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Comment économiser et augmenter l'argent de l'entreprise en cas de crise: 3 façons d'utiliser l'échange



Image: Unsplash

Les derniers mois sont devenus très difficiles pour de nombreuses entreprises, et la baisse de la demande a affecté non seulement l'activité hors ligne, mais aussi les représentants d'autres secteurs. Il est même très difficile de conserver certains stocks d’argent, sans parler de gagner un revenu supplémentaire.

Aujourd'hui, nous allons parler de la façon de résoudre ces problèmes à l'aide d'investissements en échange.

Méthode n ° 1: placement des fonds disponibles


Commençons par des instruments d'investissement aussi proches que possible essentiellement des dépôts bancaires. Aujourd'hui, il existe plusieurs façons de placer des fonds gratuits à l'aide d'instruments boursiers.

L'un d'eux est repos. Dans ce cas, les fonds sont placés sur la sécurité d'instruments hautement liquides aux taux actuels du marché.

REPO est une opération dite de rachat. Cela ressemble à ceci. Le côté acheteur dans la première partie du REPO (investisseur) achète des titres sur le marché. En contrepartie des titres reçus, le vendeur reçoit de l'argent dans la première partie du repo (emprunteur). En effet, le vendeur contracte un emprunt d'une journée contre la sécurité de ses liquidités. Pour utiliser cet argent, le vendeur paie les intérêts de l'investisseur. Le taux d'intérêt dépend des conditions actuelles du marché sur le marché monétaire et de la qualité des titres transférés en garantie.

Exemple:

Un client veut placer lundi 1 million de roubles pour 1 jour. Il effectue une opération de mise en pension, par exemple, avec des actions de Sberbank au taux de 7% par an.

, 6250 , , 160 .

, .

160*(1+7%/365 ) = 160,0306849. .. 191,78 .

Le garant de l'exécution de la deuxième partie du rachat (c'est-à-dire le remboursement des fonds) est la contrepartie centrale de JSC National Clearing Center, qui appartient à la bourse. Autrement dit, il garantit l'exécution de la transaction.

Les swaps de devises constituent une autre option. Les transactions de swap (SWAP) sont une combinaison de deux transactions de conversion inverse avec des dates de règlement différentes (par exemple, acheter et vendre d'abord la devise). Dans ce cas, des revenus d'intérêts sont également possibles. Grâce à ITI Capital, les entreprises peuvent conclure de telles transactions sur la paire de devises EUR / USD. Comme dans le cas des transactions REPO, la contrepartie centrale agit en tant que garant de la deuxième partie de la transaction. En conséquence, une entreprise peut obtenir

Et une autre option pour placer les fonds libres de l'entreprise est un dépôt d'investissement en bourse. La période de placement peut aller d'une semaine à un an. Dans le même temps, la possibilité d'un retrait anticipé sans perte d'intérêt gagné demeure.

Méthode n ° 2: instruments d'investissement à faible risque


Ces dernières années, la Bourse a développé des outils d'investissement qui permettent de maîtriser les risques. Un tel outil est un produit structurel . Il vous permet de faire des investissements, non pas en achetant directement des actifs, mais en participant à une augmentation ou une diminution de leur prix. Cela signifie que vous pouvez gagner non seulement pendant les périodes de croissance, mais également dans un marché en baisse, comme c'est le cas actuellement.

Les produits structurels ont différents paramètres, voici les plus importants:

  • Le nombre d'actifs dans le produit .
  • – , , , ;
  • – , , , , , . , ;
  • – , , . 50% 75% .

En règle générale, un produit structuré contient 3 à 4 actifs. Autrement dit, en investissant dans ce produit, vous pariez sur plusieurs titres. L'un d'eux est appelé l'actif sous-jacent. Il existe des produits à revenu garanti. Cela signifie que vous recevez un revenu en pourcentage du capital investi, quelle que soit la valeur des titres inclus dans le produit, pendant sa durée de vie.

Plus en détail sur les différents types de produits structurels, nous l'avons expliqué dans cet article .

Méthode n ° 3: transactions en devises


Dans la vie ordinaire, de nombreuses personnes achètent de la monnaie de temps à autre, notamment pour se protéger d'une manière ou d'une autre des chocs économiques éventuels. Nous avons parlé des avantages de l'achat de devises sur le taux de change dans cet article . Et tout le monde ne sait pas que les personnes morales peuvent effectuer de telles opérations .

L'achat et la vente de devises sur la bourse sont rentables, car la transaction se déroule à un prix de change réel (c'est à ce moment que la Banque centrale fixe les taux de change officiels). Dans le même temps, les commissions de courtage et de change sont bien inférieures à celles de n'importe quelle banque - de seulement 0,004% à 0,1% du montant de la transaction.

Bien sûr, il s'agit de spéculation sur la bourse - une activité qui ne correspondra probablement pas à l'activité principale d'une entreprise particulière, mais la simple création d'un oreiller en devises sans négociation active peut être une bonne solution. Au minimum, cela pourrait aider de nombreuses entreprises si elles le faisaient au début de cette année.

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