👩‍👩‍👦 ⏰ 👨🏽‍🏫 Controlar las transacciones en efectivo: cómo evitar el fraude 🐓 🕵🏾 💣

Junto con el fabricante de la caja registradora en línea de Evotor, lanzamos una aplicación para detectar transacciones de efectivo sospechosas utilizando cámaras

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Los empresarios de las pequeñas empresas no pueden prestar suficiente atención a la lucha contra el fraude en la taquilla. Con un cajero es más fácil creer en el paradigma de "¡no me roban!" Además, el costo de las soluciones de control siempre ha sido insoportable.

Esperamos cambiar la situación para mejor con la ayuda del sistema de cajero Ivideon, que detecta toda actividad sospechosa en el proceso de pago y "dice" a qué documento y fragmento de video adjunto se le debe prestar atención.

Este es el sistema de gestión de efectivo más asequible del mercado para la configuración, el uso y la conexión. Y también tenemos disponible un período de prueba gratuito: es fácil dar su propia impresión de seguridad en la taquilla.

Problemas de organización del control de las operaciones de caja.

Encontrar y retener personal sigue siendo uno de los mayores desafíos para el comercio minorista callejero.

De acuerdo a la revista Director de Recursos Humanos, el 30% de la plantilla en el negocio de los restaurantes cambia anualmente. Pero esto está lejos del límite. Para algunos minoristas, el 80% de la rotación de personal se considera la norma. Es difícil generar confianza con tal nivel de salida de mano de obra.

El cajero es una de las profesiones peor pagadas y, al mismo tiempo, este empleado maneja una gran cantidad de dinero y bienes todos los días. No es sorprendente que las pérdidas en la zona de efectivo representen del 40 al 60% de todos los robos iniciados por el personal de la compañía.

Los expertos coinciden en que la mejor defensa contra el robo es la detección rápida. La mayor pérdida es un negocio cuando los empleados roban pequeñas cantidades durante un largo período de tiempo. Por lo tanto, cuanto antes descubra el robo, mejor.

Las cajas registradoras han recorrido un largo camino desde la entrada manual de todas las transacciones a las computadoras que rastrean el inventario, registran las ventas y generan informes para su análisis. Con el desarrollo de sistemas de procesamiento para transacciones en efectivo, las calificaciones de los estafadores también han crecido.

En general, el robo en los puntos de venta es un robo de dinero sin intentos serios de ocultar evidencia. Pero el fraude es un juego elegante en el que el hecho de un delito es difícil de detectar a corto plazo.

Echemos un vistazo más de cerca a todas las formas principales con las que roban en las zonas de efectivo.

Métodos de fraude en efectivo

1. Fraude con devolución de bienes

Un empleado ejecuta una devolución ficticia de bienes o cancela una transacción legal, y luego toma el dinero.

El esquema se puede ampliar: el cliente real devuelve los bienes, pero el empleado organiza un reembolso por un monto que es mayor que el costo de los bienes. La prima permanece con el estafador.

Por acuerdo previo, el comprador no puede devolver los productos, sino solo su embalaje.

2. Abuso de descuentos y bonificaciones.

Muchas compañías ofrecen descuentos al personal en sus productos. Los empleados pueden abusar de este privilegio, proporcionar descuentos "no autorizados" o servicios adicionales.

Un cajero puede usar su tarjeta de fidelidad cuando un cliente común la necesita para recibir un descuento. El cliente recibe un descuento en la tarjeta y el empleado recibe puntos de bonificación que se acumulan día tras día.

Una forma peligrosa, rara vez utilizada, pero aún existente, es reemplazar una tarjeta de cliente por una nueva sin puntos.

3. Cancelación y corrección del cheque.

Trabajar con efectivo es una gran oportunidad para evitar que la venta se repare y robar dinero de una transacción no registrada. Sin fijación: sin robo, al final del día el saldo coincidirá por completo. Sin embargo, para llevar a cabo el fraude, es necesario que el cliente no retire el cheque.

Si el cliente recibe los bienes, pero no recibe el cheque, la venta técnicamente no tuvo lugar. Un cheque no recibido puede cancelarse o ajustarse: cancelar varios artículos, cambiar la cantidad de bienes. El cajero toma el efectivo restante para sí mismo.

Incluso si el comprador habitualmente espera el cheque, el estafador engañará y dará cualquier otro cheque "resuelto". Surgirán problemas solo cuando se verifiquen las existencias, pero para entonces el cajero ya cambiará de trabajo.

4. Código de barras trampa

La forma en que los ladrones de tiendas lo usan a menudo son ladrones de tiendas profesionales que roban por el placer del proceso delictivo.

El escáner de código de barras actualiza automáticamente el indicador de inventario, sin embargo, la responsabilidad de verificar que el código de barras coincida con el producto que sale de las instalaciones recae en el cajero.

El comprador en colusión con el cajero o por su cuenta puede volver a codificar el código de productos baratos a costosos. Por ejemplo, una caja de Chebupitsy se puede cambiar por un embalaje de Chebupeli más barato para pagar menos. También es fácil pegar un código de barras de uno más ligero en un artículo pesado.

Un cajero tramposo experimentado imprimirá y pegará un código de barras en su mano con el peso y el precio codificados en él. Al escanear un producto ponderado que traerá un cómplice, el cajero sustituirá un código de barras en su mano. El mismo método es adecuado para reemplazar cualquier otro producto: es fácil agregar una etiqueta de precio con un precio diferente a los más populares.

5. Fraude con la última posición del cheque

Imagina comprar dos botellas de leche y una barra de pan. En total tienes que pagar 130 rublos. Solo tienes efectivo. El cajero escanea los dos primeros artículos y "olvida" escanear el pan. Observa la cantidad de 100 rublos en la pantalla de la terminal de la caja registradora, pero el cajero le dice la cifra correcta: 130 rublos. Usted da dinero y recibe un cheque en el que no hay pan. Señala al cajero un error y obtiene un segundo cheque, el correcto.

En ese momento, cuando el comprador no presta atención al contenido del cheque y se va con la compra, se produce un robo. En la caja, solo se muestran los productos comprados registrados por el escáner de código de barras. El comprador a menudo no presta atención a los matices del comportamiento del cajero si el monto que tiene que pagar cumple con sus expectativas. Pero la diferencia de valor entre los bienes pagados y fijos se establece en los bolsillos del estafador.

Un cajero experimentado hace trampa y un comprador atento. Para hacer esto, es suficiente escanear desafiantemente todos los productos. El comprador verá el precio correcto en la pantalla y le dará la cantidad deseada. Luego, el cajero contará el cambio y, antes de cerrar el cheque, la filigrana eliminará la última posición del cheque.

6. Compras reutilizables

Hacer trampa común en los restaurantes. Un cliente va al bar y pide una cerveza popular. El cantinero imprime el cheque y el cliente paga en efectivo. Sin embargo, al finalizar la compra, el camarero no cierra el cheque. Quince minutos después, el segundo cliente ordena la misma cerveza. En lugar de ingresarlo en el sistema de efectivo, el cantinero vuelve a imprimir el cheque del primer cliente. Cuando el segundo cliente paga el pedido, se cierra el cheque inicial y no se contabiliza el efectivo del primer pedido.

7. El juego de la promoción.

El método anterior recibió un desarrollo interesante. Al comienzo del turno, el camarero envía a la caja registradora los productos que se solicitan con frecuencia (refrescos, ensaladas, café). Cuando se ordena este artículo, el camarero abrirá un cheque con dos artículos y luego transferirá el costo del segundo artículo a una transacción vacía.

Si el cliente olvidó recoger el cheque, ¿por qué romperlo? El cheque permanece abierto hasta el próximo cliente. Si aparece un comprador con un pedido grande (en el que, con una alta probabilidad, habrá productos pedidos con frecuencia), el registro pasará al mismo cheque. El dinero del cliente anterior naturalmente caerá en el bolsillo del camarero.

El método ha encontrado aplicación en el comercio minorista: el cajero de la cinta selecciona primero el producto más barato y lo escanea primero. Después de que el comprador se va, el cajero cancela todos los bienes, excepto el primero, y agrega los bienes del próximo comprador al cheque existente.

8. Un "buen" camarero

Este truco no se puede llamar un robo completo, pero incurre en una pérdida para el negocio. Los camareros usan varios trucos para obtener una generosa propina del cliente. Por ejemplo, ponen una "bebida de bienvenida" en la mesa, agregan un "cumplido del chef", usan todas las promociones posibles y prestan más atención a algunos clientes que a otros.

Por lo tanto, el cliente siente que el camarero es más generoso y servicial, por lo que deja una gran propina, mientras que el restaurante pierde comida y ganancias.

9. "Cliente insatisfecho"

A veces los empleados conspiran por robo. Además de los camareros, los gerentes de sala a menudo participan en este negocio.

Se podía escuchar sobre tales historias o ver las situaciones en sí mismas cuando un cliente insatisfecho recibió otra orden "a expensas del establecimiento".

El servicio "a expensas de la institución" puede obtener los propios gerentes. Para hacer esto, fingen un reclamo por un servicio de baja calidad.

No todos los propietarios aprecian la reputación de su restaurante. En este caso, se redacta una declaración ficticia indicando que el cliente se fue y no pagó.

10. El botón "Sin venta" y el lanzamiento de productos a un precio gratuito

En cualquier situación en la que el cajero tenga acceso al botón "Sin venta" para confirmar la cancelación de la transacción, existe el riesgo de robo. Otro punto potencialmente débil del sistema de efectivo es la capacidad no solo de cancelar la venta de bienes, sino también de indicar independientemente su costo.

Muy a menudo, el cajero puede intentar ajustar el precio a su favor en los siguientes casos:

la resolución de conflictos. Por ejemplo, cuando se informa al cliente que la etiqueta de precio ya se ha actualizado y la información en la base de datos aún no se ha mostrado correctamente;
venta de productos al detectar defectos. Dichos bienes pueden venderse oficialmente, de acuerdo con la administración, a un costo menor ... o venderse a precios inflados, y usted puede percibir la diferencia;
rompiendo la cantidad sin especificar el nombre. Por ejemplo, si el producto no se escribe con mayúscula o el artículo se ingresa incorrectamente.

11. Venta en caja

El empleado mismo trae el producto o bebida y recibe dinero de la venta a sus clientes. Este método es especialmente popular para vender alcohol por la noche.

Formalmente, el negocio no incurre en pérdidas ... pero no recibe ganancias, y nadie ha cancelado los riesgos para el emprendimiento ilegal de los empleados.

Dichas acciones pueden clasificarse como evasión fiscal, violación de las normas comerciales, venta de productos falsificados, etc.

El cajero también puede actuar siguiendo las instrucciones directas del empleador: vender alcohol por la noche por dinero en efectivo y pagar el cheque durante el día en botellas similares. Al mismo tiempo, nada impide que el vendedor aumente el costo de la botella en un 10-15%, y se tome la diferencia en efectivo.

12. Engaño en la venta de envases de mercancías.

El cajero escanea el paquete, pero no cambia la cantidad por el número de bienes en el paquete. Por lo tanto, puede comprar una caja de cerveza al precio de una lata.

13. Agregar productos al cheque

Utilizado en clientes desatentos: niños, jubilados y cualquier persona que compre muchos productos similares. Tan pronto como el cajero comprende que no es un cliente corrosivo, simplemente escanea el mismo producto dos veces, aumentando el cheque.

14. Reinicio de caja

Una serie de transacciones fraudulentas relacionadas con el reinicio de la caja registradora. Tan pronto como el cajero recibe el dinero, inmediatamente envía la terminal de la caja registradora para reiniciar. En algunos sistemas heredados, esta operación restablecerá la última verificación abierta. Para cuando se complete el reinicio, el comprador se cansará de esperar y se irá sin un cheque.

15. Robo de cambio

Una forma "torpe", pero popular, de hacerse rico a expensas de un comprador desatento. Se habla y distrae al cliente para que simplemente se olvide del cambio.

El comprador puede dar una factura de cinco milésimas y obtener el cambio como con quinientos rublos.
El cajero monitorea la reacción del comprador y en cualquier momento está listo para emitir el cambio correcto, eliminando todas las sospechas de sí mismo.

16. Edición post hoc

Un cajero retira dinero del cajero y ajusta el monto de los recibos en efectivo que se mantienen varios días antes del robo. Al mismo tiempo, el ladrón tiene varias formas de ocultar la escasez: eliminar un recibo, reducir la cantidad, verificar retroactivamente.

Resolver problemas de control de gestión de efectivo

Casi todos los fraudes son posibles simplemente porque la empresa no tiene control ni un sistema de automatización. La única forma de evitar el robo de los cajeros es combinar la videovigilancia con el análisis de las transacciones en efectivo.

Al integrar la videovigilancia con los datos del sistema POS, reducirá significativamente el tiempo requerido para revelar el robo y proteger al negocio de otro fraude.

Nuestra solución al problema del fraude en efectivo es el servicio en la nube de escritorio Ivideon Cash, que detecta actividades sospechosas: ruptura parcial o parcial de un cheque, doble ruptura, cheque "pendiente", cancelación de transacciones y otras operaciones atípicas.

El sistema "le dice" a qué documento y al fragmento de video adjunto prestar atención.

Para una búsqueda conveniente, el servicio ofrece 6 tipos de filtros: empleados, cajas, documentos, eventos en efectivo, posiciones de documentos, período.

La flexibilidad de la configuración del filtro hace que sea fácil determinar si un empleado en particular introduce una cantidad inusualmente grande de descuentos, si el terminal usa fuera del horario de atención, recibe más o menos dinero en comparación con otro personal.

Como cada transacción de caja se registra, el propietario y los gerentes pueden ver los datos de todas las transacciones sospechosas.

A pesar de que el robo puede no ocurrir en el área de la caja registradora, comparando regularmente el volumen de ventas con las existencias, es posible evaluar qué rotación de productos se considera normal y dónde son posibles las violaciones. Si los números no cuadran, solo mira el video de las cámaras. Comparar vendedores entre sí también ayuda a identificar esquemas fraudulentos.

Cómo conectar el control en línea de cajas registradoras

Ivideon Cash desks es un módulo de sistema de videovigilancia basado en la nube Ivideon que actualmente solo funciona con cajas registradoras Evotor.

El módulo está disponible en la tienda en el enlace . Proporcionamos un período de prueba gratuito durante el cual todas las funciones del sistema están disponibles; para ello, debe dejar una solicitud en esta página .

En el futuro ampliaremos la lista de sistemas de efectivo admitidos, estad atentos.

Controlar las transacciones en efectivo: cómo evitar el fraude