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Principiantes en el mercado de valores: conversación honesta sobre el comercio

El blog RUVDS en Habré lo vio todo: popularización de JavaScript y materiales de traducción geniales, navegación a vela, temas de educación y desarrollo profesional, hamburguesas, quesos, cerveza y calendarios con chicas cibernéticas. La idea de hablar sobre los conceptos básicos de la negociación y el trabajo en el mercado de valores ha surgido durante mucho tiempo, y es por eso. La mayoría de las compañías que escriben sobre el tema del intercambio tienen un objetivo claro: conseguir clientes para sus herramientas y cuentas de corretaje, lo que significa que invertir en sus artículos es una actividad extremadamente atractiva, que debería convertirse en un pasatiempo para cada geek. Lo único que podemos ofrecer a los operadores novatos es VPS con plataformas de negociación, y no tenemos ningún motivo para representar el mundo de la negociación en el mercado de valores como un medio para enriquecerse. 

Decidimos hacer una serie de artículos sobre los conceptos básicos del comercio y los activos más populares para principiantes. Honestamente, sin apelación, lleve dinero a un corredor o abra su cuenta en un banco en particular. Bueno, depende de usted decidir si este es su camino o no. A veces es mucho más rentable e incluso más rápido dominar una nueva pila de desarrollo y aumentar su salario e ingresos estables al nivel que necesita.


¿Cuánto dinero debe tener un inversor principiante y dónde obtenerlo?


No hay cantidad fija. Entre los corredores, puede escuchar una cantidad de 100,000 rublos, pero está claro que esta es una historia sobre el comportamiento pasivo del nuevo inversionista mismo (es decir, si confía al corredor la administración del dinero y no decide las transacciones). Si decide intentar ganar dinero por su cuenta, puede tomar tales mínimos como base:

  • Mínimo "estándar" - 10,000 rublos
  • IIS (cuenta de inversión individual): hasta 400,000 rublos. en el año 
  • para la compra de chips azules nacionales - 10 000 rublos.
  • para la compra de productos extranjeros, altamente dependiente de los activos seleccionados 

Pero, repito, estos son montos condicionales: puede elegir los suyos, a veces la cantidad mínima de fondos en la cuenta está regulada por el corredor, de quien recibirá el servicio. 

Lo principal es determinar los parámetros importantes de los fondos que está listo para invertir.

  • Al comienzo de su práctica de inversión, no invierta este último, debe tener un stock de fondos. Una de mis mejores prácticas es ahorrar el 10% de cualquier ingreso (izquierda, derecha, bonificaciones y bonificaciones, eso es todo, incluso obsequios). Si no hay ningún propósito de acumular algo importante, parte de este dinero se puede probar en el mercado de valores.
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Directamente, de ninguna manera. En la Federación de Rusia, las personas no tienen derecho a realizar inversiones independientes en el mercado de valores. Para acceder a Mosbirzhe y otros sitios, debe celebrar un acuerdo de servicio de agente y abrir una cuenta de corretaje. Después de eso, puede confiar la administración de su dinero a un participante profesional del mercado de valores (grandes cantidades) o comenzar a realizar transacciones usted mismo (si las cantidades son pequeñas).

  • Trabajando directamente con un corredor: concluye un acuerdo, instala plataformas de negociación y comienza a experimentar en función de su conocimiento o (lo cual no es malo, pero es arriesgado) en discusiones en los foros de comerciantes profesionales y comerciantes aficionados. Esta es la mejor opción para principiantes.

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Existen muchas estrategias de negociación en el mercado de valores (negociación), pero no todas son adecuadas para principiantes. Echemos un vistazo a los principales.

Scalping es un tipo popular de comercio en el que un comerciante obtiene ganancias de cualquier movimiento de precios. Esto funciona en marcos de tiempo cortos (a veces incluso 5 minutos o un minuto). Adecuado para aquellos para quienes el comercio es el trabajo principal (profesión), requiere concentración y atención al detalle.

Comercio fundamental- un tipo de negociación en la que un comerciante comercia a medio plazo utilizando un análisis fundamental. Analiza y predice el movimiento del mercado y la totalidad de los indicadores de los emisores de valores en la cartera y, basándose en los resultados, realiza transacciones. Este es un método de negociación bastante conservador, es bastante adecuado para principiantes que comienzan con solo un análisis fundamental.

Comercio técnico : un comerciante comercia en cualquier marco de tiempo basado en análisis técnico. Las transacciones se cierran no sobre la base de información sobre el mercado y el emisor, sino sobre la base de pronósticos de cambios de precios basados ​​en cómo cambiaron en condiciones externas similares. En esencia, este es un análisis de tendencias de comercio. Sin embargo, adecuado para comerciantes más experimentados, ya en la etapa de capacitación, vale la pena comenzar a dominar los conceptos básicos del análisis técnico.

Otra estrategia adecuada para principiantes es el comercio a mediano plazo. Los principios de acción son los mismos que para el scalping, pero las ganancias o pérdidas se fijan en función de los movimientos de precios a mediano plazo (hora, varias horas, días). Este tiempo es suficiente para realizar un análisis profundo y tomar una decisión o decidir una estrategia. Un método comercial muy estable y cómodo.

Comercio de alta frecuencia(si ha estado en Habr durante mucho tiempo, probablemente haya leído sobre esto): esto es comercio, donde los comerciantes son computadoras que realizan millones de operaciones informáticas por segundo para obtener el máximo beneficio. Es interesante, prometedor y aún más relevante para los programadores, pero debe saber que no es seguro, requiere conocimiento y experiencia comercial, y también puede ser atacado o bloqueado. Todavía no está completamente claro si el comercio de alta frecuencia es el futuro de todo el sistema mundial de comercio, pero definitivamente tiene perspectivas.

Bueno, dos tipos de negociación son utilizados exclusivamente por profesionales y grandes participantes del mercado institucional.

Comercio instantáneo : comercio debido a los movimientos de precios dentro de diferentes plazos.

Operando en plazos largos- comercio, que se basa en un conjunto de procesos económicos ampliados, factores externos, condiciones y tendencias del mercado. 

Existe otra estrategia comercial: repetir las acciones de otras personas en su estrategia, no lo llevará a la profesionalidad y no le permitirá construir relaciones competentes con el mercado de valores. Es interesante e informativo leer tales historias, pero construir su comercio únicamente con la copia es una muy mala idea.

Siempre puede verificar la estrategia elegida "laboratorio" en los datos de períodos pasados ​​y calcular qué resultado podría obtener. Este es un "entrenamiento" adicional para sus habilidades analíticas.

Entonces, te has familiarizado con los tipos de negociación y ... 

Además, le recomiendo que lea los blogs de los principales corredores (pero recuerde que a veces no están escritos por redactores financieros profesionales y comerciantes no experimentados, sino por especialistas en marketing con antecedentes filológicos, por lo que la máxima crítica). Vea materiales educativos (incluso puede libros de texto universitarios básicos), vaya en línea -Curso de empresas conocidas (por ejemplo, me gusta la escuela gratuita para principiantes Investments 101 de BCS , es el material más equilibrado en ruso). Hay otra forma: contratar a un maestro de bolsa de ex comerciantes o de una universidad, en poco tiempo los conceptos básicos estarán disponibles para usted. Pero siéntase libre de pedir experiencia práctica.

A lo largo de la capacitación, necesitará una cuenta demo, donde puede operar con dinero virtual y no incurrir en pérdidas reales (sin embargo, y no obtener ganancias reales). (Por cierto, tenga en cuenta que la cuenta demo no debería inspirarlo, porque, en primer lugar, se simplifica enormemente en relación con la situación real, y en segundo lugar, puede motivarlo y “seguirle el juego”).

Y cuando está armado con la teoría básica hasta los dientes y sabe que las velas japonesas no se venden en Aliexpress y no se ajustan a Toyota y Honda, puede intentar comenzar a trabajar con dinero real en una cuenta de corretaje.

No te detengas. No quiero parecer un psicólogo de cosecha propia, pero sé por mí mismo: sintonizar, que no eres un lobo de Wall Street. Sin confianza, sin relajación, sin emoción. Eres un zapador inexperto en un campo minado sin un mapa de minas. Y eso significa un máximo de racionalismo, razonamiento y precaución.

Bueno, todo comenzó.

Necesita un corredor, o mejor dicho, una organización donde pueda abrir una cuenta de corretaje. El corredor le dará acceso a instrumentos comerciales, asumirá todos los riesgos técnicos y legales. Todas las acciones que el corredor realiza en su nombre y a su cargo (a menos que se acuerde lo contrario), y usted, como comerciante, decide qué activos adquirir, cómo formar una cartera, etc. Si lo desea (a menudo con un determinado volumen de inversiones), se le puede proporcionar un corredor personal con el que puede consultar por chat o por teléfono sobre cualquier transacción riesgosa, productos estructurales, acceso a ciertos instrumentos, etc.

¿Cómo elegir un corredor?


Un participante profesional en el mercado de valores que se dedica al corretaje se llama corredor. Esta es una compañía que tiene acceso a los pisos de negociación del mercado de valores y que realizará transacciones en su nombre y a su cargo. Además, el corredor es un agente fiscal y es él quien redactará y presentará las declaraciones de impuestos o la deducción de impuestos. El dinero a su cuenta ya vendrá "despejado" de impuestos. El corredor toma una comisión por sus actividades; como regla, esta es una cantidad muy pequeña, pero las garantías y la conveniencia son de alto nivel. 

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A pesar del hecho de que el mercado para las instituciones financieras está estrictamente regulado, constantemente aparecen nuevas empresas fraudulentas que imitan a los corredores. Recaudan dinero de posibles inversores y luego desaparecen sin cumplir ninguna obligación. Al mismo tiempo, ofrecen argumentos convincentes y "geek": "tenemos redes neuronales", "trabajamos con bitcoin, por lo tanto no obtenemos una licencia", "estamos para el comercio de alta frecuencia", etc. de hecho, no se habla de ningún estafador tecnológico. Ten cuidado.

No confunda al corredor con los analistas, y más aún con los robo-asesores. Si el corredor bajo el contrato tiene muchas obligaciones, entonces estas entidades no tienen ninguna responsabilidad por sus consejos y recomendaciones. Sin embargo, en cualquier compañía de corredores existen servicios analíticos completos que brindan a los corredores la base para la toma de decisiones y los datos para el análisis.

¿Cómo formar una cartera?


Hay tres parámetros principales de inversión: rentabilidad, período de inversión y riesgo. En consecuencia, cada cartera está determinada por la relación de estos factores. Aquí, como en un viejo chiste: elige dos. En el gráfico puede ver la relación para diferentes tipos de inversores. 


Creo que la mejor relación para invertir es: diversificar: invertir al menos un 40% en instrumentos confiables, un 10% en instrumentos de alto riesgo y distribuir el 50% restante en función de la liquidez y su estrategia principal. El período de inversión óptimo es de hasta tres años (incluso debido a las leyes fiscales). La opción más fácil para comenzar es abrir un IMS (cuenta de inversión individual, hablaremos de ello en el futuro).

¿Cómo perder dinero con una garantía?


La mayoría de los principiantes de inversión privada cometen los mismos errores típicos que difieren solo en la escala de las pérdidas. No lo hagas.

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Los siguientes dos errores están directamente relacionados con la elección de los instrumentos de inversión y son dos extremos del comportamiento de la inversión.

  • Es un error usar solo una herramienta de inversión (por ejemplo, invertir solo en las acciones de una compañía, solo en dólares, solo en oro, etc.). Más precisamente, en este caso no se obtiene una inversión activa, sino una herramienta bastante conservadora para "ahorrar" dinero, que puede generar ingresos a largo plazo. Este tipo de inversión en eficiencia se puede comparar con un depósito bancario. 
  • No es menos erróneo invertir en todo en una fila, especialmente en instrumentos riesgosos, nuevas empresas oscuras, nuevas empresas, en acciones en el contexto de la publicidad en torno a algunos eventos. Tal actitud hacia su cartera conduce a una pérdida de rentabilidad, una falta de comprensión de los fundamentos de las inversiones estructurales. Al final, puede encontrarse en una situación en la que simplemente no puede predecir el comportamiento de los participantes del mercado y las reacciones del mercado hacia ellos. 

Este tweet 


causó tal movimiento:


Por lo tanto, pronostique su cartera sobre la base de Twitter (por cierto, de una manera excelente, ya hay un entendimiento de que los tweets de los CEO de corporaciones y especialmente de los políticos, y en particular D. Trump, están influyendo activamente en las tendencias del mercado de valores)

¿Sabe lo que significa que ha llegado a trabajando en el mercado de valores ¿verdad? Deberías estar aburrido. La emoción en las inversiones (¡cualquiera!) Es el peor consejero. 

Elegimos el mercado de valores por varias razones: por intereses, por invertir y mantener efectivo gratis, por el deseo de ganar dinero o simplemente aprender algo nuevo. Algunos desarrolladores, después de explorar el mercado de valores, cambian su especialización y se dedican al desarrollo de robots comerciales. 

El mercado de valores es una historia difícil. En realidad, nadie puede predecir constantemente con éxito el futuro del mercado de valores: hoy llegará al punto y mañana otros inversores (esto es una operación especulativa en el buen sentido de la palabra). Esto, por supuesto, no es una ruleta o una máquina de juego, pero toda la dificultad radica en determinar la tendencia, aprender a hacer análisis técnicos y fundamentales. Todo lo demás se basa en eso. Y los programadores, matemáticos y técnicos a menudo son buenos para analizar tendencias, pero decir "Soy un experto en economía" desde el primer día es demasiado presuntuoso y puede volverse en su contra. Recuerde: siempre hay riesgo.

¿Qué leer sobre el tema?



Y, por supuesto, lea los canales financieros, políticos y de información privilegiada en Telegram: allí la información aparece primero (después de Twitter ;-)).

La lista de referencias y sitios varía mucho según las herramientas seleccionadas, por lo que habrá referencias adicionales en artículos sobre diferentes herramientas.


Si tiene experiencia invirtiendo (positivo o negativo), cuéntenos en los comentarios cómo comenzó, ¿con qué tropezó y abandonó?

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