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Sinon, comment gagner de l'argent en bourse et réduire les risques: les actions des entreprises avec le paiement de dividendes



Image: Unsplash

Dans notre blog, nous écrivons beaucoup sur les options d'investissement en actions avec différents niveaux de risque et parlons des moyens de protéger le capital. L'une des façons d'obtenir un revenu supplémentaire avec un risque minimal consiste à acheter des actions de sociétés qui versent des dividendes.

Par exemple, selon la RBC, cette année Sberbank peut affecter 50% du bénéfice net selon les IFRS pour les paiements de dividendes - qui est, 422,5 milliards de roubles. Comment ça marche en pratique?

Remarque : pour acheter des actions de sociétés afin de recevoir des dividendes, vous aurez besoin d'un compte de courtage. Vous pouvez l'ouvrir en ligne .

Quels sont les dividendes?


En termes simples, l'achat d'actions de la société fait en effet de l'investisseur un copropriétaire d'une partie de l'entreprise. Un tel investisseur a donc droit à une partie des bénéfices.

Une entreprise dont les affaires marchent bien peut distribuer une partie des bénéfices aux actionnaires (ou utiliser les bénéfices non répartis des périodes précédentes pour cela) - ce sont des dividendes.

Pour recevoir des dividendes sur les actions, il est important d'avoir le temps de les acheter deux jours ouvrables avant la fermeture du registre des actionnaires. Autrement dit, si le registre ferme le lundi, alors le jeudi de la semaine précédente, vous devez terminer la transaction. La date de clôture du registre est déterminée par les actionnaires lors de l'assemblée, le plus souvent elle est nommée soit tous les trimestres soit pour l'été.

Pour la commodité de déterminer les dates de fermeture des registres des différentes sociétés, vous pouvez utiliser uncalendrier des dividendes sur notre site Web.

Combien pouvez-vous gagner


Selon les statistiques, la rentabilité des paiements des entreprises nationales est à l'un des niveaux les plus élevés au monde - environ 6%. Selon l' évaluation des analystes fin 2019, il s'élevait à 8%. Ce résultat est nettement supérieur au rendement moyen de 3% sur les marchés émergents et de 2,4% sur les pays développés, dont 1,8% aux États-Unis et 3,6% en Europe.

Un nombre important de sociétés russes dont les actions sont cotées en bourse augmentent le montant des dividendes. Ils peuvent le faire à des fins différentes - quelque part, les actionnaires majoritaires veulent des ressources supplémentaires, dans certains cas, les émetteurs cherchent à accroître l'attractivité de leurs actions.

Rien qu'en 2019, une dizaine d'entreprises ont revu la politique de dividende, dont Lukoil, Gazprom, Alrosa, Veon, NLMK, Fosagro, MMK et RusHydro.

Quels stocks valent la peine d'être explorés?


Dans un récent rapport, les analystes d'ITI Capital ont examiné les actions des sociétés qui versent des dividendes et ont sélectionné une liste des 30 principaux émetteurs en termes de rentabilité / risque.

Nos actions privilégiées pour le paiement des dividendes sont les actions des opérateurs de télécommunications Veon et MTS - sociétés des marchés mondiaux les plus volatils, ainsi que les actions de Mosbirzha, Globaltrans et Detsky Mir. Outre les facteurs fondamentaux attractifs de ces sociétés, nous notons que les actionnaires de ces deux dernières souhaitent recevoir des dividendes élevés.




En cliquant sur l'image s'ouvrira en taille réelle. Plus de détails dans le rapport ITI Capital

Quelles autres stratégies de protection des investissements devriez-vous utiliser?


Les stratégies de dividendes ne sont pas le seul moyen de protéger les investissements. Un autre outil efficace est les produits dits structurels . Leur essence réside dans la possibilité de choisir des paramètres de risque acceptables. En conséquence, le risque de pertes financières peut être complètement éliminé. Cela réduit les bénéfices possibles, mais offre une protection garantie - en cas de dynamique défavorable de l'actif sous-jacent, l'entreprise retrouvera absolument la totalité du montant investi.

La rentabilité de ces produits peut être différente et dépend du taux de participation et des variations de la valeur de l'actif sous-jacent (par exemple, les actions ou l'indice). Si vous choisissez un taux de participation de 80%, et en même temps, le prix de l'actif sous-jacent change dans la bonne direction de 10%, alors le revenu sera de 8%. Il s'avère que les investissements dans l'actif sous-jacent lui-même seraient légèrement plus rentables, alors le risque serait beaucoup plus élevé. L'utilisation de produits structurels convient aux investisseurs conservateurs et novices.

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