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Comment les investisseurs économisent leurs finances en cas de crise: approches de diversification, sélection d'actifs à faible risque et optimisation des coûts



Image: Unsplash La

protection des investissements, la minimisation des risques et des pertes possibles est le principal sujet qui a occupé les investisseurs du monde entier ces dernières semaines. Dans l'article d'aujourd'hui, nous parlerons des approches pouvant être utilisées pour résoudre ce problème et des points importants à prendre en compte.

La diversification est très importante


La diversification est une approche dans laquelle un investisseur forme un portefeuille contenant une large gamme de divers instruments financiers et actifs de différentes classes. Cela vous permet de réduire le risque non systématique qui survient lors d'un investissement dans une entreprise particulière - par opposition au risque systématique qui survient lors de l'investissement dans des marchés spécifiques dans leur ensemble.

Idées clés pour créer un portefeuille d'investissement bien diversifié:

  • Il est nécessaire d'utiliser des actifs de différents types - actions, devises, ETF, etc. Dans le même temps, il est également possible de se diversifier dans le cadre de classes d'actifs - par exemple, de ne pas investir dans des actions de seules sociétés d'un même secteur.
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En savoir plus sur la diversification de votre portefeuille d'investissement dans cet article .

Il est nécessaire de choisir une stratégie d'investissement en fonction du profil psychologique


Les gens investissent, ayant derrière eux une expérience de vie, des schémas psychologiques, des habitudes et des inclinations. Tous ces facteurs doivent être pris en compte afin de déterminer avec précision votre tolérance au risque et, en fonction de cela, de choisir une stratégie d'investissement.

Il existe plusieurs profils psychologiques de base des investisseurs boursiers, nous en avons parlé dans cet article . En conséquence, en période d'incertitude et d'effondrement des marchés boursiers, l'une des stratégies d'investissement peut être choisie. Les investisseurs prudents sont plus susceptibles de préférer une stratégie défensive. Cela implique des investissements initiaux dans de grandes entreprises avec une position stable, une histoire sérieuse et de bons revenus. En règle générale, les actions de ces géants souffrent moins pendant les périodes de turbulence du marché.

Vous pouvez en savoir plus sur les stratégies de comportement en bourse en cas de chute ici .

Il existe des outils d'investissement à faible risque


Ces dernières années, le secteur de l'investissement s'est activement développé, ce qui a donné lieu à un certain nombre d'instruments à faible risque qui conviennent aux investisseurs débutants.

Par exemple, il s'agit de portefeuilles modèles . Ils sont constitués de plusieurs titres sélectionnés pour certains motifs (par exemple, des obligations ou des actions d'un secteur de l'économie).

Une bonne option consiste également à investir dans des emprunts fédéraux (OFZ). Cet instrument est émis par l'État, et un refus de payer des revenus de coupons sur des OFZ équivaudra à un défaut - avec des conséquences correspondantes pour l'ensemble de l'économie. Ces obligations sont donc l'un des actifs les plus fiables pouvant être achetés en bourse.

Les dividendes et les impôts sont deux autres facteurs importants.


L'une des façons d'obtenir un revenu supplémentaire avec un risque minimal consiste à acheter des actions de sociétés qui versent des dividendes. Selon les statistiques, la rentabilité des paiements des entreprises nationales est à l'un des niveaux les plus élevés au monde - environ 6%. Selon les analystes, fin 2019, il s'élevait à 8%. Ce résultat est nettement supérieur au rendement moyen de 3% sur les marchés émergents et de 2,4% sur les pays développés, dont 1,8% aux États-Unis et 3,6% en Europe.

Il n'y a pas si longtemps, les analystes d'ITI Capital ont examiné les actions des sociétés qui versent des dividendes et ont sélectionné la liste des 30 principaux émetteurs en termes de rentabilité / risque.

N'oubliez pas que les taxes peuvent également être attribuées aux frais de change. Il arrive souvent que des calculs incorrects conduisent à des situations dans lesquelles le profit des transactions est «absorbé» par les paiements d'impôts ultérieurs. Il existe plusieurs moyens légaux d'optimiser la fiscalité pour les investisseurs en actions.

  • Utilisation des pertes - si certaines actions du portefeuille ont chuté au cours de l'année et que leur prix est inférieur au niveau d'achat, alors avant la fin de l'année, vous pouvez les vendre et enregistrer la perte. Cela réduira le bénéfice total de l'année, ce qui signifie qu'il y aura moins d'impôt, et les actions peuvent toujours être achetées plus tard - si la stratégie l'exige.
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, Telegram- ITI Capital

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