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Cómo ahorrar y aumentar el dinero de la empresa en una crisis: 3 formas de usar el intercambio



Imagen: Unsplash

Los últimos meses se han vuelto muy difíciles para muchas empresas, y la caída de la demanda ha afectado no solo al negocio fuera de línea, sino también a representantes de otras industrias. Es muy difícil incluso mantener algunas reservas de dinero, sin mencionar ganar ingresos adicionales.

Hoy hablaremos sobre cómo resolver estos problemas con la ayuda de inversiones de intercambio.

Método # 1: colocación de fondos disponibles


Comencemos con instrumentos de inversión que estén lo más cerca posible en esencia de los depósitos bancarios. Hoy en día, hay varias formas de colocar fondos gratuitos utilizando instrumentos de bolsa.

Uno de ellos es repos. En este caso, los fondos se colocan en la seguridad de instrumentos altamente líquidos a las tasas actuales del mercado.

REPO es una llamada transacción de recompra. Se parece a esto. El lado comprador en la primera parte del REPO (inversionista) compra valores en el mercado. A cambio de los valores recibidos, el vendedor recibe dinero en la primera parte del repositorio (prestatario). De hecho, el vendedor toma un préstamo por un período de un día contra la seguridad de sus activos líquidos. Por usar este dinero, el vendedor paga el interés del inversionista. La tasa de interés depende de las condiciones actuales del mercado monetario y de la calidad de los valores transferidos como garantía.

Ejemplo:

un cliente quiere colocar el lunes 1 millón de rublos por 1 día. Realiza una transacción de recompra, por ejemplo, con acciones de Sberbank a una tasa del 7% anual.

, 6250 , , 160 .

, .

160*(1+7%/365 ) = 160,0306849. .. 191,78 .

El garante de la ejecución de la segunda parte de la recompra (es decir, la devolución de fondos) es la contraparte central del Centro Nacional de Compensación JSC, que es propiedad de la bolsa. Es decir, garantiza la ejecución de la transacción.

Otra opción son las transacciones de intercambio de divisas. Las transacciones de intercambio (SWAP) son una combinación de dos transacciones de conversión inversa con diferentes fechas de liquidación (por ejemplo, primero comprando y luego vendiendo moneda). En este caso, los ingresos por intereses también son posibles. A través de ITI Capital, las empresas pueden realizar tales transacciones en el par de divisas EUR / USD. Como en el caso de las transacciones REPO, la Contraparte Central actúa como garante de la segunda parte de la transacción. Como resultado, una empresa puede obtener

Y otra opción para colocar los fondos gratuitos de la compañía es un depósito de inversión en la bolsa de valores. El período de colocación puede ser de una semana a un año. Al mismo tiempo, la posibilidad de retiro anticipado sin pérdida de intereses ganados permanece.

Método # 2: instrumentos de inversión de bajo riesgo


En los últimos años, la bolsa de valores ha desarrollado herramientas de inversión que permiten controlar los riesgos. Una de esas herramientas es un producto estructural . Le permite realizar inversiones, no comprando activos directamente, sino participando en un aumento o disminución del precio de los mismos. Esto significa que puede ganar no solo durante los períodos de crecimiento, sino también en un mercado en caída, como lo es ahora.

Los productos estructurales tienen varios parámetros, estos son los más importantes:

  • El número de activos en el producto .
  • – , , , ;
  • – , , , , , . , ;
  • – , , . 50% 75% .

Por lo general, un producto estructurado contiene 3-4 activos. Es decir, al invertir en este producto, está apostando por varios valores. Uno de ellos se llama el activo subyacente. Hay productos con ingresos garantizados. Esto significa que recibe ingresos como un porcentaje del capital invertido, independientemente del valor de los valores incluidos en el producto, durante su vida.

En más detalle sobre los diferentes tipos de productos estructurales que contamos en este artículo .

Método # 3: transacciones de divisas


En la vida cotidiana, muchas personas compran divisas de vez en cuando, incluso para protegerse de alguna manera de posibles choques económicos. Hablamos sobre las ventajas de comprar divisas en el intercambio al tipo de cambio en este artículo . Y no todos saben que las personas jurídicas pueden realizar tales operaciones .

La compra y venta de divisas en el intercambio es rentable, porque la transacción se realiza a un precio de cambio real (es en este punto que el Banco Central establece los tipos de cambio oficiales). Al mismo tiempo, las comisiones de corredores y de cambio son mucho menores que las que se pueden encontrar en cualquier banco, desde solo 0.004% a 0.1% del monto de la transacción.

Por supuesto, es especulación sobre la bolsa de valores, una actividad que es poco probable que se corresponda con el negocio principal de un negocio en particular, pero solo crear una almohada de divisas sin un comercio activo puede ser una buena solución. Como mínimo, podría ayudar a muchas empresas si lo hicieran a principios de este año.

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