🔋 👨🏻‍💻 🎃 Négociation en bourse: comment ne pas perdre, précautions de sécurité 👍🏾 🏔️ 🏍️

Cet article est uniquement destiné à fournir des informations qui peuvent être utiles à quelqu'un, et aide idéalement à ne pas perdre et augmenter son capital dans la situation difficile actuelle des marchés. L'un de ses objectifs est de montrer que ce n'est pas facile. Il a été écrit sur la base de deux années d'expérience dans le trading en bourse, au cours desquelles j'ai beaucoup étudié et beaucoup réfléchi, fait de nombreuses erreurs. Une motivation supplémentaire pour la rédaction de cet article a été une augmentation de l'intérêt pour la bourse et une augmentation du nombre de nouveaux comptes au cours des dernières années, ce qui est facilité par une baisse des rendements des dépôts, une commercialisation agressive des services de courtage et des turbulences sur les marchés ces derniers mois. De plus, c'est une excellente occasion de mettre en pratique l'habileté de l'impression "aveugle", que je maîtrisais en quarantaine.

Plus important encore , cet article devrait soulever plus de questions que donner des réponses. Si vous, en rencontrant quelque chose d'incompréhensible dans l'article, commencez à rechercher des informations par vous-même et essayez de le comprendre, alors vous avez déjà un trait caractéristique des investisseurs qui réussissent.

Le marché est ce jeu où l'argent est retiré

Pour être plus précis, c'est un tel jeu où les professionnels (et les courtiers) prennent de l'argent aux débutants. Le nombre de nouveaux venus sur le marché boursier a récemment augmenté, et je pense que les professionnels en sont très heureux. Il y a beaucoup d'acteurs sur le marché américain et les chiffres d'affaires sont très importants, donc la concurrence est beaucoup plus forte, il est beaucoup plus difficile de «prendre les pieds» des autres participants. Il est important de comprendre que les meilleurs esprits de l'humanité jouent contre vous, en échangeant des algorithmes écrits par les meilleurs mathématiciens que les fonds d'investissement recherchent. Lisez, par exemple, le fonds spéculatif Renaissance Technologies. Les courtiers nationaux négocient le marché américain via la bourse de Saint-Pétersbourg, sur laquelle, en passant, beaucoup de choses intéressantes se produisent quand il n'y a pas de commerce en Amérique (quand il y a moins de liquidité).

Il n'y a pas beaucoup de capitaux sur le marché intérieur, pas beaucoup de grands acteurs (qui connaissent aussi souvent les mouvements des uns et des autres) et il peut être plus facile de faire une «foule» ou des «hamsters» ici. Des exemples sont des papiers du troisième niveau (IDGC, Irkut, Pharmacy 36.6 et un grand nombre de sociétés obscures), où les spéculateurs peuvent organiser la croissance plusieurs fois et donner à tous ceux qui le souhaitent: pump & dump. Plus la liquidité est faible, plus le danger est grand, je vous exhorte donc à ne pas succomber à la pensée nuisible selon laquelle l'investissement est facile.

Oui, dans chaque marché, il y a des périodes de croissance (le marché «haussier»), lorsque vous avez acheté quelque chose - et il a augmenté. Si vous regardez l'indice Dow Jones, il ne cesse de croître. Eh bien, si vous regardez attentivement, ce n'est pas toujours - il y a des périodes de récupération après les récessions. Mais dans l'ensemble, il se développe. Super, alors vous pouvez acheter Apple, Microsotf, Zoom, Tesla et devenir riche! Après tout, s'il en était ainsi auparavant, il en sera toujours ainsi!

Personne ne connaît la bonne partie du graphique, mais investir uniquement sur la base de ce qui a augmenté depuis longtemps est une grosse offre pour acheter «en haut». Par exemple, regardez l'indice Nikkei japonais et imaginez comment les investisseurs à long terme «ont acheté et oublié» la fin de la bulle des actifs des années 80.

Types d'investisseurs. Bonne chance et compétences. Développement de compétences

Voici une photo qui m'a plu. Je pense que tout est clair avec elle. Mais il est difficile de dire à l'avance comment vous avez de la chance en bourse, donc développer des compétences est une stratégie gagnant-gagnant. D'ailleurs, on ne sait jamais à quel moment la Fortune se détournera.

Quelles compétences? Mon approche consiste à combler progressivement les lacunes dans la compréhension. Dès que nous avons rencontré quelque chose d'incompréhensible - étudier, comprendre, apprendre des meilleurs. Recherche en cours. Je pense que les aspects suivants devraient être étudiés progressivement (progressivement - cela signifie combler les lacunes au fur et à mesure que vous étudiez les informations):

Psychologie des commerçants: comment se rapporter aux pertes et aux profits, comment ne pas prendre de décisions émotionnelles dans l'instant, etc.
Analyse technique: quels sont les indicateurs, la moyenne mobile, les niveaux de résistance et de support, les canaux, les modèles de continuation et les changements de tendance, etc.
: EPS, P/E, EBITDA, Debt/EBITDA ..
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Je crois que seuls TA ou FA ne fonctionnent pas, car si un investisseur ne comprend pas ou ne sait pas quelque chose, alors il permet de gagner sur son incompétence. En étudiant les aspects que j'ai mentionnés, vous pourrez comprendre ce qui vous convient le mieux, ce qui est le plus compréhensible et le plus intéressant pour vous, de quoi vous pouvez gagner de l'argent. Cela signifie décider du calendrier qui vous convient - spéculer dans la journée, investir à moyen terme (plusieurs mois) ou à long terme (années). Cela dépend de ce que vous êtes à l'aise avec le psychotype, combien de temps vous êtes prêt à consacrer à la bourse, combien de temps vous êtes prêt à "geler" l'argent dans la position. En conséquence, vous devriez avoir votre propre système de négociation - non pas en termes d'unicité, mais en termes d'un ensemble d'outils, sur la base desquels vous décidez d'ouvrir ou de clôturer une transaction.

Est-il possible d'être uniquement un investisseur de valeur en utilisant uniquement une analyse fondamentale? Oui, vous pouvez. Achetez des aristocrates de dividendes, diversifiez-vous et reliez-vous calmement aux baisses de stocks, même utilisez-les pour des achats. Ou achetez des ETF. Disons simplement retraité, ISS. Bien sûr, il existe de telles approches, et il existe des canaux de télégramme qui éclairent ce chemin. Mais ce n'est pas mon chemin maintenant, donc je ne peux rien dire à ce sujet. L'approche conditionnelle de W. Buffett "ne pas acheter une action si vous n'êtes pas prêt à la conserver pendant 10 ans". J'y pense même pour les achats à moyen terme, car cette approche peut être reformulée comme suit: "Quelles sont les perspectives pour les entreprises?" Après tout, acheter une action, si ce n'est pas une stratégie spéculative, vous achetez une participation dans l'entreprise. Vous avez seulement besoin de comprendre à nouveauÊtes-vous prêt à geler de l'argent pendant ces 10 ans et vous avez si bien évalué la perspective commerciale que vous ne l'avez pas achetée sur les "autoroutes" (quand on dit dans chaque boîte que l'entreprise est belle et a un bel avenir).

Sources d'information. La relation du marché financier et de l'économie. MÉDIAS. Psychologie de la "foule"

Ils gagnent sur le marché l'asymétrie des connaissances - non seulement des compétences, mais aussi des informations. L'exemple le plus évident est le délit d'initié, qui, bien que considéré comme illégal, n'est pas si facilement prouvable. Parmi les moments «étranges» de ce que j'ai observé moi-même, c'était TMK, dans lequel les volumes de négociation augmentaient souvent avant de grands sauts dans les nouvelles. Eh bien, l'échelle peut être beaucoup plus importante - des ministres de l'OPEP aux présidents.

Il est important de comprendre une chose: très probablement, les informations que vous lisez sont lues par quelqu'un d'autre, c'est-à-dire qu'elles sont déjà incluses dans le prix. Les marchés négocient l'avenir. Non, c’est mieux.

Les marchés négocient l'avenir.

Cela ne signifie pas que les commerçants sont des prédicteurs de boules magiques, personne ne connaît l'avenir. Il vous suffit de vérifier si les mouvements du marché sont corrélés (il vaut mieux regarder tous les principaux outils) dans la période sélectionnée avec votre regard, votre logique de marché. Si oui - excellent, vous êtes «sur le marché», sinon, cette situation ne doit pas être quelque chose d'inattendu et de désagréable, une telle situation doit toujours être prévue à l'avance. Par exemple, si vous regardez la situation actuelle, les marchés s'attendent à ce que la levée progressive de la quarantaine déclenche la reprise économique (et envisage une reprise en Chine) et la reprise des prix du pétrole et du gaz, les incitations monétaires des gouvernements ne permettront pas les défauts et soutiendront les banques, et la deuxième vague de l'épidémie ne sera pas. Si cela s'avère faux, ils s'effondreront - le deuxième «bas» ou même «trop rempli».Il y a un dicton: "Ouvrez une position sur les rumeurs - fermez les faits". Autrement dit, le marché peut commencer à s'ajuster même si cette offre de suppression réussie de la quarantaine est confirmée! Qui achètera à ceux qui ont fait ce pari à l'avance? Correctement. Ceux qui lisent les gros titres des médias: "Les marchés se développent avec la suppression de la quarantaine aux Etats-Unis". Ce ne sont que «hai» et seront locaux. En général, ne lisez pas les médias non professionnels. Non, comme la dernière fois, c'est mieux.comme la dernière fois, c'est mieux.comme la dernière fois, c'est mieux.

Ne lisez pas les médias non professionnels.

Comment les distinguer? Ils font ce qu'ils expliquent, ce qui s'est déjà produit, en copiant les informations les uns des autres. Ils prédisent toutes les absurdités avec des gros titres d '"experts" inconnus, qui ne sont alors pas du tout confirmés par le mot. Et il ne s'agit pas de la vérité sur Komsomol, il y a un signe parmi les négociants en pétrole: "Écoutez les prévisions de Goldman Sachs - et faites le contraire." Dans 99% des cas, quand quelqu'un écrit quelque chose, il a un intérêt direct - le marché est le plus souvent mauvais et sale. Si vous n'avez pas suffisamment d'expérience pour générer vos idées de trading, il est important d'apprendre à distinguer et à choisir 1% des prévisions qui vous permettront de gagner de l'argent.

Et ce ne sont certainement pas les prévisions des courtiers et des maisons d'analyse, promettant, par exemple, un rendement élevé en dividendes (la stratégie préférée sur le marché russe est le rendement en dividendes, car nous avons peu de sociétés en croissance). Je ne lis pas ces prévisions pour le moment, car je ne sais pas ce qui bouge actuellement. Eh bien, par exemple: "Achetez le Central Telegraph ou Nizhnekamskneftekhim - il y a quel genre de rentabilité ils avaient l'année dernière." Ce ne sont que des exemples d'entreprises avec des dividendes élevés cette année-là, je n'ai aucune opinion sur leurs dividendes cette année. Mais il doit être avec celui qui décide d'acheter les actions de ces sociétés. C’est juste que même si les dividendes sont élevés, l’écart de dividende peut ne jamais se combler, payer vos propres dividendes et c’est tout. Soit dit en passant, en ce qui concerne CT, l'idée originale a été brillamment prédite par l'un des auteurs de la rue publique Corvalol à VK.N'ouvrez jamais une position sur la recommandation de quelqu'un d'autre sans une analyse approfondie. Sinon, ils le fermeront pour vous. Donc, une autre pensée dans la tirelire, augmentant les chances de ne pas perdre sur le marché.

N'ouvrez pas un poste sur la recommandation de quelqu'un d'autre sans une analyse approfondie.

Ce n'est pas perdre. Votre tâche au cours des premières années sur le marché est précisément de ne pas perdre d'argent, d'acquérir de l'expérience, de sorte qu'à l'avenir, après avoir développé votre stratégie et votre système, commencez à gagner de l'argent. Et n'échangez pas pas pour votre argent! Selon les statistiques, après les échecs des premières années, la plupart des investisseurs quittent le marché. Vous allez certainement faire une erreur - acheter "à des sommets", vendre "à des sommets". Le succès dépendra de ce que vous ressentez des erreurs, commencez à trader violemment pour regagner, ou commencez à apprendre violemment afin de ne pas répéter une erreur.

Les erreurs et les pertes d'argent sont utiles si elles vous forcent à apprendre.

L'une de ces erreurs pour moi, dont je suis très reconnaissant, est d'ouvrir (et, hélas, de construire) une position courte en actions Tesla. Papier méchant, où certains petits joueurs endurent le "short" avec fracas. Je suis devenu l'otage de la croyance en la justesse de ma position selon laquelle la société était surachetée, que la société n'était pas rentable, que le cycle technologique touchait à sa fin, que les indices américains étaient «en haut». Le marché m'a presque amené à «l'appel de marge», puis, après avoir fait le tri dans l'AT, au cours du mois suivant, j'ai gagné plusieurs milliers de dollars sur les actions du stock, en pratiquant les compétences acquises. La FA en actions Tesla n'a pas fonctionné du tout pour le moment, et en général, ce que j'ai appris de cette leçon, c'est que le prix d'une entreprise peut être dissocié de la réalité pendant longtemps. En règle générale, un peu plus longtemps que votre occasion de subir cette injustice. Il est important de poser la question suivante avant d'ouvrir un poste:"Y aura-t-il ceux qui achèteront / vendront les actions après moi?"

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Et ici, je pense que c'est exactement l'endroit où les hedge funds avancés utilisent toutes les méthodes disponibles d'analyse des mégadonnées pour déterminer et contrôler l'humeur de la «foule» d'investisseurs de détail. Un flux de «déchets» ou de pression sur les forums spécialisés, des flux de fausses informations, des trucs et des trucs comme ça. Tout, afin de mettre la pression sur la psyché et provoquer une envie de vendre / acheter. Soit dit en passant, les spéculateurs (en passant, je les appelle «les vautours sont arrivés»), qui aident leur stratégie à augmenter l'amplitude des fluctuations des prix sur les marchés, les y aident parfaitement. Quelqu'un partage sincèrement ses sentiments - euphorie ou panique, pour lesquels je vous remercie beaucoup. Car il existe de telles vérités éternelles «vendez aux optimistes, achetez aux pessimistes» ou «achetez quand le sang est versé». Je n'ai pas fait de recherche, bien sûr, mais peut-êtreici, sur un large échantillon et avec diversification, une stratégie gagnante serait de déterminer l'ambiance générale dans les forums spécialisés et d'aller dans la direction opposée. En général, la foule ne va pas à l'Olympe, comme on dit, et s'il y a beaucoup de «passagers» dans certains journaux, alors il est probable que les faibles de cœur vont atterrir. Comme je l'ai lu sur l'un des forums: "Seuls les œufs en acier sont recouverts de feuilles d'or."

Étant donné que l'investissement à moyen terme basé sur la FA me convient mieux, alors la TA ressemble plus à un mécanisme auxiliaire pour moi, ce qui me permet de suivre le mouvement des principaux instruments qui m'intéressent en ce moment. Il est important de regarder la corrélation dans les mouvements des instruments connexes, il fournit également des informations supplémentaires pour la réflexion. Je regarde les mouvements de tendance au sein des canaux, aux niveaux de support, aux moyennes mobiles MA50 et MA200, aux volumes d'échange, à la divergence / convergence en RSI et MACD, PSAR. L'essentiel ici n'est pas de surcharger le planning. Par exemple, à quoi ressemble mon graphique à terme sur le S & P500, il sera important pour moi comment il se comportera lors de la rencontre avec le MA200, d'autant plus qu'il y a un niveau psychologique de 3000 points. En même temps, je ne prends pas ces lignes très au sérieux, je les reconstruis constamment et les actualise au fur et à mesure de l'évolution du marché.Je modifie les délais pour comprendre quelles MA sont actuellement commercialisées en tant que supports / résistances. Regarder de grandes périodes est utile non seulement pour les investisseurs, mais aussi pour les commerçants de voir des niveaux de prix mondiaux importants - beaucoup est vu de loin.

Quant aux simples figurines TA (drapeaux, triangles, etc.), qui sont décrites dans tous les manuels, tout le monde les voit et les robots de trading tireront n'importe quoi. La sortie de ces chiffres, malheureusement, est difficile à prévoir, surtout pour les débutants, alors ne faites pas de gros paris uniquement sur une belle géométrie. En outre, vous devez comprendre, au moins, dans le cadre de quel mouvement plus large cette figure est dessinée et où se situe le fondamental. À cet égard, les tactiques de négociation de fausses évasions / sorties sont plus intéressantes, car elles relient les émotions et les «stop-loss» de ceux qui se sont trompés.

Pendant longtemps, je n'ai pas fait de transactions sur le marché, je regarde toujours le "verre" pour essayer de comprendre ce qui se passe là-bas et comment quelqu'un peut lever des fonds pour cela.

Et aussi, si vous êtes intéressé par le trading actif. Pratiquer et accumuler des transactions réussies, expérience des transactions réussies sur de petits montants. L'essentiel est de vous comprendre vous-même, votre psychologie sur des montants non pas petits, mais réels (contrairement aux comptes de démonstration virtuels). Une expérience positive vous permettra de vous sentir plus confiant sur les montants accrus, et négatif devrait vous faire apprendre.

Quelques mots sur la tactique. Que chercher après l'ouverture d'un poste

Supposons que, sur la base d'une analyse des informations disponibles, j'ai décidé d'ouvrir un poste. Et après? Le marché ne va pas toujours immédiatement dans votre direction, même si l'analyse pour le mouvement ultérieur est correcte. Il n'y a pas une telle technique qui vous permette d'acheter des «loyaux» et de vendre des «hai», ce n'est que plus tard, cela devient clair sur le côté gauche du graphique. Ma tactique est de m'assurer où le marché ira à moyen terme, quelle tendance va se former / se poursuivre. Jusqu'à ce moment, je surveille constamment la situation. Dans le même temps, si le marché va contre moi pendant une courte période, je suis prêt à faire la moyenne de ce qui n'est généralement pas recommandé - et donc je ne vous le recommande pas non plus. Mais je ne fais la moyenne que si de nouvelles informations, un nouveau mouvement d'instruments connexes, certaines données fondamentales continuent de renforcer ma position. En même temps, je recherche constamment la confirmation que je peux me tromper. Encore.

Lorsque vous êtes en position, recherchez des arguments contre.

Dès que la situation change fondamentalement pour moi, je suis prêt à réduire le risque voire à fermer la position. Bien que ce soit toujours difficile pour moi, car je suis têtu. Parfois, ça va de côté. Comme il y a un dicton selon lequel il vaut parfois mieux être heureux que juste, alors ici, il vaut mieux ne pas perdre d'argent que d'avoir raison.

Mon ensemble de ressources d'information.

La chose la plus importante est de filtrer tout le bruit des informations qui passe par tous les canaux, en particulier des personnes qui ne sont pas du tout connectées au marché, mais gagnent sur les abonnés.

Écoutez seulement ceux qui font du commerce, qui mettent de l'argent sur leurs opinions et, surtout, ont souvent raison.

Voici ma liste de ressources de qualité, aux auteurs dont je profite de l'occasion pour exprimer ma gratitude et mon respect:

«Investing.com». , .
Telegram- «profitgate.ru» .. , . Twitter- , . . , , , QE .
«principles.com». ., , , . LinkedIn Telegram, . «Profitgate» – , .
Telegram- « ». . – .
Telegram- «All Economics». .
Telegram- «Bastion». , , .
Telegram- «Invest Heroes: LIVE». , .
«InvestCommunity». .
YouTube- «UKspreadbetting». . , (, , , fakeout, breakout ), .
Pour consulter des documents spécifiques, comment les gens inondent et attrapent parfois quelque chose d'utile avec l'expérience et un détecteur de «non-sens», vous pouvez vous rendre sur les forums «Yahoo Finance», «Investing», «TradingView» sur le marché américain et «MFD» sur le marché intérieur au marché. Il n'y a certainement pas de support. Là pour repérer le sentiment général de l'instrument. Mais beaucoup ne recommandent pas du tout de regarder, en particulier à ceux qui sont soumis à la pression de l'opinion de quelqu'un d'autre, et là ils le font, un hachoir à viande entre "taureaux" et "ours", parfois des blagues drôles.

Maintenant, les chaînes se promeuvent activement, vous pouvez donc facilement trouver votre propre ensemble si cela ne fonctionne pas.

Quelques conseils supplémentaires de commerçants expérimentés (plus spécifiquement pour les commerçants)

1. Commencez avec un petit

compte démo? Quelqu'un n'y croit pas du tout, car l'expérience n'est pratiquement pas tolérée, il n'y a pas de composante émotionnelle dans la peur de perdre ou de sous-gagner. Vous pouvez l'essayer si l'objectif est la spéculation intrajournalière. Mais pour de l'argent réel, commencez par le montant que vous êtes prêt à perdre. Ici, il faut être discipliné pour ne pas courir pour retirer de l'argent du dépôt pour faire la moyenne de la position, qui est "100% sur le point de tirer dans un maximum d'une semaine". Maintenant, le marché est très nerveux et l'argent est facile à perdre. Il n'a pas encore décidé du mouvement. Comme il se bloque dans une «panne» sur la deuxième vague d'une pandémie, difficile à prévoir, vous la calculerez en moyenne jusqu'à l'automne en «attrapant des couteaux».

2. Permettre au profit de couler et réduire les pertes

Ces conseils sont souvent donnés. Encore une fois, il s'agit d'économiser du capital à mesure que l'expérience grandit. Le marché permet de gagner de l'argent, pas besoin de se reposer et de s'asseoir contre le mouvement du marché. Donc ils disent. Cependant, il me semble que le conseil n'est pas si simple et vous devez le prendre sous une forme adaptée. Cela peut entraîner des secousses inutiles, ce qui n'est pas toujours réussi pour les débutants.

3. Planifiez l'opération. Risque que le marché aille dans la mauvaise direction

En ouvrant une affaire, vous devez décider à l'avance pour vous-même (en plus de répondre aux principales questions pourquoi je l'ouvre du tout et qui achètera / vendra après moi), à quels prix dans les deux directions la clôturerez-vous. Les mêmes «stop-loss» et «take-profit», qui portent parfois des robots de trading malveillants. Avec une exposition automatique, je vous conseille de faire attention si ce n'est pas du trading intraday spéculatif.

4. Responsabilité

Comprendre les risques, assumer la responsabilité des pertes et des échecs, ne pas rechercher les coupables, trier les erreurs et passer à autre chose. C'est pour tout le monde, fini, vrai, et pas seulement pour le marché boursier. Il existe des exceptions lorsque vous devez être en mesure de défendre vos droits lorsque quelqu'un joue en violation d'un accord, mais je pourrai vous en parler plus tard. Basique - personne ne doit rien à personne et je suis moi-même responsable de tout.

5. Gestion des risques. Ne mettez pas trop sur une transaction

Le critère est la volonté de perdre cet argent. Ne conservez pas tous les œufs. Bien que Buffett ait dit que c'est possible si vous contrôlez ce panier, c'est moi qu'il y a des exceptions, mais il n'y a pas de principes universels, recherchez votre style. Mais une évaluation des pertes possibles est toujours nécessaire. Dans le même temps, les prix peuvent être négatifs, comme le monde l'a appris cette année.

6. Focus

Il n'est pas nécessaire de tout négocier d'affilée, pour composer un portefeuille de 20, on ne sait pas ce que font les sociétés chinoises et les ETF pour la robotique japonaise. Vous devriez être comme un tigre accroupi, un dragon caché et chercher un bon moment pour un accord, une bonne probabilité. Prenez votre pourcentage par jour en une seule transaction, conditionnellement. C'est une expérience, bien sûr. Quelqu'un ne vend que du pétrole, par exemple, ou seulement une action, en devenant un spécialiste et en agissant plus efficacement, en comprenant le mouvement.

Bonne chance et développement des compétences à tous, soyez un investisseur béni!