👩🏼‍🤝‍👨🏾 🏇🏽 🤹🏽 Expérience d'investissement en actions 🕠 ◾️ 😼

Bonjour à tous. Une enquête dans mon dernier article a montré que les gens aimeraient en savoir plus sur mon expérience d'investissement. Pour le moment, mon IIS est ouvert il y a 1 an et 3 mois. J'ai investi 500 000 roubles pendant cette période.

Comment en suis-je arrivé à investir?

Tout a commencé avec la pensée que la vie continuait, et d'une certaine manière, je ne voulais vraiment pas travailler avant l'âge de 65 ans. Que faire? Il a commencé à lire des livres sur la littératie financière et des articles sur Internet. Sur Habré il y a un excellent article sur ce sujet. Il a ensuite découvert IIS. En bref, il s'agit d'un compte de courtage spécial avec une déduction fiscale de 13% pour le montant de la reconstitution jusqu'à 400 000 roubles. 52 000 en cadeau de l'État? Donnez-moi deux! =)

En conséquence, j'ai ouvert IIS, ajouté 20 000 et décidé que je ne savais pas quoi acheter.

Rouble ou dollar?

Le rouble s'est historiquement affaibli face au dollar tout au long de son histoire. Le choix semble évident, mais non. Certaines entreprises intéressantes à l'échelle mondiale échangent des roubles. Par exemple, Norilsk Nickel et son ancienne fille Pole. Donc, dans mon portefeuille, il y a environ 15% des actifs en roubles, tout le reste est libellé en dollars.

Sélection de titres ou ETF?

Beaucoup conseillent aux débutants d'acheter des ETF. Pourquoi penser et suivre les entreprises vous-même s'il existe un indice SP 500 extrêmement difficile à dépasser à long terme. Mais en Russie, ils sont disponibles en quantités extrêmement limitées avec des commissions élevées. Vous devez soit obtenir le statut d'investisseur qualifié, soit ouvrir un compte auprès d'un courtier étranger, mais alors IIS doit être oublié.

J'ai alors décidé de faire une sélection indépendante des actions de mon portefeuille. Pourquoi ai-je besoin de plus de 500 sociétés de l'indice, si je peux essayer de sélectionner uniquement les plus rentables et de les acheter uniquement?

Comment sélectionner les titres de mon portefeuille?

Allons voir la carte SP 500 . La visualisation permet de comprendre facilement quels géants dans quels secteurs existent. Nous les écrivons et commençons à étudier. Je rejette immédiatement toutes les entreprises qui ne paient pas de dividendes. Si l'entreprise n'est pas prête à partager les bénéfices avec les actionnaires, cela ne m'intéresse pas. J'ai lu ce que l'entreprise fait sur son site Web et sur Wikipedia, et pour l'analyse j'utilise ycharts.com . Je regarde le score fondamental, il comprend de nombreux paramètres importants, par exemple, Intel ressemble à ceci:

10/10 est un excellent indicateur.

Et voici AMD:

5/10 qui est tout à fait moyen.

Ensuite, je regarde quelques indicateurs clés pour moi:

Payout Ratio — % . 50%, , , .
Altman Z-Score — , . 1,6, .
Piotroski F-score — 0 9, . 8-9 .

J'adhère à la diversification par entreprises, secteurs et pays. Le maximum dans mon portefeuille pour 1 entreprise ne représente pas plus de 5% des fonds investis. Au total, j'ai 3 de ces sociétés: Microsoft, Visa et NextEra Energy. Les parts des autres sociétés sont encore plus petites, j'en ai sélectionné 33 au total,
maintenant il serait bon de vérifier que je ne me suis pas trompé de choix et de comparer les résultats avec le SP 500 des dernières années. Pour ce faire, j'ai utilisé le site portfolio Portfolioiovisualizer.com. Malheureusement, la version gratuite ne prend en charge que 25 entreprises, de sorte que le solde qui ne convenait pas devait être remplacé par un fonds indiciel, ce qui est certainement faux, mais je n'ai rien trouvé de mieux.

Ici, il convient de prêter attention à un indicateur tel que le ratio de Sharpe. Lequel des portefeuilles est plus grand, mieux c'est. Hourra, j'ai constitué un portefeuille qui surpasse le SP 500! Mais malheureusement, le profit dans le passé ne garantit pas le succès à l'avenir.

Portefeuille

Pour le moment, j'ai investi 500 000 roubles et les résultats sont les suivants: L'

analyse de secteur ne doit pas être prise au sérieux, car une telle société Ecolab est tombée dans la même industrie que Norilsk Nickel dans l'industrie des matières premières. Où pensez-vous que Danaher est arrivé? L'accent principal est mis sur l'informatique et la médecine. Je considère que ce sont les 2 meilleurs secteurs pour la croissance future.

Dividendes et impôts

Comme je l'ai écrit plus haut, toutes les sociétés que j'ai sélectionnées paient des dividendes. Certains le font une fois par an, certains tous les trimestres. Pour les actions de la Fédération de Russie, le courtier paie lui-même l'impôt, avec une retenue de 13%. Sur les actions américaines, ils me retiennent 10% en faveur des États-Unis, et 3% je dois payer le RF moi-même. Soit dit en passant, si vous ne remplissez pas le formulaire W-8BEN, vous serez déduit des taxes des deux citoyens américains à 30%. Pour payer l'impôt en Russie au moment du dépôt de l'impôt sur le revenu des 3 personnes, vous devez spécifier chaque paiement. Heureusement, la plupart des calculs ont lieu automatiquement sur le site Web de l'impôt et il n'est pas nécessaire de rechercher le taux du dollar le jour de la réception des dividendes.

Affaires courantes et projets pour l'avenir

Je n'ai pas encore reçu de déduction fiscale pour la dernière année, car j'ai déposé une déclaration de revenus révisée au printemps, qui a lancé un chèque à partir de zéro pour un maximum de 3 mois. J'ai l'intention d'obtenir cet argent en été et, bien sûr, je l'enverrai pour investissement.

Que ferais-je autrement? Je ne vendrais probablement pas les actions Polyus si tôt. Puisque cela donnerait le plus gros plus de mon portefeuille (environ + 140%). Désormais, les leaders de la croissance sont Norilsk Nickel (+ 52%), Microsoft (+ 24%) et Intel (+ 21%). Les inconvénients sont Exxon Mobil (-34,7%), Tyson (-27,6%), Sberbank (-15,8%).

Peut-être que c'est tout pour le moment, je me suis fait un plan et je vais le suivre pendant des années. La base de ma stratégie est «buy and hold», j'espère que cette année je pourrai mieux m'en tenir. Nous découvrirons ce qui en résultera à l'avenir. Je pense que vous aurez beaucoup de questions, je suis prêt à y répondre dans les commentaires. Bonne chance dans votre investissement.

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