👸 👩🏾‍🏭 😎 Experiencia de inversión en acciones 🤱 ➖ 👨🏾‍🔧

Hola a todos. Una encuesta en mi última publicación mostró que a la gente le gustaría leer sobre mi experiencia de inversión. Por el momento, mi IIS está abierto hace 1 año y 3 meses. Invertí 500,000 rublos durante este tiempo.

¿Cómo llegué al punto de invertir?

Todo comenzó con la idea de que la vida estaba sucediendo, y de alguna manera realmente no quería trabajar hasta los 65 años. ¿Qué hacer? Comenzó a leer libros sobre educación financiera y artículos en Internet. En Habré hay un excelente artículo sobre este tema. Luego se enteró de IIS. En pocas palabras, esta es una cuenta de corretaje especial con una deducción de impuestos del 13% por el monto de la reposición de hasta 400,000 rublos. ¿52,000 como un regalo del estado? Dame dos! =)

Como resultado, abrí el IIS, agregué 20,000 y decidí que no sabía qué comprar.

Rublo o dólar?

El rublo se ha debilitado históricamente frente al dólar a lo largo de su historia. La elección parecería obvia, pero no. Algunas empresas interesantes a escala mundial están negociando rublos. Por ejemplo, Norilsk Nickel y su ex hija Pole. Entonces, en mi cartera hay aproximadamente el 15% de los activos en rublos, el resto está denominado en dólares.

¿Selección de acciones o ETF?

Muchos aconsejan a los principiantes que compren ETF. ¿Por qué pensar y seguir a las empresas usted mismo si hay un índice SP 500 que es extremadamente difícil de superar a largo plazo? Pero en Rusia están disponibles en cantidades extremadamente limitadas con altas comisiones. Debe obtener el estado de un inversionista calificado o abrir una cuenta con un corredor extranjero, pero luego IIS debe olvidarse.

Luego decidí hacer una selección independiente de acciones en mi cartera. ¿Por qué necesito más de 500 empresas del índice, si puedo intentar seleccionar solo las más rentables y comprarlas solo?

¿Cómo selecciono acciones en mi cartera?

Veamos la tarjeta SP 500 . La visualización facilita la comprensión de qué gigantes existen en qué sectores. Los escribimos y comenzamos a estudiar. Inmediatamente descarto todas las compañías que no pagan dividendos. Si la compañía no está lista para compartir ganancias con los accionistas, entonces no me interesa. Leí lo que la compañía hace en su sitio web y Wikipedia, y para el análisis uso ycharts.com . Miro el puntaje fundamental, que incluye muchos parámetros importantes, por ejemplo, Intel se ve así:

10/10 es un excelente indicador.

Y aquí está AMD:

5/10, que es bastante regular.

A continuación, miro algunos indicadores clave para mí:

Payout Ratio — % . 50%, , , .
Altman Z-Score — , . 1,6, .
Piotroski F-score — 0 9, . 8-9 .

Me adhiero a la diversificación por empresas, sectores y países. El máximo en mi cartera para 1 compañía representa no más del 5% de los fondos invertidos. En total, tengo 3 de esas compañías: Microsoft, Visa y NextEra Energy. Las acciones de otras compañías son aún más pequeñas, seleccioné 33 en total.
Ahora sería bueno verificar que no me equivoqué con la elección y comparar los resultados con el SP 500 en los últimos años. Para hacer esto, utilicé el sitio web portfolioiovisualizer.com. Desafortunadamente, la versión gratuita solo admite la entrada de 25 empresas, por lo que el saldo que no encajaba tuvo que ser reemplazado por el fondo indexado, lo que ciertamente está mal, pero no se me ocurrió nada mejor.

Aquí vale la pena prestar atención a un indicador como Sharpe Ratio. Cuál de las carteras es más grande, mejor. ¡Hurra, hice una cartera que supera al SP 500! Pero desafortunadamente las ganancias en el pasado no garantizan el éxito en el futuro.

portafolio

Por el momento, he invertido 500,000 rublos y los resultados son los siguientes: la

analítica del sector no debe tomarse en serio, ya que dicha empresa Ecolab cayó en la misma industria que Norilsk Nickel en la industria de las materias primas. ¿Dónde crees que llegó Danaher? El énfasis principal se pone en TI y medicina. Considero que estos son los 2 mejores sectores para el crecimiento futuro.

Dividendos e impuestos

Como escribí anteriormente, todas las compañías que seleccioné pagan dividendos. Algunos lo hacen una vez al año, algunos cada trimestre. Para las acciones de la Federación de Rusia, el corredor paga impuestos, reteniendo el 13%. En las acciones de EE. UU., Me retienen el 10% a favor de los Estados Unidos, y yo mismo tengo que pagar el 3%. Por cierto, si no completa el formulario W-8BEN, se le deducirán impuestos de ambos ciudadanos estadounidenses al 30%. Para pagar impuestos en Rusia al momento de presentar el impuesto sobre la renta de 3 personas, debe especificar cada pago. Afortunadamente, la mayoría de los cálculos se realizan en el sitio web de impuestos automáticamente y no hay necesidad de buscar cuál era la tasa en dólares el día en que se recibieron los dividendos.

Asuntos actuales y planes para el futuro

Todavía no he recibido una deducción de impuestos durante el último año, ya que presenté una declaración de impuestos de revisión en primavera, que lanzó un cheque desde cero por hasta 3 meses. Planeo obtener este dinero en el verano y, por supuesto, lo enviaré para inversión.

¿Qué haría de otra manera? Probablemente no vendería acciones de Polyus tan temprano. Dado que esto daría la mayor ventaja en mi cartera (aproximadamente + 140%). Ahora los líderes de crecimiento son Norilsk Nickel (+ 52%), Microsoft (+ 24%) e Intel (+ 21%). Las desventajas son Exxon Mobil (-34.7%), Tyson (-27.6%), Sberbank (-15.8%).

Quizás eso sea todo por ahora, hice un plan para mí y lo seguiré por años. La base de mi estrategia es "comprar y mantener", espero que este año pueda cumplirla mejor. Descubriremos qué viene de esto en el futuro. Creo que tendrá muchas preguntas, estoy listo para responderlas en los comentarios. Buena suerte en tu inversión.

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