🏺 🎑 🧑🏻 Contrôler les transactions en espèces: comment éviter la fraude 🧔🏻 🔒 ☝🏻

En collaboration avec le fabricant de caisses en ligne Evotor, nous avons lancé une application pour détecter les transactions suspectes en espèces à l'aide de caméras.

Les transactions suspectes cachent le plus souvent la fraude des employés - des types de vol sophistiqués et difficiles à contrôler.

Les entrepreneurs des petites entreprises ne peuvent pas accorder suffisamment d'attention à la lutte contre la fraude au box-office. Avec un seul caissier, il est plus facile de croire au paradigme "ils ne me volent pas!" De plus, le coût des solutions de contrôle est toujours resté insupportable.

Nous nous attendons à changer la situation pour le mieux avec l'aide du système Ivideon Cashier, qui détecte toutes les activités suspectes à la caisse et «indique» à quel document et fragment vidéo attaché il faut prêter attention.

Il s'agit du système de gestion de trésorerie le plus abordable du marché pour la configuration, l'utilisation et la connexion. Et nous avons également une période d'essai gratuite disponible - il est facile de faire sa propre impression de sécurité au box-office.

Problèmes d'organisation du contrôle des opérations de trésorerie

Trouver et retenir du personnel reste l'un des plus grands défis pour le commerce de rue.

Selon de la revue Directeur des Ressources Humaines, 30% du personnel dans le secteur de la restauration change chaque année. Mais c'est loin d'être la limite. Pour certains détaillants, 80% du roulement du personnel est considéré comme la norme. Il est difficile de bâtir la confiance avec un tel niveau de sortie de main-d'œuvre.

Le caissier est l'une des professions les moins bien rémunérées et, en même temps, cet employé traite quotidiennement une grande quantité d'argent et de marchandises. Sans surprise, les pertes dans la zone de trésorerie représentent 40 à 60% de tous les vols initiés par le personnel de l'entreprise.

Les experts conviennent que la meilleure défense contre le cambriolage est une détection rapide. La plus grande perte est une entreprise lorsque les employés volent de petites sommes sur une longue période. Par conséquent, plus tôt vous découvrirez le vol, mieux ce sera.

Les caisses enregistreuses ont parcouru un long chemin depuis la saisie manuelle de toutes les transactions jusqu'aux ordinateurs qui suivent l'inventaire, enregistrent les ventes et génèrent des rapports pour l'analyse. Avec le développement de systèmes de traitement des transactions en espèces, les qualifications des fraudeurs se sont également développées.

En général, le vol dans les points de vente est un vol d'argent sans tentative sérieuse de cacher des preuves. Mais la fraude est un jeu élégant dans lequel le fait d'un crime est difficile à détecter à court terme.

Examinons de plus près toutes les principales façons dont ils volent dans les zones de trésorerie.

Méthodes de fraude en espèces

1. Fraude avec retour de marchandise

Un employé exécute un retour fictif de marchandises ou annule une transaction légale, puis prend l'argent.

Le schéma peut être étendu - le véritable client retourne les marchandises, mais l'employé organise un remboursement pour un montant supérieur au coût des marchandises. La prime incombe au fraudeur.

Par accord préalable, l'acheteur peut renvoyer non pas les marchandises elles-mêmes, mais uniquement leur emballage.

2. Abus de rabais et de primes

De nombreuses entreprises offrent des remises au personnel sur leurs produits. Les employés peuvent abuser de ce privilège, fournir des réductions non autorisées «de côté» ou des services supplémentaires.

Un caissier peut utiliser sa carte de fidélité lorsqu'un client ordinaire en a besoin pour bénéficier d'une remise. Le client bénéficie d'une réduction sur la carte et l'employé reçoit des points bonus qui s'accumulent jour après jour.

Un moyen dangereux, rarement utilisé mais toujours existant est de remplacer une carte client par une nouvelle sans points.

3. Annulation et correction du chèque

Travailler avec de l'argent est une excellente occasion d'empêcher la vente d'être fixée et de voler de l'argent provenant d'une transaction non enregistrée. Pas de fixation - pas de vol, à la fin de la journée le solde correspondra parfaitement. Cependant, pour commettre une fraude, il est nécessaire que le client ne récupère pas le chèque.

Si le client reçoit la marchandise, mais ne reçoit pas le chèque, la vente n'a techniquement pas eu lieu. Un chèque non reçu peut être annulé ou ajusté: annuler plusieurs articles, modifier la quantité de marchandises. Le caissier prend l'argent restant pour lui.

Même si l'acheteur attend habituellement le chèque, le fraudeur trichera et donnera tout autre chèque "élaboré". Des problèmes ne surviendront que lors de la vérification des stocks, mais d'ici là, le caissier changera déjà d'emploi.

4. La triche des codes à barres

Les voleurs à l'étalage utilisent souvent des voleurs à l'étalage professionnels qui volent pour le plaisir du processus criminel lui-même.

Le lecteur de codes-barres met automatiquement à jour l'indicateur d'inventaire, mais la responsabilité de vérifier que le code-barres correspond au produit quittant les lieux incombe au caissier.

L'acheteur, de connivence avec le caissier ou seul, peut recoder le code de produits bon marché à des produits chers. Par exemple, une boîte de Chebupitsy peut être échangée contre un emballage de Chebupeli moins cher pour payer moins cher. Il est également facile de coller un code à barres à partir d'un plus léger sur un élément pondéré.

Un caissier de filou expérimenté imprimera et collera un code-barres sur sa main avec le poids et le prix encodés. Lors de la numérisation d'un produit pondéré qu'un complice apportera, le caissier substituera un code-barres sur sa main. La même méthode convient pour remplacer tout autre produit - il est facile d'ajouter une étiquette de prix avec un prix différent aux plus populaires.

5. Fraude à la dernière position du chèque

Imaginez acheter deux bouteilles de lait et une miche de pain. Au total, vous devez payer 130 roubles. Vous n'avez que de l'argent. La caissière scanne les deux premiers articles et «oublie» de scanner le pain. Vous remarquez le montant de 100 roubles sur l'écran du terminal de caisse enregistreuse, mais le caissier vous indique le chiffre correct - 130 roubles. Vous donnez de l'argent et recevez un chèque dans lequel il n'y a pas de pain. Vous signalez une erreur au caissier et obtenez un deuxième chèque, le bon.

À ce moment, lorsque l'acheteur ne fait pas attention au contenu du chèque et part avec l'achat, il y a vol. À la caisse, seuls les produits achetés enregistrés par le lecteur de codes-barres sont affichés. Souvent, l'acheteur ne prête pas attention aux nuances du comportement du caissier si le montant qu'il doit payer correspond à ses attentes. Mais la différence de valeur entre les biens payés et fixes s'installe dans les poches du fraudeur.

Un caissier expérimenté triche et un acheteur attentif. Pour ce faire, il suffit de scanner avec défi toutes les marchandises. L'acheteur verra le prix correct sur l'écran et donnera le montant souhaité. Ensuite, le caissier comptera le changement, et avant de fermer le chèque, le filigrane supprimera la dernière position du chèque.

6. Achats réutilisables

Tricherie courante dans les restaurants. Un client se rend au bar et commande une bière populaire. Le barman imprime le chèque et le client paie en espèces. Cependant, à la caisse, le barman ne ferme pas le chèque. Quinze minutes plus tard, le deuxième client commande la même bière. Au lieu de le saisir dans le système de caisse, le barman réimprime le chèque du premier client. Lorsque le deuxième client paie la commande, le chèque initial se ferme et l'argent de la première commande n'est pas pris en compte.

7. Le jeu de la promotion

La méthode précédente a reçu un développement intéressant. Au début du quart de travail, le serveur envoie à la caisse des articles fréquemment commandés (soda, salade, café). Lorsque cet article est commandé, le serveur ouvre un chèque avec deux articles, puis transfère le coût du deuxième article à une transaction vide.

Si le client a oublié de récupérer le chèque, pourquoi le casser? Le chèque reste ouvert jusqu'au prochain client. Si un acheteur apparaît avec une commande importante (dans laquelle, avec une forte probabilité, il y aura des marchandises fréquemment commandées), l'enregistrement ira au même contrôle. L'argent du client précédent tombera naturellement dans la poche du serveur.

La méthode a trouvé une application dans le commerce de détail - le caissier sur la bande sélectionne d'abord le produit le moins cher et le numérise en premier. Après le départ de l'acheteur, le caissier annule toutes les marchandises sauf la première et ajoute les marchandises de l'acheteur suivant au chèque existant.

8. Un «bon» serveur

Cette astuce ne peut pas être qualifiée de vol complet, mais elle entraîne une perte pour l'entreprise. Les serveurs utilisent diverses astuces pour obtenir un pourboire généreux du client. Par exemple, ils mettent un «verre de bienvenue» sur la table, ajoutent un «compliment du chef», utilisent toutes les promotions possibles et accordent plus d'attention à certains clients qu'à d'autres.

Ainsi, le client estime que le serveur est plus généreux et serviable, il laisse donc un gros pourboire, tandis que le restaurant perd de la nourriture et des profits.

9. «Client insatisfait»

Parfois, les employés conspirent pour vol. En plus des serveurs, les directeurs de salle sont souvent impliqués dans cette activité.

Vous pouviez entendre parler de telles histoires ou voir les situations elles-mêmes lorsqu'un client insatisfait était amené une autre commande «aux frais de l'établissement».

Le service "aux frais de l'institution" peut obtenir les managers eux-mêmes. Pour ce faire, ils simulent une réclamation pour un service de mauvaise qualité.

Tous les propriétaires ne chérissent pas la réputation de leur restaurant. Dans ce cas, une déclaration fictive est établie indiquant que le client est parti et n'a pas payé.

10. Le bouton "Pas de vente" et la sortie des produits à un prix gratuit

Dans toute situation où le caissier a accès au bouton «Pas de vente» pour confirmer l'annulation de la transaction, il existe un risque de vol. Un autre point potentiellement faible du système de caisse est la capacité non seulement d'annuler la vente de marchandises, mais aussi d'indiquer indépendamment son coût.

Le plus souvent, le caissier peut essayer d'ajuster le prix en sa faveur dans les cas suivants:

résolution de conflit. Par exemple, lorsque le client est informé que le prix a déjà été mis à jour et que les informations de la base de données ne sont pas encore affichées correctement;
vente de produits en cas de détection de défauts. Ces marchandises peuvent être officiellement vendues, en accord avec l'administration, à moindre coût ... ou vendues à des prix gonflés, et vous pouvez prendre la différence;
percer le montant sans préciser le nom. Par exemple, si le produit n'est pas capitalisé ou si l'article n'est pas entré correctement.

11. Vente par caisse

L'employé lui-même apporte le produit ou la boisson et reçoit de la vente de l'argent à ses clients. Cette méthode est particulièrement populaire pour vendre de l'alcool la nuit.

Formellement, l'entreprise ne subit pas de pertes ... mais elle ne perçoit aucun profit, et personne n'a annulé les risques pour l'entrepreneuriat illégal des employés.

Ces actions peuvent être classées comme fraude fiscale, violation des règles commerciales, vente de produits contrefaits, etc.

Le caissier peut également agir sur les instructions directes de l'employeur - vendre de l'alcool la nuit contre de l'argent et frapper le chèque le jour sur des bouteilles similaires. Dans le même temps, rien n'empêche le vendeur d'augmenter le coût de la bouteille de 10 à 15% et de prendre la différence en espèces pour lui.

12. Tromperie dans la vente d'emballages de marchandises

Le caissier scanne le colis, mais ne modifie pas la quantité par le nombre de marchandises dans le colis. Ainsi, vous pouvez acheter une boîte de bière au prix d'une canette.

13. Ajout de marchandises au chèque

Utilisé sur les clients inattentifs - enfants, retraités et toute personne qui achète beaucoup de produits similaires. Dès que le caissier comprend qu'il n'est pas un client corrosif, il scanne simplement le même produit deux fois, augmentant le chèque.

14. Redémarrage de la caisse

Une série de transactions frauduleuses liées au redémarrage de la caisse enregistreuse. Dès que le caissier reçoit l'argent, il envoie immédiatement le terminal de la caisse enregistreuse pour redémarrer. Sur certains systèmes hérités, cette opération réinitialisera la dernière vérification ouverte. Au moment du redémarrage, l'acheteur sera fatigué d'attendre et partira sans chèque.

15. Vol de monnaie

Une façon «maladroite» mais populaire de s'enrichir aux dépens d'un acheteur inattentif. Le client est discuté et distrait de sorte qu'il oublie simplement le changement.

L'acheteur peut donner une facture de cinq millièmes et obtenir la monnaie comme pour cinq cents roubles.
Le caissier surveille la réaction de l'acheteur et est à tout moment prêt à apporter la bonne modification, en supprimant tout soupçon de lui-même.

16. Édition post hoc

Un caissier retire de l'argent du caissier et ajuste le montant des reçus en espèces détenus plusieurs jours avant le vol. Dans le même temps, le voleur a plusieurs façons de masquer la pénurie: supprimer un reçu, réduire le montant, vérifier rétroactivement.

Résolution des problèmes de contrôle de la gestion de la trésorerie

Presque toutes les fraudes sont possibles simplement parce que l'entreprise ne dispose pas de contrôle et d'un système d'automatisation. La seule façon de prévenir le vol de caissiers est de combiner la vidéosurveillance avec l'analyse des transactions en espèces.

En intégrant la vidéosurveillance aux données du système POS, vous réduirez considérablement le temps nécessaire pour divulguer le vol et protégerez l'entreprise contre une autre fraude.

Notre solution au problème de la fraude en espèces est le service cloud Ivideon Cash desk, qui détecte les activités suspectes: non-pénétration ou pénétration partielle d'un chèque, double pénétration, chèque «en circulation», annulation de transactions et autres opérations atypiques.

Le système «indique» à quel document et au fragment vidéo joint il faut prêter attention.

Pour une recherche pratique, le service propose 6 types de filtres: employés, caisses, documents, événements en espèces, positions des documents, période.

La flexibilité des paramètres de filtrage permet de déterminer facilement si un employé particulier introduit un nombre anormalement élevé de remises, si le terminal utilise après les heures de bureau, reçoit plus ou moins d'argent par rapport à d'autres membres du personnel.

Étant donné que chaque transaction de caisse est enregistrée, le propriétaire et les gestionnaires peuvent afficher des données sur toutes les transactions suspectes.

Malgré le fait que le vol puisse ne pas se produire dans la zone de la caisse enregistreuse, en comparant régulièrement les ventes aux stocks, il est possible d'évaluer quel produit est considéré comme normal et où les violations sont possibles. Si les chiffres ne correspondent pas, regardez simplement la vidéo des caméras. La comparaison des indicateurs des vendeurs entre eux permet également d'identifier les stratagèmes frauduleux.

Comment connecter le contrôle en ligne des caisses enregistreuses

Ivideon Cash desks est un module de système de vidéosurveillance basé sur le cloud Ivideon qui ne fonctionne actuellement qu'avec les caisses enregistreuses Evotor.

Le module est disponible dans la boutique sur le lien . Nous offrons une période d'essai gratuite pendant laquelle toutes les fonctions du système sont disponibles - pour cela, vous devez laisser une demande sur cette page .

À l'avenir, nous élargirons la liste des systèmes de caisse pris en charge, restez à l'écoute.

Contrôler les transactions en espèces: comment éviter la fraude