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Investir en période de repli des marchés: 3 stratégies de comportement en bourse


Image: Unsplash Une

situation dans laquelle les marchés financiers et boursiers sont en baisse depuis un certain temps est appelée le «marché baissier». Le portail Investopedia a examiné plusieurs stratégies comportementales pour les investisseurs en actions qu'ils peuvent utiliser dans une situation similaire. Nous avons préparé une version adaptée de ce matériel.

Stratégie de soldes


En période de chute, cette stratégie peut être l'outil de conservation des actifs le plus fiable. Cela implique la vente rapide de l'ensemble du portefeuille et l'attente de «liquidités» ou la réorientation des finances pour acheter des instruments financiers plus fiables - par exemple, des emprunts fédéraux à l'aide d'un compte de placement individuel .

Cela vous permet de réduire les risques et de minimiser les pertes possibles. Il est important de comprendre qu'il est impossible de dire avec certitude que la vente des actifs a lieu au bon moment. Il y a toujours une chance que l'investisseur vende ses actifs vers le bas de la baisse du marché.

Pour ceux qui veulent essayer de gagner de l'argent sur la chute du marché, il y a des positions courtes - lorsqu'un investisseur espère baisser, par exemple, des actions et les endette, puis les «racheter» à un prix inférieur et rendre les actions avec un profit.

Stratégie défensive


Les investisseurs qui ne souhaitent pas fermer immédiatement des positions ouvertes utilisent généralement une stratégie défensive. Cela implique des investissements initiaux dans de grandes entreprises avec une position stable, une histoire sérieuse et de bons revenus. En règle générale, les actions de ces géants souffrent moins pendant les périodes de repli des marchés.

La liste de ces actions «protectrices» comprend souvent des titres d'entreprises qui répondent aux besoins quotidiens des personnes - par exemple, les opérateurs de chaînes de supermarchés (les gens ont besoin de manger même pendant les périodes de crise la plus prolongée). En règle générale, ces entreprises ont un bon coussin financier et leurs biens et services restent en demande. En conséquence, la probabilité de surmonter avec succès des périodes difficiles de l'économie est plus élevée pour eux.

L'une des stratégies défensives qui fonctionnent est l'achat d'options de vente défensives. Ce sont des contrats qui donnent au détenteur le droit, mais non l'obligation, de vendre des actions à un prix prédéterminé à une certaine date future. Par exemple, si un investisseur a 100 actions SPY S&P 500 ETF pour 250 $ chacune et qu'il a acheté une option de vente avec un prix d'exercice de 210 $ pendant six mois, à la date d'expiration, il aura le droit de vendre ses actifs au prix de 210 $ - et le vendeur de l'option le fera obligé de payer ce prix. Le titulaire de l'option peut l'activer en cas de baisse des prix des actifs, limitant leurs pertes.

Rechercher des offres rentables


Un marché baissier peut être un bon moment pour acheter des actions à un prix inférieur à la normale. Pour résoudre ce problème, ils utilisent la stratégie dite de «Dollar Cost Averaging», c'est-à-dire des achats à un coût moyen. Il existe une théorie selon laquelle, à long terme, les stocks augmentent.

Les partisans de cette approche estiment qu'ils devraient investir le même montant dans des groupes d'actifs similaires aux mêmes intervalles (une fois par semaine / mois, etc.). Par conséquent, cela réduit la probabilité d'un retrait grave du portefeuille.

Supposons qu'un investisseur qui adhère à cette approche investisse un montant équivalent à 1 000 $ par mois. Il ne fait pas attention aux gros titres de l'actualité et à la situation actuelle, quels que soient ces facteurs, il achète des actions de sociétés solides qui versent des dividendes. Le versement de dividendes dans une telle stratégie permet de réduire l'effet d'une éventuelle baisse temporaire des cours boursiers.

Il est également toujours utile d'appliquer les principes de diversification du portefeuille et d'investir dans des actifs qui ne sont pas directement liés les uns aux autres. Par exemple, pour acheter non seulement des actions, mais aussi des obligations - le coût de ces instruments peut évoluer dans la direction opposée.

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