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DĂ©butants en bourse: parler honnĂȘtement de trading

Le blog RUVDS sur HabrĂ© a tout vu: vulgarisation de JavaScript et des matĂ©riaux de traduction sympas, yachting, questions d'Ă©ducation et de dĂ©veloppement professionnel, hamburgers, fromages, biĂšre et calendriers avec les cyber filles. L'idĂ©e de parler des bases du trading et du travail en bourse est nĂ©e depuis longtemps, et c'est pourquoi. La plupart des entreprises qui Ă©crivent sur le thĂšme de l'Ă©change ont un objectif clair: obtenir des clients pour leurs outils et leurs comptes de courtage, ce qui signifie qu'investir dans leurs articles est une activitĂ© extrĂȘmement attrayante, qui devrait devenir un hobby pour tout geek. La seule chose que nous pouvons offrir aux traders dĂ©butants est VPS avec des plateformes de trading, et nous n'avons aucune raison de reprĂ©senter le monde du trading en bourse comme moyen de devenir riche. 

Nous avons dĂ©cidĂ© de faire une sĂ©rie d'articles sur les bases du trading et les actifs les plus populaires pour les dĂ©butants. HonnĂȘtement, sans appel, apportez de l'argent Ă  un courtier ou ouvrez votre compte dans une banque particuliĂšre. Eh bien, c'est Ă  vous de dĂ©cider si c'est votre chemin ou non. Parfois, il est beaucoup plus rentable et encore plus rapide de maĂźtriser une nouvelle pile de dĂ©veloppement et de pomper votre salaire et vos revenus stables au niveau dont vous avez besoin.


Combien d'argent un investisseur dĂ©butant devrait-il avoir et oĂč l'obtenir?


Il n'y a pas de montant fixe. Parmi les courtiers, vous pouvez entendre un montant de 100000 roubles, mais il est clair que c'est une histoire pour le comportement passif du nouvel investisseur lui-mĂȘme (c'est-Ă -dire si vous confiez la gestion de l'argent au courtier et que vous ne dĂ©cidez pas des transactions). Si vous dĂ©cidez d'essayer de gagner de l'argent par vous-mĂȘme, vous pouvez prendre ces bas comme base:

  • Minimum «standard» - 10 000 roubles
  • IIS (compte d'investissement individuel) - jusqu'Ă  400 000 roubles. dans l'annĂ©e 
  • pour l'achat de blue chips domestiques - 10 000 roubles.
  • pour l'achat de produits Ă©trangers - fortement tributaire des actifs sĂ©lectionnĂ©s 

Mais, je le rĂ©pĂšte, ce sont des montants conditionnels: vous pouvez choisir le vĂŽtre, parfois le montant minimum des fonds sur le compte est rĂ©glementĂ© par le courtier, dont vous serez servi. 

L'essentiel est de dĂ©terminer les paramĂštres importants des fonds que vous ĂȘtes prĂȘt Ă  investir.

  • Au dĂ©but de votre pratique d'investissement, n'investissez pas ce dernier, vous devez disposer d'un stock de fonds. L'une de mes meilleures pratiques consiste Ă  Ă©conomiser 10% de tout revenu (gauche, droite, bonus et bonus - c'est tout, mĂȘme des cadeaux). S'il n'y a aucun but d'accumuler quelque chose d'important, une partie de cet argent peut ĂȘtre essayĂ©e dans le commerce en bourse.
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Directement - aucun moyen. En FĂ©dĂ©ration de Russie, les particuliers n'ont pas le droit de faire des investissements indĂ©pendants sur le marchĂ© boursier. Pour accĂ©der Ă  Mosbirzhe et Ă  d'autres sites, vous devez conclure un contrat de service de courtage et ouvrir un compte de courtage. AprĂšs cela, vous pouvez confier la gestion de votre argent Ă  un intervenant professionnel de la bourse (gros montants) ou commencer Ă  effectuer des transactions vous-mĂȘme (si les montants sont petits).

  • Travailler directement avec un courtier - vous concluez un accord, installez des plateformes de trading et commencez Ă  expĂ©rimenter en fonction de vos connaissances ou (ce qui n'est pas mal, mais risquĂ©) sur des discussions sur les forums de traders professionnels et de traders amateurs. C'est la meilleure option pour les dĂ©butants.

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Il existe de nombreuses stratĂ©gies de nĂ©gociation en bourse (trading), mais toutes ne conviennent pas aux dĂ©butants. Jetons un coup d'Ɠil aux principaux.

Le scalping est un type de trading populaire dans lequel un trader tire un profit de tout mouvement de prix. Cela fonctionne sur des dĂ©lais courts (parfois mĂȘme 5 minutes ou une minute). Convient Ă  ceux pour qui le commerce est le travail principal (profession), nĂ©cessite concentration et attention aux dĂ©tails.

Commerce fondamental- un type de trading dans lequel un trader négocie à moyen terme en utilisant une analyse fondamentale. Il analyse et prédit les mouvements du marché et la totalité des indicateurs des émetteurs de titres en portefeuille et, sur la base des résultats, effectue des transactions. Il s'agit d'une méthode de trading plutÎt conservatrice, elle convient parfaitement aux débutants qui commencent par une analyse fondamentale.

Trading technique - un trader se négocie à n'importe quel moment sur la base d'une analyse technique. Les transactions sont clÎturées non pas sur la base d'informations sur le marché et l'émetteur, mais sur la base de prévisions de changements de prix en fonction de leur évolution dans des conditions externes similaires. En substance, il s'agit d'un métier d'analyse des tendances. Adapté aux commerçants plus expérimentés, cependant, déjà au stade de la formation, il convient de commencer à maßtriser les bases de l'analyse technique.

Une autre stratĂ©gie adaptĂ©e aux dĂ©butants est le trading Ă  moyen terme. Les principes d'action sont les mĂȘmes que pour le scalping, mais le rĂ©sultat est fixĂ© en fonction des mouvements de prix Ă  moyen terme (heure, plusieurs heures, jours). Ce temps est suffisant pour effectuer une analyse approfondie et prendre une dĂ©cision ou dĂ©cider d'une stratĂ©gie. Une mĂ©thode de trading trĂšs stable et confortable.

Trading Ă  haute frĂ©quence(si vous ĂȘtes sur Habr depuis longtemps, alors vous avez probablement lu Ă  ce sujet) - c'est du trading, oĂč les traders sont des ordinateurs qui effectuent des millions d'opĂ©rations informatiques par seconde afin d'obtenir le profit maximum. Il est intĂ©ressant, prometteur et d'autant plus pertinent pour les programmeurs, mais vous devez savoir qu'il est dangereux, nĂ©cessite des connaissances et une expĂ©rience commerciale, et peut Ă©galement ĂȘtre attaquĂ© ou bloquĂ©. Il n'est pas encore tout Ă  fait clair si le trading Ă  haute frĂ©quence est l'avenir de l'ensemble du systĂšme commercial mondial, mais il a certainement des perspectives.

Eh bien, deux types de négociation sont utilisés exclusivement par les professionnels et les grands acteurs institutionnels du marché.

Trading instantané - trading dû aux mouvements de prix dans des délais différents.

NĂ©gocier sur de longs dĂ©lais- le commerce, qui repose sur un ensemble de processus Ă©conomiques Ă©largis, de facteurs externes, de conditions et de tendances du marchĂ©. 

Il existe une autre stratégie de trading - répéter les actions des autres dans votre stratégie - ne vous conduira pas au professionnalisme et ne vous permettra pas de nouer des relations compétentes avec le marché boursier. Il est intéressant et instructif de lire de telles histoires, mais construire votre trading uniquement sur la copie est une trÚs mauvaise idée.

Vous pouvez toujours vérifier la stratégie choisie «laboratoire» sur les données des périodes passées et calculer le résultat que vous pourriez obtenir. Il s'agit d'une «formation» supplémentaire pour vos compétences analytiques.

Ainsi, vous vous ĂȘtes familiarisĂ© avec les types de trading et ... 

De plus, je vous recommande de lire les blogs des principaux courtiers (mais n'oubliez pas qu'ils sont parfois Ă©crits non pas par des rĂ©dacteurs financiers professionnels et des commerçants non expĂ©rimentĂ©s, mais par des spĂ©cialistes du marketing ayant une formation philologique, donc une criticitĂ© maximale!), Voir du matĂ©riel pĂ©dagogique (vous pouvez mĂȘme des manuels universitaires de base), aller en ligne -Cours de sociĂ©tĂ©s bien connues (par exemple, j'aime l'Ă©cole gratuite pour les dĂ©butants Investment 101 de BCS , c'est le matĂ©riel le plus Ă©quilibrĂ© de langue russe) Il existe un autre moyen - d'embaucher un enseignant boursier d'anciens commerçants ou d'une universitĂ©, dans un court laps de temps sera Ă  votre disposition. Mais n'hĂ©sitez pas Ă  demander une expĂ©rience pratique.

Tout au long de la formation, vous aurez besoin d'un compte dĂ©mo oĂč vous pourrez opĂ©rer avec de l'argent virtuel et ne pas subir de perte rĂ©elle (cependant, et ne pas faire de profit rĂ©el). (Soit dit en passant, le compte dĂ©mo ne devrait pas vous inspirer, car, d'une part, il est grandement simplifiĂ© par rapport Ă  la situation rĂ©elle, et d'autre part, il peut vous motiver et «jouer le jeu»).

Et lorsque vous ĂȘtes armĂ© de la thĂ©orie de base jusqu'aux dents et que vous savez que les bougies japonaises ne sont pas vendues sur Aliexpress et ne conviennent pas Ă  Toyota et Honda, vous pouvez essayer de commencer Ă  travailler avec de l'argent rĂ©el sur un compte de courtage.

Pas d'arrĂȘt. Je ne veux pas ressembler Ă  un psychologue local, mais je sais par moi-mĂȘme: Ă©coutez, que vous n'ĂȘtes pas un loup de Wall Street. Aucune confiance, aucune dĂ©tente, aucune excitation. Vous ĂȘtes un sapeur inexpĂ©rimentĂ© dans un champ de mines sans carte des mines. Et cela signifie un maximum de rationalisme, de raisonnement et de prudence.

Eh bien, tout a commencé.

Vous avez besoin d'un courtier, ou plutĂŽt d'une organisation oĂč vous pouvez ouvrir un compte de courtage. Le courtier vous donnera accĂšs aux instruments de trading, assumera tous les risques techniques et juridiques. Toutes les actions que le courtier effectue en votre nom et Ă  vos frais (sauf convention contraire), et vous, en tant que trader, dĂ©cidez quels actifs acquĂ©rir, comment former un portefeuille, etc. Si vous le souhaitez (souvent avec un certain volume d'investissements), vous pouvez disposer d'un courtier personnel avec lequel vous pouvez consulter par chat ou par tĂ©lĂ©phone toute transaction risquĂ©e, produits structurels, accĂšs Ă  certains instruments, etc.

Comment choisir un courtier?


Un participant professionnel au marchĂ© des valeurs mobiliĂšres engagĂ© dans le courtage est appelĂ© un courtier. Il s'agit d'une entreprise qui a accĂšs aux salles de marchĂ©s boursiĂšres et qui effectuera des transactions en votre nom et Ă  vos frais. De plus, le courtier est un agent fiscal et c'est lui qui Ă©tablira et dĂ©posera correctement les dĂ©clarations de revenus ou fera une dĂ©duction fiscale. L'argent sur votre compte sera dĂ©jĂ  «dĂ©gagé» des taxes. Le courtier prend une commission pour ses activitĂ©s - en rĂšgle gĂ©nĂ©rale, c'est un trĂšs petit montant, mais les garanties et la commoditĂ© sont Ă  un niveau Ă©levĂ©. 

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MalgrĂ© le fait que le marchĂ© des institutions financiĂšres est strictement rĂ©glementĂ©, de nouvelles sociĂ©tĂ©s d'arnaques apparaissent constamment comme des courtiers. Ils collectent de l'argent auprĂšs d'investisseurs potentiels, puis disparaissent sans remplir aucune obligation. En mĂȘme temps, ils proposent des arguments convaincants et «geek»: «nous avons des rĂ©seaux de neurones», «nous travaillons avec le bitcoin, donc nous n'avons pas de licence», «nous sommes pour le trading haute frĂ©quence», etc. en fait, il n'est pas question de fraudeurs technologiques. Faites attention.

Ne confondez pas le courtier avec les analystes, et encore plus avec les robo-conseillers. Si le courtier en vertu du contrat a beaucoup d'obligations, ces entités ne sont pas responsables de leurs conseils et recommandations. Néanmoins, dans toute société de courtage, il existe des services d'analyse complets qui fournissent aux courtiers la base de la prise de décision et des données à analyser.

Comment former un portfolio?


Il existe trois principaux paramĂštres d'investissement: la rentabilitĂ©, la pĂ©riode d'investissement et le risque. Par consĂ©quent, chaque portefeuille est dĂ©terminĂ© par le ratio de ces facteurs. Ici, comme dans une vieille blague: choisissez-en deux. Sur le graphique, vous pouvez voir le ratio pour diffĂ©rents types d'investisseurs. 


Je pense que le meilleur ratio d'investissement est: diversifier - investir au moins 40% dans des instruments fiables, 10% dans des instruments à haut risque et distribuer les 50% restants en fonction de la liquidité et de votre stratégie principale. La période d'investissement optimale peut aller jusqu'à trois ans (y compris en raison des lois fiscales). L'option la plus simple pour commencer est d'ouvrir un IMS (compte d'investissement individuel, nous en reparlerons à l'avenir).

Comment perdre de l'argent avec une garantie?


La plupart des dĂ©butants en investissement privĂ© commettent les mĂȘmes erreurs typiques qui ne diffĂšrent que par l'ampleur des pertes. Ne le faites pas.

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Les deux erreurs suivantes sont directement liĂ©es au choix des instruments d'investissement et constituent deux extrĂȘmes du comportement d'investissement.

  • C'est une erreur de n'utiliser qu'un seul outil d'investissement (par exemple, investir uniquement dans les actions d'une entreprise, uniquement en dollars, uniquement en or, etc.). Plus prĂ©cisĂ©ment, dans ce cas, vous n'obtenez pas un investissement actif, mais un outil plutĂŽt conservateur pour «économiser» de l'argent, ce qui peut gĂ©nĂ©rer des revenus Ă  long terme. Ce type d'investissement dans l'efficacitĂ© peut ĂȘtre comparĂ© Ă  un dĂ©pĂŽt bancaire. 
  • Il n'est pas moins erronĂ© d'investir dans tout de suite, en particulier dans des instruments risquĂ©s, des startups obscures, de nouvelles sociĂ©tĂ©s, dans des actions sur fond de battage mĂ©diatique autour de certains Ă©vĂ©nements. Une telle attitude vis-Ă -vis de votre portefeuille entraĂźne une perte de rentabilitĂ©, un manque de comprĂ©hension des fondamentaux des investissements structurels. En fin de compte, vous pouvez vous retrouver dans une situation oĂč vous ne pouvez tout simplement pas prĂ©dire le comportement des acteurs du marchĂ© et les rĂ©actions du marchĂ© Ă  leur Ă©gard. 

Ce tweet 


a provoqué un tel mouvement:


Donc, prédisez votre portefeuille sur la base de Twitter (en passant, une excellente façon - il est déjà entendu que les tweets des PDG de sociétés et en particulier les politiciens, et en particulier D. Trump, influencent activement les tendances du marché boursier)

Savez-vous ce que cela signifie que vous ĂȘtes venu travailler dans le marchĂ© boursier Ă  droite? Tu devrais t'ennuyer. Excitation dans les investissements (tout!) Est le pire conseiller. 

Nous choisissons le marchĂ© boursier pour diverses raisons: par intĂ©rĂȘt, pour investir et conserver de l'argent libre, par dĂ©sir de gagner de l'argent ou tout simplement d'apprendre quelque chose de nouveau. Certains dĂ©veloppeurs, aprĂšs avoir explorĂ© le marchĂ© boursier, changent de spĂ©cialisation et se lancent dans le dĂ©veloppement de robots de trading. 

La bourse est une histoire difficile. En réalité, personne ne peut constamment prédire avec succÚs l'avenir du marché boursier: aujourd'hui vous atteindrez le point, et demain d'autres investisseurs (c'est du trading spéculatif dans le bon sens du terme). Bien sûr, ce n'est pas de la roulette ou une machine à sous, mais toute la difficulté réside dans la détermination de la tendance, l'apprentissage de l'analyse technique et fondamentale. Tout le reste est basé sur cela. Et les programmeurs, les mathématiciens, les techniciens sont souvent bons pour analyser les tendances, mais dire «je suis un expert en économie» dÚs le premier jour est trop présomptueux et peut se retourner contre vous. N'oubliez pas: il y a toujours un risque.

Que lire sur le sujet?



Et bien sûr, lisez les chaßnes financiÚres, politiques et d'initiés sur Telegram - là, les informations apparaissent en premier (aprÚs Twitter ;-)).

La liste des références et des sites varie considérablement en fonction des outils sélectionnés, il y aura donc des références supplémentaires dans les articles sur les différents outils.


Si vous avez de l'expĂ©rience en investissement (positif ou nĂ©gatif), dites-nous dans les commentaires comment vous avez commencĂ©, ce sur quoi vous ĂȘtes tombĂ© et avez abandonnĂ©?

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