Get best of the week

Pemula di pasar saham: bicara jujur ​​tentang perdagangan

Blog RUVDS di HabrĂ© melihat segalanya: mempopulerkan JavaScript dan bahan terjemahan keren, berperahu pesiar, masalah pendidikan dan pengembangan profesional, burger, keju, bir, dan kalender dengan gadis-gadis cyber. Gagasan untuk berbicara tentang dasar-dasar perdagangan dan bekerja di pasar saham telah muncul sejak lama, dan itulah sebabnya. Sebagian besar perusahaan yang menulis tentang masalah pertukaran memiliki tujuan yang jelas: untuk mendapatkan pelanggan untuk alat dan akun broker mereka, yang berarti bahwa berinvestasi dalam artikel mereka adalah kegiatan yang sangat menarik, yang harus menjadi hobi setiap geek. Satu-satunya hal yang dapat kami tawarkan kepada pedagang pemula adalah VPS dengan platform perdagangan, dan kami tidak memiliki motif untuk mewakili dunia perdagangan di pasar saham sebagai sarana untuk menjadi kaya. 

Kami memutuskan untuk membuat serangkaian artikel tentang dasar-dasar perdagangan dan aset paling populer untuk pemula. Jujur, tanpa banding, bawa uang ke broker atau buka akun Anda di bank tertentu. Nah, terserah Anda untuk memutuskan apakah ini jalan Anda atau tidak. Terkadang jauh lebih menguntungkan dan bahkan lebih cepat untuk menguasai tumpukan pengembangan baru dan memompa gaji Anda dan pendapatan stabil ke tingkat yang Anda butuhkan.


Berapa banyak uang yang harus dimiliki oleh investor pemula dan di mana mendapatkannya?


Tidak ada jumlah tetap. Di antara broker, Anda dapat mendengar jumlah dari 100.000 rubel, tetapi jelas bahwa ini adalah cerita untuk perilaku pasif dari investor baru sendiri (yaitu, jika Anda mempercayakan broker dengan manajemen uang dan Anda tidak memutuskan transaksi). Jika Anda memutuskan untuk mencoba menghasilkan uang sendiri, maka Anda dapat mengambil posisi terendah sebagai dasar:

  • Minimum "Standar" - 10.000 rubel
  • IIS (akun investasi individu) - hingga 400.000 rubel. di tahun 
  • untuk pembelian blue chips domestik - 10.000 rubel.
  • untuk pembelian produk asing - sangat tergantung pada aset yang dipilih 

Tapi, saya ulangi, ini adalah jumlah bersyarat: Anda dapat memilih sendiri, kadang-kadang jumlah minimum dana pada akun diatur oleh broker, dari siapa Anda akan dilayani. 

Yang terpenting adalah menentukan parameter penting dana yang siap Anda investasikan.

  • Pada awal praktik investasi Anda, jangan berinvestasi yang terakhir, Anda harus memiliki stok dana. Salah satu praktik terbaik saya adalah menghemat 10% dari pendapatan (kiri, kanan, bonus dan bonus - itu saja, bahkan hadiah). Jika tidak ada tujuan mengumpulkan sesuatu yang penting, sebagian dari uang ini dapat dicoba dalam perdagangan di pasar saham.
  • ( — , ) — , . , .
  • «» 3 — , .. , . 

?


Langsung - tidak mungkin. Di Federasi Rusia, individu tidak memiliki hak untuk melakukan investasi independen di pasar saham. Untuk mengakses Mosbirzhe dan situs lain, Anda perlu menyimpulkan perjanjian layanan pialang dan membuka akun pialang. Setelah itu, Anda dapat mempercayakan pengelolaan uang Anda kepada peserta pasar saham profesional (jumlah besar) atau mulai melakukan transaksi sendiri (jika jumlahnya kecil).

  • Bekerja langsung dengan broker - Anda membuat perjanjian, memasang platform perdagangan, dan mulai bereksperimen berdasarkan pengetahuan Anda atau (yang tidak buruk, tetapi berisiko) pada diskusi di forum pedagang profesional dan pedagang amatir. Ini adalah pilihan terbaik untuk pemula.

    • QUIK — . . .
    • MetaTrader5 — , . MQL5.
  • — , (, , , , , ..), .
  • — , , . , ( , , ). , : «» , , , , .
  • — . , , . , . 

?


Ada banyak strategi perdagangan pasar saham (perdagangan), tetapi tidak semuanya cocok untuk pemula. Mari kita lihat yang utama.

Scalping adalah jenis perdagangan yang populer di mana seorang pedagang mendapat untung dari setiap pergerakan harga. Ini bekerja pada kerangka waktu singkat (kadang-kadang bahkan 5 menit atau satu menit). Cocok untuk mereka yang berdagang adalah pekerjaan utama (profesi), membutuhkan konsentrasi dan perhatian terhadap detail.

Perdagangan fundamental- jenis perdagangan di mana pedagang berdagang dalam jangka menengah menggunakan analisis fundamental. Dia menganalisis dan memprediksi pergerakan pasar dan totalitas indikator penerbit efek dalam portofolio dan, berdasarkan temuan, melakukan transaksi. Ini adalah metode perdagangan yang agak konservatif, sangat cocok untuk pemula yang memulai hanya dengan analisis fundamental.

Perdagangan teknis - seorang pedagang berdagang pada kerangka waktu apa pun berdasarkan analisis teknis. Transaksi ditutup bukan atas dasar informasi tentang pasar dan penerbit, tetapi atas dasar perkiraan perubahan harga berdasarkan pada bagaimana mereka berubah dalam kondisi eksternal yang serupa. Intinya, ini adalah analisis tren perdagangan. Namun, cocok untuk pedagang yang lebih berpengalaman, yang sudah pada tahap pelatihan, perlu mulai menguasai dasar-dasar analisis teknis.

Strategi lain yang cocok untuk pemula adalah perdagangan jangka menengah. Prinsip tindakannya sama dengan scalping, tetapi untung atau rugi tetap berdasarkan pergerakan harga dalam jangka menengah (jam, beberapa jam, hari). Waktu ini cukup untuk melakukan analisis mendalam dan membuat keputusan atau memutuskan strategi. Metode perdagangan yang sangat stabil dan nyaman.

Perdagangan frekuensi tinggi(jika Anda telah menggunakan Habr untuk waktu yang lama, maka Anda mungkin membacanya) - ini adalah perdagangan, di mana pedagang adalah komputer yang melakukan jutaan operasi komputasi per detik untuk mendapatkan keuntungan maksimum. Ini menarik, menjanjikan dan lebih relevan bagi para programmer, tetapi Anda perlu tahu bahwa itu tidak aman, membutuhkan pengetahuan dan pengalaman perdagangan, dan juga dapat diserang atau diblokir. Masih belum sepenuhnya jelas apakah perdagangan frekuensi tinggi adalah masa depan dari seluruh sistem perdagangan dunia, tetapi pasti memiliki prospek.

Nah, dua jenis perdagangan digunakan secara eksklusif oleh para profesional dan peserta pasar institusi besar.

Perdagangan instan - perdagangan karena pergerakan harga dalam kerangka waktu yang berbeda.

Berdagang di Long Timeframes- perdagangan, yang didasarkan pada serangkaian proses ekonomi yang diperbesar, faktor eksternal, kondisi pasar, dan tren. 

Ada strategi perdagangan lain - mengulangi tindakan orang lain dalam strategi Anda - tidak akan membawa Anda ke profesionalisme dan tidak akan memungkinkan Anda untuk membangun hubungan yang kompeten dengan pasar saham. Sangat menarik dan informatif untuk membaca cerita seperti itu, tetapi membangun perdagangan Anda hanya dengan menyalin adalah ide yang sangat buruk.

Anda selalu dapat memeriksa strategi "laboratorium" yang dipilih pada data periode lalu dan menghitung hasil apa yang bisa Anda peroleh. Ini adalah "pelatihan" tambahan untuk keterampilan analitis Anda.

Jadi, Anda telah terbiasa dengan jenis-jenis perdagangan dan ... 

Lebih lanjut, saya sarankan Anda membaca blog broker utama (tapi ingat bahwa mereka kadang-kadang ditulis bukan oleh copywriter keuangan profesional dan bukan trader berpengalaman, tetapi oleh pemasar dengan latar belakang filologis, kritikalitas maksimum!), Lihat materi pendidikan (Anda bahkan dapat buku teks universitas dasar), buka online -Course dari perusahaan terkenal (misalnya, saya suka sekolah gratis untuk pemula Investments 101 dari BCS , itu adalah yang paling seimbang dari bahan berbahasa Rusia). Ada cara lain - untuk menyewa guru pasar saham dari mantan pedagang atau dari universitas, dalam waktu singkat dasar-dasar akan tersedia untuk Anda. Tetapi jangan ragu untuk meminta pengalaman praktis.

Sepanjang pelatihan Anda akan memerlukan akun demo, di mana Anda dapat beroperasi dengan uang virtual dan tidak menimbulkan kerugian nyata (namun, dan tidak menghasilkan keuntungan nyata). (Omong-omong, perhatikan bahwa akun demo tidak boleh menginspirasi Anda, karena, pertama, sangat disederhanakan relatif terhadap situasi nyata, dan kedua, itu dapat memotivasi Anda dan "bermain bersama").

Dan ketika Anda dipersenjatai dengan teori dasar sampai ke gigi dan Anda tahu bahwa lilin Jepang tidak dijual di Aliexpress dan tidak cocok dengan Toyota dan Honda, Anda dapat mencoba untuk mulai bekerja dengan uang sungguhan di akun pialang.

Tidak, berhenti. Saya tidak ingin terlihat seperti seorang psikolog asli, tetapi saya tahu sendiri: dengarkan, bahwa Anda bukan serigala dari Wall Street. Tidak percaya diri, tidak ada relaksasi, tidak ada kesenangan. Anda adalah pencari ranjau yang tidak berpengalaman di ladang ranjau tanpa peta ranjau. Dan itu berarti maksimum rasionalisme, penalaran, dan kehati-hatian.

Semuanya dimulai.

Anda memerlukan broker, atau lebih tepatnya, organisasi tempat Anda dapat membuka akun broker. Pialang akan memberi Anda akses ke instrumen perdagangan, akan menanggung semua risiko teknis dan hukum. Semua tindakan yang dilakukan pialang atas nama Anda dan atas biaya Anda (kecuali disepakati lain), dan Anda, sebagai pedagang, memutuskan aset apa yang akan diperoleh, bagaimana membentuk portofolio, dll. Jika Anda menginginkannya (seringkali dengan sejumlah volume investasi tertentu), Anda dapat diberi broker pribadi yang dapat Anda ajak berkonsultasi melalui obrolan atau telepon tentang transaksi berisiko, produk struktural, akses ke instrumen tertentu, dll.

Bagaimana cara memilih broker?


Seorang partisipan profesional di pasar sekuritas yang bergerak dalam broker disebut broker. Ini adalah perusahaan yang memiliki akses ke lantai perdagangan pasar saham dan yang akan melakukan transaksi atas nama Anda dan dengan biaya Anda. Selain itu, broker adalah agen pajak dan dialah yang akan menyusun dan mengajukan pengembalian pajak dengan benar atau mengajukan pengurangan pajak. Uang ke akun Anda akan datang sudah "dibersihkan" dari pajak. Broker mengambil komisi untuk aktivitasnya - sebagai aturan, ini adalah jumlah yang sangat kecil, tetapi jaminan dan kenyamanan berada pada tingkat tinggi. 

  • — - . . , - , .
  • . , , -, - . , , . 
  • , , , .
  • ( ), , .
  • , , - Interactive Brokers. . 
  • — . 3 , , .

Terlepas dari kenyataan bahwa pasar untuk lembaga keuangan diatur dengan ketat, perusahaan penipuan baru terus-menerus muncul yang meniru broker. Mereka mengumpulkan uang dari calon investor, dan kemudian menghilang tanpa memenuhi kewajiban apa pun. Pada saat yang sama, mereka menawarkan argumen yang meyakinkan dan “culun”: “kami memiliki jaringan saraf”, “kami bekerja dengan bitcoin, oleh karena itu kami tidak mendapatkan lisensi”, “kami untuk perdagangan frekuensi tinggi”, dll. pada kenyataannya, tidak ada pembicaraan tentang penipu teknologi. Hati-hati.

Jangan membingungkan broker dengan analis, dan bahkan lebih lagi dengan penasihat robot. Jika broker di bawah kontrak memiliki banyak kewajiban, maka entitas ini tidak bertanggung jawab atas saran dan rekomendasi mereka. Namun demikian, di perusahaan pialang mana pun terdapat seluruh layanan analitis yang menyediakan pialang dengan dasar untuk pengambilan keputusan dan data untuk analisis.

Bagaimana cara membentuk portofolio?


Ada tiga parameter utama investasi: profitabilitas, periode investasi, dan risiko. Dengan demikian, setiap portofolio ditentukan oleh rasio faktor-faktor ini. Di sini, seperti dalam lelucon lama: pilih dua. Pada grafik, Anda dapat melihat rasio untuk berbagai jenis investor. 


Saya pikir rasio terbaik untuk berinvestasi adalah: diversifikasi - berinvestasi setidaknya 40% pada instrumen yang andal, 10% pada instrumen berisiko tinggi, dan mendistribusikan 50% sisanya berdasarkan likuiditas dan strategi utama Anda. Periode investasi optimal hingga tiga tahun (termasuk karena undang-undang pajak). Opsi termudah untuk memulai adalah membuka IMS (akun investasi individu, kami akan membicarakannya di masa depan).

Bagaimana cara kehilangan uang dengan jaminan?


Kebanyakan pemula investasi swasta melakukan kesalahan tipikal yang sama yang hanya berbeda dalam skala kerugiannya. Jangan lakukan itu.

  • . — — . , «» , 40%. ? — , . , , . - — . , , , .
  • — « 10 000 100 000» ( ). , . «» , , .
  • — , . 3 , 5 . : 3 , , — . « » , . -, , , , , , . , QUIK, « », , . : , . , , , . 
  • , , . , , , «», — . «», , ( 3 ), . — , . 
  • . 

Dua kesalahan berikut ini secara langsung berkaitan dengan pilihan instrumen investasi dan mereka adalah dua perilaku investasi yang ekstrem.

  • Adalah keliru jika hanya menggunakan satu alat investasi (misalnya, berinvestasi hanya dalam saham satu perusahaan, hanya dalam dolar, hanya dalam emas, dll.). Lebih tepatnya, dalam hal ini Anda tidak mendapatkan investasi aktif, tetapi alat yang agak konservatif untuk "menyimpan" uang, yang dapat mendatangkan pendapatan dalam jangka panjang. Jenis investasi dalam efisiensi dapat dibandingkan dengan setoran bank. 
  • Tidak salah untuk berinvestasi dalam segala hal secara berturut-turut, terutama dalam instrumen berisiko, startup yang tidak jelas, perusahaan baru, dalam saham dengan latar belakang hype di sekitar beberapa peristiwa. Sikap yang demikian terhadap portofolio Anda menyebabkan hilangnya profitabilitas, kurangnya pemahaman akan dasar-dasar investasi struktural. Pada akhirnya, Anda mungkin menemukan diri Anda dalam situasi di mana Anda tidak bisa memprediksi perilaku pelaku pasar dan reaksi pasar terhadap mereka. 

Tweet ini 


menyebabkan gerakan seperti itu:


Jadi, prediksi portofolio Anda berdasarkan Twitter (ngomong-ngomong, cara yang bagus - sudah ada pemahaman bahwa tweet CEO perusahaan dan terutama politisi, dan khususnya D. Trump, secara aktif memengaruhi tren pasar saham)

Apakah Anda tahu apa artinya Anda datang ke bekerja di pasar saham, kan? Anda harus bosan. Kegembiraan dalam investasi (apa pun!) Adalah penasihat terburuk. 

Kami memilih pasar saham karena berbagai alasan: karena minat, untuk berinvestasi dan mempertahankan uang tunai gratis, karena keinginan untuk mendapatkan uang atau hanya mempelajari sesuatu yang baru. Beberapa pengembang, setelah menjelajahi pasar saham, mengubah spesialisasi mereka dan pergi ke pengembangan robot perdagangan. 

Pasar saham adalah cerita yang sulit. Pada kenyataannya, tidak ada yang dapat terus-menerus berhasil memprediksi masa depan pasar saham: hari ini Anda akan mencapai titik, dan besok investor lain (ini adalah perdagangan spekulatif dalam arti kata yang baik). Ini, tentu saja, bukan roulette atau mesin game, tetapi seluruh kesulitan terletak pada menentukan tren, belajar bagaimana melakukan analisis teknis dan fundamental. Yang lainnya didasarkan pada itu. Dan programmer, matematikawan, teknisi sering pandai menganalisis tren, tetapi untuk mengatakan "Saya seorang ahli ekonomi" sejak hari pertama terlalu sombong dan dapat berbalik melawan Anda. Ingat: selalu ada risiko.

Apa yang harus dibaca pada topik?



Dan tentu saja, baca saluran keuangan, politik, dan orang dalam di Telegram - di sana informasinya muncul lebih dulu (setelah Twitter ;-)).

Daftar referensi dan situs sangat bervariasi tergantung pada alat yang dipilih, sehingga akan ada referensi tambahan dalam artikel tentang alat yang berbeda.


Jika Anda memiliki pengalaman berinvestasi (positif atau negatif), beri tahu kami di komentar bagaimana Anda memulai, apa yang Anda temui dan putus?

More articles:


All Articles