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Análisis: estrategias de comportamiento de los inversores durante las caídas del mercado de valores



Imagen: Unsplash

Marzo 2020 fue rico en eventos que influyeron en los mercados de todo el mundo. En Rusia, la situación de incertidumbre se vio agravada por la depreciación del rublo. En tales condiciones, es difícil para los inversores, especialmente los principiantes, abstenerse de cometer acciones impulsivas que pueden conducir a pérdidas graves.

En el artículo de hoy, consideraremos estrategias de comportamiento de los inversores que pueden permitirles sobrevivir a las caídas del mercado de valores con pérdidas mínimas.

Si el stock en la cartera se está volviendo más barato


Si el inversor no logró vender las acciones al máximo de su valor, y luego cayeron en el precio, esta es una situación desagradable. Aquí, las acciones deberían depender de los valores de las compañías que están en la cartera. Si se trata de acciones de grandes empresas extranjeras o rusas, la probabilidad de que se devalúen por completo es bastante pequeña.

A la larga, es probable que el precio vuelva a los niveles previos al colapso, o al menos aumente seriamente. En consecuencia, algunos analistas recomiendan, incluso con la oportunidad y los primeros signos de estabilización de precios, comprar acciones de compañías confiables de diferentes sectores de la economía para una mayor diversificación.

Al mismo tiempo, vale la pena considerar las acciones de las empresas que pagan dividendos. Consideramos ejemplos de tales acciones en nuestra publicación reciente.. Si el declive del mercado se prolonga, parte de las pérdidas se pueden compensar al menos con la ayuda de dividendos.

Inversores con rublos o dólares gratis


Cuando cae el rublo, existe la tentación de comprar urgentemente "dólares" para todo. Esta táctica puede ser infructuosa si, después de la estabilización de la situación en el mundo y en el mercado petrolero, la moneda nacional comienza a fortalecerse. Hay formas de inversiones en rublos que en cierta medida pueden compensar la depreciación.

Dichas herramientas incluyen la estrategia de comprar bonos de compañías confiables usando una cuenta IIA. En este caso, el inversor podrá recibir ingresos por bonos y utilizar los beneficios de IMS. Lea más sobre tales estrategias en nuestro artículo .

Para los inversores principiantes con moneda libre (por ejemplo, dólares), las estrategias conservadoras son muy adecuadas. Estos incluyen la compra de eurobonos por compañías rusas en la Bolsa de Moscú.

Cómo protegerse de la pérdida durante un pánico


Los inversores que están seriamente preocupados por proteger sus activos utilizan los llamados productos estructurales . Su esencia radica en la posibilidad de elegir parámetros de riesgo aceptables. Como resultado, el riesgo de pérdidas financieras puede eliminarse por completo. Esto reduce las posibles ganancias, pero proporciona protección garantizada: en caso de una dinámica desfavorable del activo subyacente, la compañía recuperará absolutamente todo el monto invertido.

La rentabilidad de un producto estructural depende de la tasa de participación y los cambios en el valor del activo subyacente (acciones, índice, etc.). Si el inversor elige una tasa de participación del 80%, y el precio del activo subyacente ha cambiado en la dirección que necesita en un 10%, entonces los ingresos serán del 8%. Es decir, si invierte directamente en el activo subyacente, podría ganar un poco más, pero con un riesgo mucho mayor.

Además, independientemente de los activos que tenga el inversor en el momento del pánico en el mercado, es importante mantener la calma y recordar las herramientas básicas de gestión de riesgos y protección del capital. En particular, es importante utilizar siempre las herramientas integradas en el terminal comercial. Una de ellas son las órdenes de stop loss, cuya esencia está en establecer el nivel de precio de un activo, al llegar a lo cual se lleva a cabo una venta. Esto le permite obtener ganancias o limitar las pérdidas ante la volatilidad del mercado.

También hay las llamadas órdenes de detención deslizante, que se reorganizan automáticamente cuando el precio de las acciones aumenta de acuerdo con parámetros predeterminados. Las órdenes de stop loss y trailing stop están disponibles para los usuarios del terminal SMARTx .

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