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Cómo los inversores ahorran finanzas en una crisis: enfoques para la diversificación, selección de activos de bajo riesgo y optimización de costos



Imagen: Unsplash La

protección de la inversión, la minimización de riesgos y las posibles pérdidas es el tema principal que ha ocupado a los inversores de todo el mundo en las últimas semanas. En el artículo de hoy, hablaremos sobre los enfoques para resolver este problema y qué puntos importantes deben tenerse en cuenta.

La diversificación es muy importante.


La diversificación es un enfoque en el que un inversor forma una cartera que contiene una amplia gama de diversos instrumentos financieros y activos de diferentes clases. Esto le permite reducir el riesgo no sistemático que surge cuando se invierte en una empresa en particular, a diferencia del riesgo sistemático que surge cuando se invierte en mercados específicos en su conjunto.

Ideas clave para crear una cartera de inversiones bien diversificada:

  • Es necesario utilizar activos de varios tipos : acciones, divisas, ETF, etc. Al mismo tiempo, también es posible diversificar en el marco de las clases de activos, por ejemplo, no invertir en acciones de solo empresas de una industria.
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Lea más sobre la diversificación de su cartera de inversiones en este artículo .

Es necesario elegir una estrategia de inversión acorde con el perfil psicológico.


La gente entra a invertir, teniendo detrás de sí la experiencia de vida, patrones psicológicos, hábitos e inclinaciones. Todos estos factores deben tenerse en cuenta para determinar con precisión su tolerancia al riesgo y, de acuerdo con esto, elegir una estrategia de inversión.

Hay varios perfiles psicológicos básicos de los inversores bursátiles, escribimos sobre ellos en este artículo . De acuerdo con ellos, en períodos de incertidumbre y colapso del mercado de valores, se puede elegir una de las estrategias de inversión. Es más probable que los inversores prudentes prefieran una estrategia defensiva. Implica inversiones iniciales en empresas más grandes con una posición estable, una historia seria y buenos ingresos. Por lo general, las existencias de tales gigantes sufren menos durante los períodos de turbulencia del mercado.

Puede leer más sobre las estrategias para comportarse en la bolsa de valores en las condiciones de caídas aquí .

Existen herramientas de inversión de bajo riesgo


En los últimos años, el sector de inversión se ha desarrollado activamente, lo que ha dado lugar a una serie de instrumentos de bajo riesgo adecuados para inversores principiantes.

Por ejemplo, estos incluyen carteras modelo . Consisten en varios valores seleccionados por ciertos motivos (por ejemplo, bonos o acciones de un sector de la economía).

También una buena opción es invertir en bonos de préstamos federales (OFZ). Este instrumento es emitido por el estado, y una negativa a pagar los ingresos de los cupones en las OFZ será equivalente al incumplimiento, con las correspondientes consecuencias para toda la economía. Por lo tanto, estos bonos son uno de los activos más confiables que se pueden comprar en la bolsa de valores.

Los dividendos y los impuestos son otros dos factores importantes.


Una de las formas de obtener ingresos adicionales con un riesgo mínimo es comprar acciones de compañías que pagan dividendos. Según las estadísticas, la rentabilidad de los pagos de las empresas nacionales se encuentra en uno de los niveles más altos del mundo: alrededor del 6%. Según los analistas, a finales de 2019, ascendía al 8%. Esto es significativamente más alto que el rendimiento promedio de 3% en los mercados emergentes y 2.4% en los desarrollados, incluyendo 1.8% en los Estados Unidos y 3.6% en Europa.

No hace mucho tiempo, los analistas de ITI Capital estudiaron las acciones de las empresas que pagan dividendos y seleccionaron la lista de los 30 principales emisores en términos de rentabilidad / riesgo.

No olvide que los impuestos también se pueden atribuir a los costos de intercambio comercial. A menudo sucede que los cálculos incorrectos conducen a situaciones en las que los beneficios de las transacciones se "comen" por los pagos de impuestos posteriores. Hay varias formas legales de optimizar los impuestos para los inversores bursátiles.

  • Uso de pérdidas : si algunas acciones de la cartera han bajado de precio durante el año y su precio está por debajo del nivel de compra, antes de que finalice el año puede venderlas y registrar la pérdida. Esto reducirá la ganancia total para el año, lo que significa que habrá menos impuestos, y las acciones siempre se pueden comprar más adelante, si la estrategia lo requiere.
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, Telegram- ITI Capital

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