👎🏽 🐑 🧑🏿 स्टॉक निवेश का अनुभव 👍🏿 🤲🏾 👨‍👧‍👦

सभी को नमस्कार। मेरी पिछली पोस्ट में एक सर्वेक्षण से पता चला कि लोग मेरे निवेश के अनुभव के बारे में पढ़ना चाहेंगे। फिलहाल, मेरा IIS 1 साल और 3 महीने पहले खुला है। मैंने इस दौरान 500,000 रूबल का निवेश किया।

मैं निवेश करने के मामले में कैसे आया?

यह सब इस सोच के साथ शुरू हुआ कि जीवन चल रहा था, और किसी तरह मैं वास्तव में काम नहीं करना चाहता था जब तक कि मैं 65 वर्ष का नहीं था। क्या करें? उन्होंने वित्तीय साक्षरता और इंटरनेट पर लेखों पर किताबें पढ़ना शुरू किया। Habré पर इस विषय पर एक उत्कृष्ट लेख है । फिर उसे IIS के बारे में पता चला। संक्षेप में, यह एक विशेष दलाली खाता है जिसमें 400,000 तक की प्रतिकृति के लिए 13% की कर कटौती है। राज्य से उपहार के रूप में 52,000? मुझे दो! =)

नतीजतन, मैंने IIS खोला, 20,000 जोड़ा और फैसला किया कि मुझे नहीं पता कि क्या खरीदना है।

रूबल या डॉलर?

रूबल पूरे इतिहास में डॉलर के मुकाबले ऐतिहासिक रूप से कमजोर हुआ है। चुनाव स्पष्ट प्रतीत होगा, लेकिन नहीं। वैश्विक स्तर पर कुछ दिलचस्प कंपनियां रूबल के लिए कारोबार कर रही हैं। उदाहरण के लिए, नोरिल्स्क निकेल और उनकी पूर्व बेटी पोल। इसलिए मेरे पोर्टफोलियो में लगभग 15% रूबल की संपत्ति है, बाकी सभी डॉलर में मूल्यवर्ग हैं।

स्टॉक चयन या ईटीएफ?

कई ईटीएफ खरीदने के लिए शुरुआती सलाह देते हैं। एसपी 500 इंडेक्स होने पर खुद ही कंपनियों के बारे में सोचें और उनका पालन करें, जो लंबे समय में आगे निकल जाना बेहद मुश्किल है। लेकिन रूस में वे उच्च कमीशन के साथ बेहद सीमित मात्रा में उपलब्ध हैं। आपको या तो एक योग्य निवेशक का दर्जा प्राप्त करने की आवश्यकता है या एक विदेशी ब्रोकर के साथ एक खाता खोलना है, लेकिन तब IIS को भूल जाना चाहिए।

फिर मैंने अपने पोर्टफोलियो में शेयरों का एक स्वतंत्र चयन करने का फैसला किया। मुझे इंडेक्स से 500 से अधिक कंपनियों की आवश्यकता क्यों है, अगर मैं केवल सबसे अधिक लाभदायक का चयन करने की कोशिश कर सकता हूं और केवल उन्हें खरीद सकता हूं?

मैं अपने पोर्टफोलियो में शेयरों का चयन कैसे करूं?

आइए नजर डालते हैं एसपी 500 कार्ड पर । विज़ुअलाइज़ेशन यह समझना आसान बनाता है कि कौन से क्षेत्र में कौन से दिग्गज मौजूद हैं। हम उन्हें लिखते हैं और पढ़ना शुरू करते हैं। मैं तुरंत सभी कंपनियों को त्याग देता हूं जो लाभांश का भुगतान नहीं करते हैं। यदि कंपनी शेयरधारकों के साथ लाभ साझा करने के लिए तैयार नहीं है, तो यह मेरे लिए दिलचस्प नहीं है। मैंने पढ़ा कि कंपनी अपनी वेबसाइट और विकिपीडिया पर क्या करती है, और विश्लेषण के लिए मैं ycharts.com का उपयोग करता हूं । मैं फंडामेंटल स्कोर को देखता हूं, इसमें कई महत्वपूर्ण पैरामीटर शामिल हैं, उदाहरण के लिए, इंटेल इस तरह दिखता है:

10/10 एक उत्कृष्ट संकेतक है।

और यहाँ एएमडी है:

5/10 जो काफी ऐसा है।

अगला, मैं अपने लिए कुछ प्रमुख संकेतकों को देखता हूं:

Payout Ratio — % . 50%, , , .
Altman Z-Score — , . 1,6, .
Piotroski F-score — 0 9, . 8-9 .

मैं कंपनियों, क्षेत्रों और देशों द्वारा विविधीकरण का पालन करता हूं। 1 कंपनी के लिए मेरे पोर्टफोलियो में अधिकतम निवेशित निधियों के 5% से अधिक नहीं है। कुल मिलाकर, मेरे पास ऐसी 3 कंपनियां हैं: Microsoft, Visa और NextEra Energy। अन्य कंपनियों के शेयर और भी छोटे हैं, मैंने कुल 33 का चयन किया है।
अब यह सत्यापित करना अच्छा होगा कि मुझे पसंद के साथ गलत नहीं किया गया था और पिछले वर्षों में एसपी 500 के साथ परिणामों की तुलना करें। ऐसा करने के लिए, मैंने वेबसाइट पोर्टफोलिओज़.कॉम का उपयोग किया। दुर्भाग्य से, नि: शुल्क संस्करण केवल 25 कंपनियों के प्रवेश का समर्थन करता है, इसलिए जो शेष राशि फिट नहीं थी, उसे इंडेक्स फंड द्वारा प्रतिस्थापित किया जाना था, जो निश्चित रूप से गलत है, लेकिन मैं कुछ भी बेहतर नहीं कर पाया।

यहां यह शार्प अनुपात जैसे संकेतक पर ध्यान देने योग्य है। पोर्टफोलियो में से कौन सा बड़ा है, बेहतर है। हुर्रे, मैंने एक पोर्टफोलियो बनाया जो एसपी 500 को बेहतर बनाता है! लेकिन दुर्भाग्य से अतीत में लाभ भविष्य में सफलता की गारंटी नहीं देता है।

पोर्टफोलियो

फिलहाल, मैंने 500,000 रूबल का निवेश किया है और परिणाम इस प्रकार हैं:

सेक्टर एनालिटिक्स को गंभीरता से नहीं लिया जाना चाहिए, क्योंकि ऐसी कंपनी इकोलैब उसी कच्चे माल के क्षेत्र में नोरिल्स्क निकेल के साथ गिर गई। आपको क्या लगता है कि दानवीर कहां गया? मुख्य जोर आईटी और चिकित्सा पर रखा गया है। मैं भविष्य के विकास के लिए इन 2 सर्वश्रेष्ठ क्षेत्रों पर विचार करता हूं।

लाभांश और कर

जैसा कि मैंने ऊपर लिखा है, सभी कंपनियां जिन्हें मैंने वेतन लाभांश चुना है। कुछ इसे साल में एक बार करते हैं, कुछ हर तिमाही में। रूसी संघ के शेयरों के लिए, दलाल 13% रोककर खुद कर का भुगतान करता है। अमेरिकी शेयरों पर, वे संयुक्त राज्य अमेरिका के पक्ष में मुझसे 10% वापस लेते हैं, और 3% मुझे स्वयं आरएफ का भुगतान करना पड़ता है। वैसे, यदि आप W-8BEN फॉर्म नहीं भरते हैं, तो आप दोनों अमेरिकी नागरिकों से 30% कर काट लेंगे। 3-व्यक्तिगत आयकर दाखिल करते समय रूस में कर का भुगतान करने के लिए, आपको प्रत्येक भुगतान को निर्दिष्ट करना होगा। सौभाग्य से, अधिकांश गणना स्वचालित रूप से कर वेबसाइट पर होती हैं और इस बात की तलाश करने की कोई आवश्यकता नहीं है कि जिस दिन लाभांश प्राप्त हुआ था उस दिन डॉलर की दर क्या थी।

वर्तमान मामलों और भविष्य के लिए योजना

मुझे अभी तक पिछले वर्ष के लिए कर कटौती नहीं मिली है, क्योंकि मैंने वसंत में एक संशोधित कर रिटर्न दाखिल किया था, जिसने 3 महीने तक के लिए स्क्रैच से चेक लॉन्च किया था। मेरी योजना यह पैसा गर्मियों में लेने की है और निश्चित रूप से मैं इसे निवेश के लिए भेजूंगा।

मैं अन्यथा क्या करता? मैं शायद इतनी जल्दी पॉलीस शेयर नहीं बेचूंगा। चूंकि यह मेरे पोर्टफोलियो में सबसे बड़ा प्लस (लगभग + 140%) देगा। अब विकास के नेता नॉरिल्स्क निकेल (+ 52%), माइक्रोसॉफ्ट (+ 24%) और इंटेल (+ 21%) हैं। मिनस एक्सॉन मोबिल (-34.7%), टायसन (-27.6%), सर्बैंक (-15.8%) हैं।

शायद यह सब अब के लिए है, मैंने खुद के लिए एक योजना बनाई और वर्षों से इसका पालन करने जा रहा हूं। मेरी रणनीति का आधार "खरीदना और पकड़ना" है, मुझे उम्मीद है कि इस साल मैं इससे बेहतर रूप से जुड़ा रह सकता हूं। हम भविष्य में इसके बारे में पता लगाएंगे। मुझे विश्वास है कि आपके पास बहुत सारे प्रश्न होंगे, मैं उन्हें टिप्पणियों में उत्तर देने के लिए तैयार हूं। आपके निवेश में सौभाग्य।

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