📧 🧜🏽 📰 Kontrol transaksi tunai: cara menghindari penipuan 🎦 🧒🏾 👩🏻‍✈️

Bersama dengan pabrikan mesin kasir online Evotor, kami meluncurkan aplikasi untuk mendeteksi transaksi tunai mencurigakan menggunakan kamera.Transaksi

mencurigakan paling sering menyembunyikan penipuan karyawan - canggih dan sulit untuk mengendalikan jenis pencurian.

Pengusaha di bisnis kecil tidak bisa membayar cukup perhatian untuk memerangi penipuan di box office. Dengan satu kasir, lebih mudah untuk percaya pada paradigma "mereka tidak mencuri dari saya!" Selain itu, biaya solusi kontrol selalu tetap tak tertahankan.

Kami berharap dapat mengubah situasi menjadi lebih baik dengan bantuan sistem Ivideon Cashier, yang mendeteksi semua aktivitas mencurigakan di kasir dan “memberi tahu” fragmen dokumen dan video mana yang melekat padanya yang harus diperhatikan.

Ini adalah sistem manajemen kas yang paling terjangkau di pasar untuk pengaturan, penggunaan dan koneksi. Dan kami juga memiliki masa percobaan gratis yang tersedia - mudah untuk membuat kesan keamanan Anda sendiri di box office.

Masalah organisasi pengendalian operasi tunai

Menemukan dan mempertahankan staf tetap menjadi salah satu tantangan terbesar untuk ritel jalanan.

Menurut untuk majalah Direktur HR, 30% dari staf dalam bisnis restoran berubah setiap tahunnya. Tapi ini jauh dari batas. Untuk beberapa pengecer, 80% dari pergantian staf dianggap sebagai norma. Sulit untuk membangun kepercayaan dengan tingkat aliran keluar tenaga kerja yang demikian.

Kasir adalah salah satu profesi dengan bayaran terendah, dan pada saat yang sama karyawan ini berurusan dengan sejumlah besar uang dan barang setiap hari. Tidak mengherankan, kerugian dalam akun zona tunai mencapai 40 hingga 60% dari semua pencurian yang diprakarsai oleh personel perusahaan.

Para ahli sepakat bahwa pertahanan terbaik terhadap pencurian adalah deteksi cepat. Kerugian terbesar adalah bisnis ketika karyawan mencuri dalam jumlah kecil dalam jangka waktu yang lama. Karena itu, semakin cepat Anda menemukan pencurian, semakin baik.

Mesin kas register sudah jauh dari entri manual semua transaksi ke komputer yang melacak inventaris, mencatat penjualan, dan menghasilkan laporan untuk dianalisis. Dengan pengembangan sistem pemrosesan untuk transaksi tunai, kualifikasi penipu juga tumbuh.

Secara umum, pencurian di tempat penjualan adalah pencurian uang tanpa upaya serius untuk menyembunyikan bukti. Tapi penipuan adalah permainan elegan di mana fakta kejahatan sulit dideteksi dalam jangka pendek.

Mari kita lihat lebih dekat semua cara utama mereka mencuri di zona tunai.

Metode penipuan uang tunai

1. Penipuan dengan pengembalian barang

Seorang karyawan melakukan pengembalian barang fiktif atau membatalkan transaksi yang sah, dan kemudian mengambil uang.

Skema dapat diperluas - pelanggan yang sebenarnya mengembalikan barang, tetapi karyawan mengatur pengembalian uang untuk jumlah yang lebih besar dari biaya barang. Premi tetap dengan penipu.

Dengan kesepakatan sebelumnya, pembeli tidak dapat mengembalikan barang sendiri, tetapi hanya kemasan mereka.

2. Penyalahgunaan diskon dan bonus

Banyak perusahaan menawarkan diskon staf untuk produk mereka. Karyawan dapat menyalahgunakan hak istimewa ini, memberikan "di samping" diskon tidak sah atau layanan tambahan.

Seorang kasir dapat menggunakan kartu loyalitasnya ketika seorang pelanggan biasa membutuhkannya untuk menerima diskon. Klien menerima diskon pada kartu, dan karyawan menerima poin bonus yang diakumulasikan hari demi hari.

Cara yang berbahaya, jarang digunakan, tetapi masih ada adalah mengganti kartu pelanggan dengan yang baru tanpa poin.

3. Pembatalan dan koreksi cek

Bekerja dengan uang tunai adalah peluang besar untuk mencegah penjualan diperbaiki dan mencuri uang dari transaksi yang tidak terdaftar. Tanpa fiksasi - tidak ada pencurian, pada akhirnya saldo akan sepenuhnya cocok. Namun, untuk melakukan penipuan, perlu bahwa klien tidak mengambil cek.

Jika klien menerima barang, tetapi tidak menerima cek, penjualan secara teknis tidak terjadi. Cek yang tidak diterima dapat dibatalkan atau disesuaikan: membatalkan beberapa item, mengubah jumlah barang. Kasir mengambil uang tunai yang tersisa untuk dirinya sendiri.

Bahkan jika pembeli biasanya menunggu cek, penipu akan menipu dan memberikan cek "berhasil" lainnya. Masalah akan muncul hanya ketika memeriksa stok, tetapi pada saat itu kasir sudah akan berganti pekerjaan.

4. Kecurangan barcode

Cara pengutil yang sering menggunakannya adalah pengutil profesional yang mencuri untuk kesenangan proses kejahatan itu sendiri.

Pemindai barcode secara otomatis memperbarui indikator inventaris, namun, kasir bertanggung jawab untuk memverifikasi bahwa barcode cocok dengan produk yang meninggalkan tempat.

Pembeli berkolusi dengan kasir atau sendiri dapat mengkode ulang kode dari barang murah ke yang mahal. Misalnya, sekotak Chebupitsy dapat ditukar dengan kemasan dari Chebupeli yang lebih murah untuk membayar lebih murah. Juga mudah untuk menempelkan barcode dari yang lebih ringan pada item yang berbobot.

Seorang kasir penipu berpengalaman akan mencetak dan menempelkan barcode di tangannya dengan berat dan harga yang dikodekan di dalamnya. Saat memindai produk tertimbang yang akan dibawa kaki tangan, kasir akan mengganti barcode di tangannya. Metode yang sama cocok untuk mengganti barang lain - mudah untuk menambahkan label harga dengan harga berbeda dengan yang paling populer.

5. Penipuan dengan posisi terakhir cek

Bayangkan membeli dua botol susu dan sepotong roti. Total Anda harus membayar 130 rubel. Anda hanya punya uang tunai. Kasir memindai dua item pertama dan "lupa" untuk memindai roti. Anda melihat jumlah 100 rubel di layar terminal kasir, tetapi kasir memberi tahu Anda angka yang benar - 130 rubel. Anda memberi uang dan menerima cek di mana tidak ada roti. Anda mengarahkan kasir ke kesalahan dan mendapatkan cek kedua, yang benar.

Pada saat itu, ketika pembeli tidak memperhatikan isi cek, dan pergi dengan pembelian, pencurian terjadi. Di meja kas, hanya barang yang dibeli yang terdaftar dengan pemindai kode batang yang ditampilkan. Pembeli sering tidak memperhatikan nuansa perilaku kasir jika jumlah yang harus dia bayar memenuhi harapannya. Tetapi perbedaan nilai antara barang yang dibayar dan barang tetap ada di kantong si penipu.

Cheat kasir yang berpengalaman dan pembeli yang penuh perhatian. Untuk melakukan ini, cukup dengan menantang memindai semua barang. Pembeli akan melihat harga yang benar pada layar dan memberikan jumlah yang diinginkan. Kemudian kasir akan menghitung kembaliannya, dan sebelum menutup cek, dia filigree akan menghapus posisi terakhir dari cek.

6. Pembelian yang dapat digunakan kembali

Kecurangan biasa terjadi di restoran. Seorang pelanggan pergi ke bar dan memesan bir populer. Bartender mencetak cek, dan klien membayar tunai. Namun, pada saat checkout, bartender tidak menutup cek. Lima belas menit kemudian, pelanggan kedua memesan bir yang sama. Alih-alih memasukkannya ke dalam sistem kas, bartender mencetak ulang cek dari pelanggan pertama. Ketika pelanggan kedua membayar pesanan, cek awal ditutup, dan uang tunai dari pesanan pertama tetap tidak terhitung.

7. Permainan promosi

Metode sebelumnya menerima perkembangan yang menarik. Pada awal shift, pelayan mengirim ke kasir barang yang sering dipesan (soda, salad, kopi). Ketika item ini dipesan, pelayan akan membuka cek dengan dua item dan kemudian mentransfer biaya item kedua ke transaksi kosong.

Jika klien lupa mengambil cek, lalu mengapa membatalkannya? Cek tetap terbuka sampai pelanggan berikutnya. Jika pembeli muncul dengan pesanan besar (di mana, dengan probabilitas tinggi, akan ada barang yang sering dipesan), maka catatan akan masuk ke cek yang sama. Uang klien sebelumnya secara alami akan jatuh ke saku pelayan.

Metode ini telah menemukan aplikasi dalam ritel - kasir pada kaset memilih produk termurah terlebih dahulu dan memindai terlebih dahulu. Setelah pembeli pergi, kasir membatalkan semua barang kecuali yang pertama, dan menambahkan barang pembeli berikutnya ke cek yang ada.

8. Pelayan yang "baik"

Trik ini tidak bisa disebut pencurian penuh, tetapi menimbulkan kerugian bagi bisnis. Para pelayan menggunakan berbagai trik untuk mendapatkan tip yang murah hati dari klien. Misalnya, mereka meletakkan "minuman selamat datang" di atas meja, menambahkan "pujian dari koki", menggunakan semua promosi yang mungkin dan lebih memperhatikan beberapa klien daripada yang lain.

Dengan demikian, klien merasa bahwa pelayan lebih murah hati dan membantu, jadi dia meninggalkan tip besar, sementara restoran kehilangan makanan dan keuntungan.

9. “Pelanggan yang tidak puas”

Terkadang karyawan berkonspirasi untuk pencurian. Selain para pelayan, manajer kamar sering terlibat dalam bisnis ini.

Anda bisa mendengar tentang kisah-kisah seperti itu atau melihat sendiri situasi ketika seorang pelanggan yang tidak puas dibawa pesanan lain "dengan mengorbankan tempat usaha".

Layanan "dengan mengorbankan institusi" bisa membuat para manajer sendiri. Untuk melakukan ini, mereka memalsukan klaim untuk layanan berkualitas buruk.

Tidak semua pemilik menghargai reputasi restoran mereka. Dalam hal ini, sebuah pernyataan fiktif disusun yang menyatakan bahwa klien pergi dan tidak membayar.

10. Tombol "Tidak ada penjualan" dan pelepasan produk dengan harga gratis

Dalam situasi apa pun di mana kasir memiliki akses ke tombol "Tidak ada penjualan" untuk mengonfirmasi pembatalan transaksi, ada risiko pencurian. Tempat lain yang berpotensi lemah dari sistem kas adalah kemampuan tidak hanya untuk membatalkan penjualan barang, tetapi juga untuk secara independen menunjukkan biayanya.

Paling sering, kasir dapat mencoba menyesuaikan harga sesuai keinginannya dalam kasus-kasus berikut:

resolusi konflik. Misalnya, ketika klien diberitahu bahwa label harga telah diperbarui, dan informasi dalam database belum ditampilkan dengan benar;
penjualan produk saat mendeteksi cacat. Barang-barang tersebut dapat dijual secara resmi, dengan persetujuan pemerintah, dengan biaya lebih rendah ... atau dijual dengan harga yang meningkat, dan Anda dapat mengambil perbedaannya;
menerobos jumlah tanpa menyebutkan nama. Misalnya, jika produk tidak dikapitalisasi atau artikel yang dimasukkan salah.

11. Dijual dengan meja kas

Karyawan itu sendiri membawa produk atau minuman dan menerima uang dari penjualan kepada pelanggannya. Metode ini sangat populer untuk menjual alkohol di malam hari.

Secara formal, bisnis tidak menimbulkan kerugian ... tetapi tidak menerima keuntungan, dan tidak ada yang membatalkan risiko untuk kewirausahaan ilegal karyawan.

Tindakan semacam itu dapat diklasifikasikan sebagai penggelapan pajak, pelanggaran aturan perdagangan, penjualan barang palsu dan sebagainya.

Kasir juga dapat bertindak berdasarkan instruksi langsung dari majikan - untuk menjual alkohol di malam hari untuk mendapatkan uang tunai, dan untuk memukul cek di siang hari dengan botol yang sama. Pada saat yang sama, tidak ada yang mencegah penjual meningkatkan biaya botol sebesar 10-15%, dan mengambil perbedaan uang tunai untuk dirinya sendiri.

12. Penipuan dalam penjualan pengemasan barang

Kasir memindai paket, tetapi tidak mengubah kuantitas dengan jumlah barang dalam paket. Dengan demikian, Anda dapat membeli sekotak bir dengan harga satu kaleng.

13. Menambahkan barang ke cek

Digunakan untuk pelanggan yang lalai - anak-anak, pensiunan, dan siapa saja yang membeli banyak produk serupa. Segera setelah kasir memahami bahwa dia bukan pelanggan korosif, dia hanya memindai produk yang sama dua kali, meningkatkan cek.

14. Boot ulang uang tunai

Serangkaian transaksi penipuan terkait dengan reboot kasir. Segera setelah kasir menerima uang, ia segera mengirim terminal kasir untuk reboot. Pada beberapa sistem lawas, operasi ini akan mengatur ulang pemeriksaan yang terakhir dibuka. Pada saat reboot selesai, pembeli akan bosan menunggu dan pergi tanpa cek.

15. Pencurian perubahan

Cara "canggung", tetapi populer untuk menjadi kaya dengan mengorbankan pembeli yang kurang perhatian. Klien dibicarakan dan dialihkan sehingga ia lupa tentang perubahan itu.

Pembeli dapat memberikan tagihan lima ribu, dan mendapatkan uang receh sebanyak lima ratus rubel.
Kasir memantau reaksi pembeli dan kapan saja siap mengeluarkan perubahan yang benar, menghilangkan semua kecurigaan dari dirinya sendiri.

16. Pengeditan post hoc

Seorang kasir menarik uang dari kasir, dan menyesuaikan jumlah dalam penerimaan kas yang diadakan beberapa hari sebelum pencurian. Pada saat yang sama, pencuri memiliki beberapa cara untuk menyembunyikan kekurangan: menghapus tanda terima, mengurangi jumlah, dan mengecek secara surut.

Memecahkan masalah kontrol manajemen kas

Hampir semua penipuan dimungkinkan hanya karena perusahaan tidak memiliki kontrol dan sistem otomasi. Satu-satunya cara untuk mencegah pencurian kasir adalah dengan menggabungkan pengawasan video dengan analisis transaksi tunai.

Dengan mengintegrasikan pengawasan video dengan data sistem POS, Anda akan secara signifikan mengurangi waktu yang diperlukan untuk mengungkapkan pencurian dan melindungi bisnis dari penipuan lain.

Solusi kami untuk masalah penipuan uang tunai adalah layanan cloud Ivideon Cash desk, yang mendeteksi aktivitas mencurigakan: non-penetrasi atau penetrasi sebagian dari cek, penetrasi ganda, cek "luar biasa", pembatalan transaksi, dan operasi atipikal lainnya.

Sistem “memberitahu” dokumen mana dan fragmen video terlampir untuk diperhatikan.

Untuk pencarian yang mudah, layanan ini menawarkan 6 jenis filter: karyawan, meja kas, dokumen, acara tunai, posisi dokumen, titik.

Fleksibilitas pengaturan filter memudahkan untuk menentukan apakah karyawan tertentu memberikan diskon dalam jumlah besar, apakah terminal digunakan setelah jam kerja, menerima lebih banyak atau lebih sedikit uang dibandingkan dengan personel lain.

Karena setiap transaksi meja kas dicatat, pemilik dan manajer dapat melihat data tentang semua transaksi yang mencurigakan.

Terlepas dari kenyataan bahwa pencurian dapat terjadi di luar box office, secara teratur membandingkan penjualan dengan stok, dimungkinkan untuk menilai pergantian produk apa yang dianggap normal dan di mana pelanggaran mungkin terjadi. Jika jumlahnya tidak bertambah, tonton saja videonya dari kamera. Perbandingan indikator penjual satu sama lain juga membantu mengidentifikasi skema penipuan.

Bagaimana menghubungkan kontrol online register kas

Meja Ivideon Cash adalah modul sistem video surveillance Ivideon berbasis cloud yang saat ini hanya berfungsi dengan register kas Evotor.

Modul ini tersedia di toko di tautan . Kami menyediakan periode uji coba gratis selama semua fungsi sistem tersedia - untuk ini Anda harus meninggalkan permintaan di halaman ini .

Di masa depan kami akan memperluas daftar sistem kas yang didukung, tetap ikuti perkembangannya.

Kontrol transaksi tunai: cara menghindari penipuan