam proses ini sebagai perantara. Namun, memiliki beberapa tips (ke mana harus pergi? Apa yang bisa saya katakan?), Anda dapat membuka akun sendiri.

Di bawah ini adalah rekomendasi kami:

1. Bank mana yang TIDAK layak untuk dikunjungi?


Pertama-tama, kami tidak merekomendasikan pergi ke Latvia. Sayangnya, banyak bank lokal telah kehilangan lisensi mereka, dan banyak yang masih terus bekerja dengan non-residen, yang menarik perhatian khusus dari regulator Latvia.

Kedua, ini adalah bank yang (dari pengalaman) TIDAK menerima perusahaan dengan penerima manfaat dari CIS, di antaranya:

Jyske Bank
Gibraltar Bank Internasional
Turicum Private Bank

Kita juga tahu bahwa Meksiko tidak bekerja dengan perusahaan non-residen. Jika Anda membutuhkan pasar dan akun lokal, Anda perlu membuka perusahaan di Meksiko.

Perhatian khusus kepada pelanggan non-residen sekarang dibayar oleh Republik Ceko, Hongaria dan negara-negara Eropa Timur lainnya. Setelah penurunan popularitas di Latvia, Siprus, rekan pengacara kami mulai membuka jalan ke negara-negara lain di Eropa Timur, sehingga melatih petugas kepatuhan untuk dengan cermat memeriksa bisnis, struktur, dan pemilik perusahaan, pergantian dan kontrak mereka. Saya tidak mengatakan bahwa Anda tidak dapat membuka akun di sana, tetapi prosedurnya telah menjadi lebih rumit daripada pada 2017 yang sama.

2. Bank mana yang masih berspesialisasi dalam membuka rekening untuk bukan penduduk?


Di bawah ini adalah daftar:
CIM Banque ()
Bank Polski ()
Sparkasse bank, Wirecard, Varengold Investment Bank AG ()
Migom Bank ()
Silk Road Bank AD ( )
Neue Bank AG, Union Bank AG, Sigma Bank ()
Novo Banco, Banco Best ()


Karakteristik umum:

Sebagian besar bank ini akan membuka rekening dari jarak jauh atau dengan otentikasi Skype. Mereka memiliki tarif yang masuk akal, setoran minimum pada saat pembukaan dan saldo akun (5-10k EUR), mereka menawarkan perbankan online, bahasa Inggris atau dukungan Rusia. Kemampuan mengeluarkan Visa, kartu MasterCard. Dana Jaminan Setoran - 100k EUR. Beberapa bersahabat dengan blockchain dan cryptocurrency, permainan dan perjudian, fintech, dan ceruk berisiko tinggi lainnya. Perlu diingat bahwa seringkali bank juga menyertakan layanan broker, forex, layanan konsultasi dan agen, kencan, pemasaran afiliasi, dan SEO. Beberapa dari mereka masih bekerja sama dengan struktur lepas pantai.

3. Bagaimana membangun komunikasi dengan bank?


Saat membuka akun, Anda harus sangat terbuka dan memberikan semua informasi tentang bisnis, kontrak, dan rencana bisnis “apa adanya”. Jika Anda tidak menyembunyikan apa pun, ini pasti akan mempercepat prosedur membuka akun, karena kepatuhan akan dapat memeriksa semua dokumen pada pemeriksaan pertama dan memberikan penerimaan tanpa klarifikasi dan pertanyaan yang tidak perlu. Buat situs web kartu bisnis (jika tidak).

Buat perusahaan dan strukturnya lebih sederhana. Struktur yang kompleks (perusahaan induk) dan jumlah UBO ("penerima manfaat akhir", pemilik perorangan) lebih dari 3 selalu menimbulkan lebih banyak pertanyaan dan kebutuhan untuk mengkonfirmasi semuanya dengan dokumen.

Memiliki setidaknya koneksi bisnis minimal ke negara tempat Bank berada (pasar untuk SaaS, pelanggan untuk B2B, penyedia layanan, kantor R&D, dll.). Ini akan menggandakan peluang kesuksesan Anda.

Buat zat. Saya tidak akan menjelaskan mengapa hal ini terjadi (ini BEPS, bagi mereka yang ingin google). Bank sekarang ingin melayani bisnis nyata dengan kantor nyata di negara ini, daripada perusahaan “peletakan” fiktif.

Saat menerima daftar dokumen untuk membuka akun, periksa semua opsi yang mungkin ada di darat (misalnya, apakah seperangkat dokumen konstituen dalam bahasa Inggris dengan notaris akan cukup, atau Anda memerlukan apostille, atau terjemahan ke dalam bahasa lokal negara Bank, disertifikasi oleh penerjemah tersertifikasi, atau penerjemah bersertifikat dan notaris, dll.) Lebih baik mengklarifikasi dan bertanya lagi segera daripada mengulang dokumen setelahnya.

More articles:


All Articles