✖️ 👲🏼 🉑 Pengalaman Investasi Saham 🐌 👸🏾 🤦🏾

Halo semuanya. Sebuah survei di posting terakhir saya menunjukkan bahwa orang ingin membaca tentang pengalaman investasi saya. Saat ini, IIS saya buka 1 tahun dan 3 bulan lalu. Saya menginvestasikan 500.000 rubel selama ini.

Bagaimana saya sampai pada titik berinvestasi?

Semuanya dimulai dengan pemikiran bahwa kehidupan sedang berjalan, dan entah bagaimana saya benar-benar tidak ingin bekerja sampai saya berusia 65 tahun. Apa yang harus dilakukan? Dia mulai membaca buku tentang literasi keuangan dan artikel di Internet. Di Habré ada artikel bagus tentang hal ini. Kemudian dia belajar tentang IIS. Singkatnya, ini adalah akun broker khusus dengan pengurangan pajak 13% untuk jumlah pengisian hingga 400.000 rubel. 52.000 sebagai hadiah dari negara? Beri aku dua! =)

Akibatnya, saya membuka IIS, menambahkan 20.000 dan memutuskan bahwa saya tidak tahu harus membeli apa.

Rubel atau dolar?

Rubel secara historis melemah terhadap dolar sepanjang sejarahnya. Pilihannya akan tampak jelas, tetapi tidak. Beberapa perusahaan menarik dalam skala global memperdagangkan rubel. Misalnya, Norilsk Nickel dan mantan putrinya, Pole. Jadi dalam portofolio saya ada sekitar 15% dari aset rubel, sisanya dalam denominasi dolar.

Pemilihan stok atau ETF?

Banyak yang menyarankan pemula untuk membeli ETF. Mengapa berpikir dan ikuti perusahaan sendiri jika ada indeks SP 500 yang sangat sulit untuk menyalip dalam jangka panjang. Tetapi di Rusia mereka tersedia dalam jumlah yang sangat terbatas dengan komisi tinggi. Anda harus mendapatkan status investor yang memenuhi syarat atau membuka akun dengan broker asing, tetapi kemudian IIS harus dilupakan.

Kemudian saya memutuskan untuk melakukan pemilihan saham independen dalam portofolio saya. Mengapa saya membutuhkan lebih dari 500 perusahaan dari indeks, jika saya dapat mencoba untuk memilih hanya yang paling menguntungkan dan hanya membeli mereka?

Bagaimana cara memilih saham dalam portofolio saya?

Mari kita lihat kartu SP 500 . Visualisasi memudahkan untuk memahami raksasa mana di sektor mana yang ada. Kami menulisnya dan mulai belajar. Saya segera membuang semua perusahaan yang tidak membayar dividen. Jika perusahaan tidak siap untuk berbagi keuntungan dengan pemegang saham, maka itu tidak menarik bagi saya. Saya membaca apa yang dilakukan perusahaan di situs web dan Wikipedia, dan untuk analisis saya menggunakan ycharts.com . Saya melihat Skor Fundamental, ini mencakup banyak parameter penting, misalnya, Intel terlihat seperti ini:

10/10 adalah indikator yang sangat baik.

Dan di sini adalah AMD:

5/10 yang sangat-sangat-begitu.

Selanjutnya, saya melihat beberapa indikator utama untuk saya:

Payout Ratio — % . 50%, , , .
Altman Z-Score — , . 1,6, .
Piotroski F-score — 0 9, . 8-9 .

Saya mematuhi diversifikasi oleh perusahaan, sektor dan negara. Maksimum dalam portofolio saya untuk 1 akun perusahaan untuk tidak lebih dari 5% dari dana yang diinvestasikan. Secara total, saya memiliki 3 perusahaan seperti: Microsoft, Visa, dan NextEra Energy. Saham perusahaan lain bahkan lebih kecil, saya memilih total 33.
Sekarang akan lebih baik untuk memverifikasi bahwa saya tidak salah dengan pilihan dan membandingkan hasilnya dengan SP 500 selama beberapa tahun terakhir. Untuk melakukan ini, saya menggunakan portfolioiovisualizer.com situs web. Sayangnya, versi gratisnya hanya mendukung 25 perusahaan, sehingga saldo yang tidak cocok harus diganti dengan dana indeks, yang tentu saja salah, tetapi saya tidak menemukan yang lebih baik.

Di sini perlu diperhatikan indikator seperti Rasio Sharpe. Portofolio mana yang lebih besar, lebih baik. Hore, saya membuat portofolio yang mengungguli SP 500! Namun sayangnya laba di masa lalu tidak menjamin kesuksesan di masa depan.

Portofolio

Saat ini, saya telah menginvestasikan 500.000 rubel dan hasilnya adalah sebagai berikut:

Analisis sektor tidak boleh dianggap serius, karena perusahaan seperti Ecolab jatuh ke industri yang sama dengan Norilsk Nikel dalam industri bahan baku. Menurut Anda kemana Danaher sampai? Penekanan utama ditempatkan pada IT dan kedokteran. Saya menganggap ini 2 sektor terbaik untuk pertumbuhan di masa depan.

Dividen dan pajak

Seperti yang saya tulis di atas, semua perusahaan yang saya pilih membayar dividen. Beberapa melakukannya setahun sekali, beberapa setiap kuartal. Untuk saham Federasi Rusia, broker membayar pajak sendiri, memotong 13%. Pada saham AS, mereka menahan 10% dari saya untuk Amerika Serikat, dan 3% saya harus membayar RF sendiri. Omong-omong, jika Anda tidak mengisi formulir W-8BEN, maka Anda akan dikurangkan pajak dari kedua warga negara AS sebesar 30%. Untuk membayar pajak di Rusia pada saat mengajukan pajak penghasilan 3-pribadi, Anda harus menentukan setiap pembayaran. Untungnya, sebagian besar perhitungan dilakukan di situs web pajak secara otomatis dan tidak perlu mencari nilai tukar dolar pada hari dividen diterima.

Urusan dan rencana saat ini untuk masa depan

Saya belum menerima pengurangan pajak untuk tahun lalu, karena saya mengajukan revisi pajak di musim semi, yang meluncurkan cek dari awal hingga 3 bulan. Saya berencana untuk mendapatkan uang ini di musim panas dan tentu saja saya akan mengirimkannya untuk investasi.

Apa yang akan saya lakukan sebaliknya? Saya mungkin tidak akan menjual saham Polyus sepagi ini. Karena ini akan memberikan nilai tambah terbesar dalam portofolio saya (sekitar + 140%). Sekarang pemimpin pertumbuhan adalah Norilsk Nikel (+ 52%), Microsoft (+ 24%) dan Intel (+ 21%). Minusnya adalah Exxon Mobil (-34,7%), Tyson (-27,6%), Sberbank (-15,8%).

Mungkin itu saja untuk saat ini, saya membuat rencana untuk diri saya sendiri dan akan mengikutinya selama bertahun-tahun. Dasar dari strategi saya adalah "beli dan tahan", saya berharap tahun ini saya bisa lebih baik berpegang teguh pada itu. Kami akan mencari tahu apa yang terjadi di masa depan. Saya yakin Anda akan memiliki banyak pertanyaan, saya siap menjawabnya di komentar. Semoga beruntung dalam investasi Anda.

Pengalaman Investasi Saham