🧑🏿‍🤝‍🧑🏻 🙇🏻 🕯️ Cara Membangun Portofolio Investasi yang Menguntungkan: 4 Langkah Praktis 🔆 🤚 ♨️

Gambar: Unsplash

Kemampuan untuk memilih aset untuk investasi adalah keterampilan utama untuk menghasilkan keuntungan di bursa saham. Untuk mengatasi masalah ini, investor perlu menganalisis potret psikologis mereka sendiri, menetapkan tujuan investasi yang realistis dan belajar bagaimana mendistribusikan berbagai jenis aset dengan benar dalam suatu portofolio.

Investopedia telah menerbitkan materi pendidikan tentang cara membangun dan memelihara portofolio investasi berkualitas tinggi. Kami telah menyiapkan versi yang disesuaikan dari artikel bermanfaat ini.

Langkah # 1: menentukan proporsi yang tepat dari berbagai aset

Tugas utama untuk menyelesaikan ketika menyusun portofolio investasi adalah memilih aset yang sesuai dengan situasi keuangan investor saat ini dan tujuan yang diinginkan dari kegiatannya. Selain itu, pada langkah ini perlu untuk mengevaluasi faktor-faktor seperti jumlah waktu yang investor dapat dapat mencurahkan untuk portofolionya, potensi biaya masa depan yang mungkin memerlukan penjualan bagian dari aset, dll.

Misalnya, lulusan muda lembaga 22-23 tahun tanpa keluarga akan menggunakan strategi yang berbeda dari profesional menikah berusia 55 tahun yang berencana untuk membayar pendidikan untuk anak bungsu dan berpikir tentang pensiun.

Itu perlu dan memperhitungkan profil psikologis Anda sendiri dan toleransi risiko. Seorang investor harus bertanya pada dirinya sendiri: apakah dia siap untuk menderita kerugian sementara jika dia yakin bahwa di masa depan strategi akan membawa keuntungan serius? Atau akankah lebih nyaman baginya untuk menghasilkan lebih sedikit, tetapi juga untuk menghindari penarikan yang kuat? Semua orang ingin merangkum hasil yang sukses pada akhir tahun, tetapi jika dalam proses mencapai hasil Anda tidak bisa tidur di malam hari dengan jatuh jangka pendek, dapatkah Anda terus mengikuti strategi yang dipilih?

Juga sangat penting untuk memahami dengan jelas situasi keuangan Anda sendiri - uang gratis apa yang ada sekarang, bagaimana dengan liabilitas saat ini, adakah kemungkinan biaya tiba-tiba di masa depan? Jawaban atas semua pertanyaan ini tercermin dalam portofolio investasi akhir. Keinginan untuk mendapatkan lebih banyak selalu disertai dengan risiko besar, dan alat yang lebih andal, sepertimodel portofolio atau obligasi pinjaman federal (terutama yang dibeli menggunakan akun IIA ) menghasilkan lebih sedikit. Anda tidak bisa menghilangkan risiko sama sekali, tetapi jika Anda memiliki keluarga yang perlu diberi makan, dan tidak ada banyak uang gratis, Anda ingin mengambil risiko lebih sedikit daripada ketika Anda berusia dua puluh tahun, dan terutama tidak ada kewajiban.

Langkah # 2: membangun portofolio

Segera setelah investor menentukan komposisi portofolionya, sekarang saatnya untuk membangunnya. Dia perlu membuka akun pialang online , menginstal perangkat lunak perdagangan , dan mulai melakukan transaksi.

Pada pandangan pertama, tidak ada yang rumit di sini - saham, obligasi, mata uang - alat yang dapat dipahami, dalam akuisisi yang tidak ada ilmu yang terpisah. Namun, kelas aset dapat dibagi menjadi subclass - dan masing-masing dari mereka juga akan memiliki parameter risiko sendiri dan potensi keuntungan.

Sebagai contoh, seorang investor dapat membagi porsi portofolio yang jatuh pada saham antara saham perusahaan dari berbagai industri atau sektor ekonomi, pertimbangkan perusahaan dengan tingkat kapitalisasi yang berbeda, emiten lokal atau asing. Obligasi dapat bersifat jangka pendek atau jangka panjang, negara dan perusahaan, dll.

Ada beberapa cara untuk memilih aset dan saham untuk menjalankan strategi investasi:

Pemilihan stok

Efek harus sesuai dengan tingkat risiko yang siap diambil oleh investor. Di sini Anda perlu menganalisis faktor-faktor seperti sektor ekonomi, kapitalisasi pasar dan pangsa pasar, jenis saham, dll. Ini adalah proses yang agak memakan waktu dan menghabiskan banyak waktu. Dalam hal ini, secara umum, perusahaan besar dengan sejarah panjang, memimpin pasar mereka, memiliki risiko yang lebih rendah.

Pilihan obligasi

Ketika seorang investor memilih obligasi, ia perlu mempelajari pendapatan kupon, tipe obligasi, peringkat kredit penerbit, dan juga menganalisis situasi umum dengan tingkat pasar.

Beli ETF

ETF (Exchange-Traded Funds) adalah alternatif yang bagus untuk berinvestasi dalam indeks saham untuk investor terbatas. Instrumen keuangan ini diperdagangkan di bursa efek dengan cara yang sama seperti saham. Bahkan, ini adalah dana investasi valuta asing, yang merupakan portofolio saham atau aset lain yang sepenuhnya mengulangi komposisi indeks target. Misalnya, ETF dengan ticker SPY mencerminkan dinamika stok indeks S & P500. Saham ETF sendiri juga diperdagangkan di bursa.

ETF mencakup sejumlah besar kelas aset yang berbeda, sehingga mereka harus dianggap sebagai alat untuk "rata-rata" portofolio dengan risiko yang memadai.

Langkah # 3: menilai kembali alokasi aset dalam portofolio

Setelah Anda menyusun portofolio, Anda perlu terus-menerus menganalisis dan menyeimbangkannya. Hal ini diperlukan karena pada awalnya parameter yang dipilih berhasil untuk distribusi berbagai aset mulai bekerja lebih buruk dari waktu ke waktu. Situasi di pasar berubah, krisis muncul dan berlalu, mereka dapat mempengaruhi industri tertentu dan seluruh perekonomian.

Posisi keuangan investor sendiri, kebutuhan masa depannya akan uang, bahkan sikapnya terhadap risiko, dapat berubah. Jika perubahan tersebut terjadi, Anda perlu melakukan penyesuaian pada portofolio. Jika Anda merasa bahwa semakin sulit bagi Anda untuk mengalami penarikan portofolio demi strategi yang dipilih, ini adalah tanda bahwa Anda perlu mengubahnya. Atau Anda telah meningkatkan persediaan uang, dan sekarang Anda siap untuk bertindak di bursa secara lebih agresif - ini juga terjadi.

Untuk penyeimbangan kembali, perlu untuk mengidentifikasi segmen portofolio yang “kelebihan beban” dan “kelebihan muatan”. Sebagai contoh, anggaplah seorang investor memiliki 30% dari portofolio - ini adalah saham dari perusahaan kecil, dan strategi investasi awal mengasumsikan bahwa jenis saham ini tidak akan memiliki lebih dari 15% dalam portofolio. Dalam hal ini, Anda perlu menyeimbangkan kembali.

Langkah # 4: penyeimbangan ulang strategis

Setelah investor memutuskan berapa volume aset dalam portofolio yang perlu dikurangi, dan mana yang - untuk meningkat, dan seberapa banyak, Anda harus kembali ke langkah kedua dan memilih aset yang perlu dibeli. Mungkin juga diperlukan untuk menjual sebagian dari aset, yang, menurut analisis, ternyata terlalu banyak.

Poin terpenting dalam semua operasi ini adalah konsekuensi pajak dari penjualan aset pada titik waktu tertentu. Jika ternyata Anda menjual saham bersyarat, dan nilainya telah tumbuh sejak saat pembelian, maka dari sudut pandang undang-undang itu adalah penetapan laba, dan Anda harus membayar pajak atas laba. Dari sudut pandang ini, mungkin lebih menguntungkan untuk berhenti membeli aset jenis ini, dan meningkatkan volume segmen lain dari portofolio investasi. Jadi, Anda dapat mengurangi bobot aset apa pun dalam portofolio tanpa kerugian finansial.

Selain itu, jika Anda berpikir bahwa ada alasan untuk penurunan harga aset, mungkin aset tersebut harus dijual terlepas dari konsekuensi pajak lebih lanjut. Jika harga saham turun puluhan persen, itu lebih buruk daripada membayar pajak penghasilan.

Kesimpulan

Portofolio investasi yang terdiversifikasi dengan baik adalah kunci keuntungan jangka panjang dari bekerja di bursa saham. Untuk membangunnya, pertama-tama Anda harus memilih distribusi aset yang tepat dari berbagai jenis untuk Anda dan situasi Anda. Kemudian, Anda perlu memecahnya menjadi subtipe untuk kontrol risiko yang lebih baik.

Setelah membuat portofolio, perlu menilai kembali secara berkala distribusi aset di dalamnya dan menyeimbangkan kembali portofolio tersebut. Pada saat yang sama, banyak faktor yang perlu dianalisis, termasuk kemungkinan pembayaran pajak mengikuti hasil transaksi. Tentang biaya apa yang menunggu investor pertukaran, kami menulis dalam materi ini .

Baca ulasan, analisis pasar, dan gagasan investasi di saluran ITI Capital Telegram

Cara Membangun Portofolio Investasi yang Menguntungkan: 4 Langkah Praktis