✋ 💆🏾 🔂 कैसे एक लाभदायक निवेश पोर्टफोलियो बनाने के लिए: 4 व्यावहारिक कदम ❎ 🧓🏻 📉

चित्र: अनस्प्लैश

स्टॉक एक्सचेंज पर लाभ कमाने के लिए निवेश के लिए परिसंपत्तियों का चयन करने की क्षमता एक महत्वपूर्ण कौशल है। इस समस्या को हल करने के लिए, निवेशकों को अपने स्वयं के मनोवैज्ञानिक चित्र का विश्लेषण करने, यथार्थवादी निवेश लक्ष्य निर्धारित करने और एक पोर्टफोलियो के भीतर विभिन्न प्रकार की संपत्ति को ठीक से वितरित करने का तरीका जानने की आवश्यकता है।

इन्वेस्टोपेडिया ने उच्च गुणवत्ता वाले निवेश पोर्टफोलियो का निर्माण और रखरखाव करने के तरीके पर शैक्षिक सामग्री प्रकाशित की है । हमने इस उपयोगी लेख का एक अनुकूलित संस्करण तैयार किया है।

चरण # 1: विभिन्न संपत्तियों के उचित अनुपात का निर्धारण

निवेश पोर्टफोलियो को बनाते समय हल करने का प्राथमिक कार्य उन संपत्तियों का चयन करना है जो निवेशक की वर्तमान वित्तीय स्थिति और उसकी गतिविधियों के वांछित लक्ष्यों दोनों के अनुरूप हैं। इसके अलावा, इस कदम पर, ऐसे कारकों का मूल्यांकन करना आवश्यक है, जो निवेशक अपने पोर्टफोलियो, संभावित भविष्य की लागतों के लिए समर्पित कर सकता है, जिन्हें परिसंपत्तियों के हिस्से की बिक्री की आवश्यकता हो सकती है, आदि।

उदाहरण के लिए, एक परिवार के बिना 22-23 साल की उम्र के संस्थान का एक युवा स्नातक 55 वर्षीय विवाहित पेशेवर की तुलना में एक अलग रणनीति का उपयोग करेगा जो सबसे कम उम्र के बच्चे के लिए शिक्षा का भुगतान करने की योजना बनाता है और सेवानिवृत्ति के बारे में सोचता है।

यह आवश्यक है और अपने स्वयं के मनोवैज्ञानिक प्रोफाइल और जोखिम सहिष्णुता को ध्यान में रखें। एक निवेशक को खुद से एक सवाल पूछना चाहिए: क्या वह अस्थायी नुकसान उठाने के लिए तैयार है अगर उसे यकीन है कि भविष्य में रणनीति गंभीर लाभ लाएगी? या उसके लिए कम कमाई करना अधिक आरामदायक होगा, लेकिन मजबूत कमियों से बचने के लिए भी? हर कोई वर्ष के अंत में सफल परिणामों को संक्षेप में प्रस्तुत करना चाहता है, लेकिन यदि परिणाम प्राप्त करने की प्रक्रिया में आप रात को कम अवधि के साथ सो नहीं सकते हैं, तो क्या आप चुनी हुई रणनीति का पालन करना जारी रख सकते हैं?

अपनी स्वयं की वित्तीय स्थिति को स्पष्ट रूप से समझने के लिए यह बहुत महत्वपूर्ण है - वर्तमान में क्या मुफ्त धन है, वर्तमान देनदारियों के बारे में क्या भविष्य में अचानक लागतों का कोई मौका है? इन सभी सवालों के जवाब अंतिम निवेश पोर्टफोलियो में परिलक्षित होते हैं। अधिक कमाने की इच्छा हमेशा महान जोखिम के साथ आती है, और अधिक विश्वसनीय उपकरण, जैसेमॉडल पोर्टफोलियो या संघीय ऋण बांड (विशेष रूप से आईआईए खातों का उपयोग करके खरीदा गया ), कम लाएं। आप जोखिम से बिल्कुल छुटकारा नहीं पा सकते हैं, लेकिन यदि आपके पास एक परिवार है जिसे खिलाने की आवश्यकता है, और बहुत अधिक पैसा नहीं है, तो आप बीस वर्ष की आयु से कम जोखिम लेना चाहते हैं, और विशेष रूप से कोई दायित्व नहीं हैं।

चरण # 2: एक पोर्टफोलियो का निर्माण

जैसे ही निवेशक अपने पोर्टफोलियो की संरचना का निर्धारण करता है, यह वास्तव में इसे बनाने का समय है। उसे ऑनलाइन ब्रोकरेज खाता खोलना होगा , ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर इंस्टॉल करना होगा और लेनदेन करना शुरू करना होगा।

पहली नज़र में, यहाँ कुछ भी जटिल नहीं है - स्टॉक, बॉन्ड, मुद्रा - समझने योग्य उपकरण, जिनके अधिग्रहण में कोई अलग विज्ञान नहीं है। हालांकि, परिसंपत्ति वर्गों को उपवर्गों में विभाजित किया जा सकता है - और उनमें से प्रत्येक का अपना जोखिम पैरामीटर और संभावित लाभप्रदता भी होगा।

उदाहरण के लिए, एक निवेशक पोर्टफोलियो के उस हिस्से को विभाजित कर सकता है जो विभिन्न उद्योगों या अर्थव्यवस्था के क्षेत्रों के कंपनियों के शेयरों के बीच आता है, कंपनियों को पूंजीकरण, स्थानीय या विदेशी जारीकर्ताओं के विभिन्न स्तरों पर विचार करता है। बांड अल्पकालिक या दीर्घकालिक, राज्य और कॉर्पोरेट आदि हो सकते हैं।

एक निवेश रणनीति को निष्पादित करने के लिए संपत्ति और स्टॉक का चयन करने के कई तरीके हैं:

स्टॉक का चयन

प्रतिभूतियों को जोखिम के स्तर के अनुरूप होना चाहिए जो निवेशक लेने के लिए तैयार है। यहां आपको आर्थिक क्षेत्र, बाजार पूंजीकरण और बाजार हिस्सेदारी, स्टॉक के प्रकार आदि जैसे कारकों का विश्लेषण करने की आवश्यकता है। यह एक समय लेने वाली प्रक्रिया है जिसमें बहुत समय लगता है। इस मामले में, सामान्य तौर पर, एक लंबी इतिहास वाली बड़ी कंपनियां, जो अपने बाजार में अग्रणी हैं, कम जोखिम के अधीन हैं।

बॉन्ड चयन

जब कोई निवेशक बांड का चयन करता है, तो उसे कूपन आय, बांड के प्रकार, जारीकर्ता की क्रेडिट रेटिंग का अध्ययन करना होगा और बाजार की दरों के साथ सामान्य स्थिति का भी विश्लेषण करना होगा।

ईटीएफ खरीदें

ईटीएफ (एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड) एक सीमित निवेशक के लिए स्टॉक इंडेक्स में निवेश करने का एक बढ़िया विकल्प है। यह वित्तीय साधन स्टॉक एक्सचेंज में उसी तरह से कारोबार किया जाता है जैसे स्टॉक में। वास्तव में, ये विदेशी मुद्रा निवेश फंड हैं, जो शेयर या अन्य परिसंपत्तियों का एक पोर्टफोलियो हैं जो लक्ष्य सूचकांक की संरचना को पूरी तरह से दोहराते हैं। उदाहरण के लिए, टिकर एसपीवाई वाला ईटीएफ एस एंड पी 500 इंडेक्स के शेयरों की गतिशीलता को दर्शाता है। ETF के शेयर खुद भी एक्सचेंज में ट्रेड किए जाते हैं।

ईटीएफ विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों की एक बड़ी संख्या को कवर करते हैं, इसलिए उन्हें पर्याप्त जोखिम वाले पोर्टफोलियो को "औसत" करने के लिए एक उपकरण के रूप में माना जाना चाहिए।

चरण # 3: पोर्टफोलियो के भीतर परिसंपत्तियों के आवंटन को आश्वस्त करना

आपके द्वारा एक पोर्टफोलियो संकलित करने के बाद, आपको इसे लगातार विश्लेषण करने और इसे पुन: संतुलित करने की आवश्यकता है। यह आवश्यक है क्योंकि प्रारंभिक रूप से विभिन्न परिसंपत्तियों के वितरण के लिए सफलतापूर्वक चयनित पैरामीटर समय के साथ बदतर काम करना शुरू करते हैं। बाजार की स्थिति बदल रही है, संकट उठता है और गुजरता है, वे एक विशिष्ट उद्योग और पूरी अर्थव्यवस्था दोनों को प्रभावित कर सकते हैं।

निवेशक की वित्तीय स्थिति स्वयं, उसके भविष्य को धन की आवश्यकता है, यहां तक कि जोखिम के लिए उसका दृष्टिकोण भी बदल सकता है। यदि ऐसे परिवर्तन होते हैं, तो आपको पोर्टफोलियो में समायोजन करने की आवश्यकता है। यदि आपको लगता है कि आपके लिए चुनी गई रणनीति के लिए पोर्टफोलियो की कमियों का अनुभव करना कठिन और कठिन होता जा रहा है, तो यह एक संकेत है कि आपको इसे बदलने की आवश्यकता है। या आपके पास धन के भंडार में वृद्धि हुई है, और अब आप अधिक आक्रामक तरीके से एक्सचेंज पर कार्रवाई करने के लिए तैयार हैं - यह भी होता है।

पुनर्संतुलन के लिए, पोर्टफोलियो के "अतिभारित" और "अतिभारित" खंडों की पहचान करना आवश्यक है। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि किसी निवेशक के पास पोर्टफोलियो का 30% हिस्सा है - ये छोटी कंपनियों के शेयर हैं, और प्रारंभिक निवेश रणनीति ने सुझाव दिया कि पोर्टफोलियो में इस प्रकार का स्टॉक 15% से अधिक नहीं होगा। इस मामले में, आपको असंतुलन की आवश्यकता है।

चरण # 4: रणनीतिक असंतुलन

निवेशक द्वारा यह तय करने के बाद कि पोर्टफोलियो में किस संपत्ति की मात्रा को कम करने की आवश्यकता है, और किन - किन को बढ़ाना है, और कितने द्वारा, आपको चरण दो पर वापस जाने और उन परिसंपत्तियों का चयन करने की आवश्यकता है जिन्हें खरीदने की आवश्यकता है। यह संपत्ति का हिस्सा बेचने के लिए भी आवश्यक हो सकता है, जो विश्लेषण के अनुसार, बहुत अधिक निकला।

इन सभी परिचालनों में सबसे महत्वपूर्ण बिंदु समय में किसी विशेष बिंदु पर संपत्ति की बिक्री के कर परिणाम हैं। यदि यह पता चलता है कि आप सशर्त शेयर बेच रहे हैं, और वे खरीद के समय से कीमत में वृद्धि हुई है, तो कानून के दृष्टिकोण से यह एक लाभ निर्धारण है, और आपको लाभ पर करों का भुगतान करना होगा। इस दृष्टिकोण से, इस प्रकार की संपत्ति खरीदना बंद करने और निवेश पोर्टफोलियो के अन्य खंडों की मात्रा बढ़ाने के लिए अधिक लाभदायक हो सकता है। तो आप वित्तीय नुकसान के बिना पोर्टफोलियो में किसी भी संपत्ति के वजन को कम कर सकते हैं।

उसी समय, अगर आपको लगता है कि परिसंपत्तियों की कीमत में गिरावट का हर कारण है, तो शायद उन्हें आगे कर परिणामों की परवाह किए बिना बेचा जाना चाहिए। यदि शेयर की कीमत दस प्रतिशत तक गिरती है, तो यह किसी भी मामले में आयकर का भुगतान करने से भी बदतर है।

निष्कर्ष

एक अच्छी तरह से विविध निवेश पोर्टफोलियो स्टॉक एक्सचेंज पर काम करने से दीर्घकालिक लाभ की कुंजी है। इसे बनाने के लिए, आपको सबसे पहले आपके और आपकी स्थिति के लिए विभिन्न प्रकार की परिसंपत्तियों का सही वितरण चुनना होगा। फिर, आपको उन्हें बेहतर जोखिम नियंत्रण के लिए उपप्रकारों में तोड़ने की आवश्यकता है।

एक पोर्टफोलियो बनाने के बाद, समय-समय पर इसके भीतर परिसंपत्तियों के वितरण को फिर से आश्वस्त करना और तदनुसार पोर्टफोलियो को पुन: व्यवस्थित करना आवश्यक है। इसी समय, लेनदेन के परिणामों के बाद संभावित कर भुगतान सहित कई कारकों का विश्लेषण करने की आवश्यकता है। एक्सचेंज निवेशकों को किस लागत का इंतजार है, हमने इस सामग्री में लिखा है ।

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कैसे एक लाभदायक निवेश पोर्टफोलियो बनाने के लिए: 4 व्यावहारिक कदम