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Profils psychologiques des investisseurs boursiers: comment cela fonctionne



Image: Unsplash

Malgré le fait que lors d'un investissement, il soit nécessaire d'effectuer une analyse fondamentale et de prendre en compte un grand nombre d'indicateurs, il ne faut pas oublier le facteur humain. La psychologie et les schémas psychologiques jouent un rôle clé dans l'investissement. Mais de nombreux investisseurs n'y pensent pas.

Selon les experts, les investisseurs ont une palette émotionnelle diversifiée, sur la base de laquelle ils prennent des décisions. Les émotions ou les impulsions peuvent affecter considérablement les résultats de l'investissement. Les profils psychologiques des investisseurs déterminent comment ils travailleront avec le portefeuille, car toutes leurs décisions sont directement liées aux émotions.

Le rôle des émotions dans l'investissement


Un investisseur intelligent est quelqu'un qui contrôle ses émotions. Dans son livre The Intelligent Investor, Benjamin Graham définit l'investissement raisonnable comme «un type d'intelligence émotionnelle appliquée, qui est plus un trait de caractère qu'une pensée».

Les gens investissent, ayant derrière eux une expérience de vie, des schémas psychologiques, des habitudes et des inclinations. Certains l'appellent «bagages», mais le mot «cargo» est beaucoup plus précis.

Les meilleurs investisseurs sont généralement calmes et patients. Ils sont capables de fixer des objectifs stratégiques et de les ajuster si nécessaire. Ils ne paniquent jamais. Ils ont probablement aussi une bonne estime de soi et apprennent de leurs erreurs.

Qualités psychologiques qui nuisent à l'investissement


Considérez les principales qualités psychologiques qui peuvent provoquer des résultats d'investissement infructueux:

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Toutes ces formes de comportement sont une expression naturelle de la psychologie humaine. Chacun d'eux peut détruire la stratégie et la pratique d'investissement les plus efficaces. Combinés entre eux, ils limitent les dividendes et entraînent des pertes. De plus, un investisseur qui s'appuie sur une ou plusieurs de ces habitudes est susceptible de les enraciner et donc de continuer à agir au détriment de lui-même.

Profils psychologiques clés des investisseurs


Chaque investisseur a des inclinations émotionnelles, des stratégies d'investissement et des besoins différents. Cette relation psychologique est rarement envisagée lorsqu'il s'agit d'investir. Cependant, il est estimé que l'investisseur devrait choisir une stratégie non seulement en fonction de ses capacités financières. La stratégie doit correspondre exactement à la personnalité de l'investisseur.

Voici quelques exemples de profils d'investisseurs:

Investisseur agressif


Cet investisseur veut des résultats et tout de suite parce qu'il est impatient. Il a probablement un penchant pour les modèles de comportement décrits ci-dessus. Les stratégies à long terme ne sont pas pour lui.

Un investisseur agressif prend des risques si la transaction n'a pas une longue période et qu'il n'y a aucune restriction sur les bénéfices possibles. D'un autre côté, il y a des investisseurs agressifs et disciplinés. Ils peuvent limiter le pourcentage de titres à haut risque dans leur portefeuille. Ce type de personnalité est plus adapté au trading qu'à l'investissement.

Investisseur prudent


Cet investisseur est prudent par nature, même timide. Le risque lui fait peur et la sécurité le calme. Même la simple présence d'une proportion trop élevée de certaines actions de son portefeuille peut être très préoccupante.

Un investisseur prudent recherche une sécurité maximale et un risque minimum. Il s'intéresse aux obligations et autres instruments financiers fiables. En commençant par des actifs plus risqués, un investisseur prudent est susceptible de les changer en fonction de leur humeur émotionnelle.

Pour un investisseur prudent, des outils tels que IMS (compte d'investissement individuel), un portefeuille modèle ou des produits structurels sont parfaits . Ces instruments financiers présentent un faible degré de risque et une grande fiabilité.

En bref sur les instruments financiers avec un haut degré de fiabilité:

IMS est un outil qui convient à la connaissance du trading de change. Son principal avantage est la possibilité de recevoir une déduction fiscale de l'État, ce qui vous permet de payer un montant inférieur ou de rembourser la taxe déjà payée.

Un portefeuille modèle est composé de plusieurs titres, sélectionnés selon certains critères (par exemple, des obligations ou des actions d'un secteur de l'économie). Il s'agit d'un outil pratique pour ceux qui souhaitent investir, mais ne sont pas prêts à s'engager seuls dans le commerce.

Un produit structurel (ou note structurelle) est un instrument financier qui offre la possibilité de générer des revenus en participant à la croissance et à la chute d'un actif (titre, devise, marchandise).

Investisseur flexible


Cet investisseur n'est ni agressif ni prudent. Il est plutôt pragmatique, sans préjugé, et s'adapte facilement aux circonstances. Il évite la confiance en soi et la complaisance qui conduisent à de mauvais résultats. Habituellement, les pragmatiques peuvent restreindre ces impulsions. Ce profil est une sorte d'investisseur hybride qui équilibre le risque et le profit.

Investisseur agité


Ce type d'investisseur peut être agressif, pragmatique et prudent, mais il sera toujours inquiet. Cependant, l'inquiétude peut souvent le conduire à de mauvaises décisions d'investissement: surachat de titres et changements trop fréquents de stratégie de portefeuille.

Un investisseur nerveux ne réussit jamais bien sur le marché jusqu'à ce qu'il apprenne à contrôler son anxiété, ce qui provoque un comportement destructeur. Investir sur le marché peut être un processus assez stressant, même pour les personnes confiantes, et pour ceux qui souffrent d'anxiété chronique, cela peut causer de graves dommages psychologiques.

Investisseur rapide


Ne consacre pas beaucoup de temps à la prise de décision et à l'analyse. Il aime les échanges rapides et les échanges rapides. Il recherche des avantages à court terme qui, à son avis, sont possibles avec le bon système ou la bonne connaissance du marché et des investissements. Un tel investisseur est généralement intelligent et bien formé. Mais malgré cela, il peut devenir victime de sa confiance en lui. Certains d'entre eux peuvent se convaincre qu'ils investissent avec succès. Cependant, en réalité, la situation peut être exactement le contraire.

résultats


Au sens large, l'investissement n'est pas une science fondamentale. Il s'agit plutôt d'une symbiose entre science et art. Pour un investissement réussi, de nombreux facteurs doivent être pris en compte. Et on ne peut que prendre en compte la psychologie et les schémas de comportement humain. Un investisseur ne peut pas contrôler le mouvement sur le graphique ou la croissance / chute des actions. Mais il peut certainement se contrôler et contrôler ses habitudes.

Aucun des gens n'est parfait et il n'y a pas de types d'investisseurs «purs». Souvent, les investisseurs à un degré ou à un autre ont plusieurs caractéristiques de profils différents. L'analyse de l'ensemble des schémas comportementaux caractéristiques d'un investisseur peut influencer favorablement les résultats de l'investissement et aider à prendre des décisions fructueuses.

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