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¿De qué otra manera ganar dinero en la bolsa de valores y reducir el riesgo: acciones de empresas con pago de dividendos?



Imagen: Unsplash

En nuestro blog, escribimos mucho sobre las opciones de inversión en acciones con diferentes niveles de riesgo, y hablamos sobre formas de proteger el capital. Una de las formas de obtener ingresos adicionales con un riesgo mínimo es comprar acciones de compañías que pagan dividendos.

Por ejemplo, de acuerdo a RBC, este año Sberbank puede destinar el 50% del beneficio neto bajo NIIF para el pago de dividendos - es decir, 422,5 mil millones de rublos. ¿Cómo funciona en la práctica?

Nota : para comprar acciones de empresas para recibir dividendos, necesitará una cuenta de corretaje. Puedes abrirlo en línea .

¿Qué son los dividendos?


En términos simples, la compra de acciones de la compañía, de hecho, convierte al inversionista en copropietario de una parte del negocio. Por lo tanto, dicho inversor tiene derecho a una parte de la ganancia.

Una empresa cuyo negocio está funcionando bien puede distribuir parte de las ganancias entre los accionistas (o usar las ganancias retenidas de períodos anteriores para esto), esto es dividendos.

Para recibir dividendos en acciones, es importante tener tiempo para comprarlas dos días hábiles antes de que se cierre el registro de accionistas. Es decir, si el registro cierra el lunes, entonces el jueves de la semana anterior debe completar la transacción. La fecha de cierre del registro es determinada por los accionistas en la junta, la mayoría de las veces se designa cada trimestre o para el verano.

Para la conveniencia de determinar las fechas de cierre de los registros de diferentes compañías, puede utilizar uncalendario de dividendos en nuestro sitio web.

Cuanto puedes ganar


Según las estadísticas, la rentabilidad de los pagos de las empresas nacionales se encuentra en uno de los niveles más altos del mundo: alrededor del 6%. Según la evaluación de los analistas a fines de 2019, ascendía al 8%. Esto es significativamente más alto que el rendimiento promedio de 3% en los mercados emergentes y 2.4% en los desarrollados, incluyendo 1.8% en los Estados Unidos y 3.6% en Europa.

Un número significativo de compañías rusas cuyas acciones se cotizan en la bolsa de valores aumentan la cantidad de dividendos. Pueden hacerlo para diferentes propósitos: en algún lugar, los accionistas mayoritarios quieren recursos adicionales, en algunos casos, los emisores buscan aumentar el atractivo de sus acciones.

Solo en 2019, alrededor de 10 compañías revisaron la política de dividendos, incluidas Lukoil, Gazprom, Alrosa, Veon, NLMK, Fosagro, MMK y RusHydro.

¿Qué acciones valen la pena considerar?


En un informe reciente, los analistas de ITI Capital examinaron las acciones de las empresas que pagan dividendos y seleccionaron una lista de los 30 principales emisores en términos de rentabilidad / relación de riesgo.

Nuestros favoritos para el pago de dividendos son las acciones de los operadores de telecomunicaciones Veon y MTS, compañías de los mercados globales más volátiles, así como las acciones de Mosbirzha, Globaltrans y Detsky Mir. Además de los factores fundamentales atractivos en estas empresas, observamos que los accionistas de las dos últimas están interesados ​​en recibir altos dividendos.




Al hacer clic en la imagen se abrirá en tamaño completo. Más detalles en el informe ITI Capital

¿Qué otras estrategias de protección de inversiones debe usar?


Las estrategias de dividendos no son la única forma de proteger las inversiones. Otra herramienta efectiva son los llamados productos estructurales . Su esencia radica en la posibilidad de elegir parámetros de riesgo aceptables. Como resultado, el riesgo de pérdidas financieras puede eliminarse por completo. Esto reduce las posibles ganancias, pero brinda protección garantizada: en caso de una dinámica desfavorable del activo subyacente, la compañía devolverá absolutamente todo el monto invertido.

La rentabilidad de dichos productos puede ser diferente y depende de la tasa de participación y los cambios en el valor del activo subyacente (por ejemplo, acciones o índice). Si elige una tasa de participación del 80% y, al mismo tiempo, el precio del activo subyacente cambia en la dirección correcta en un 10%, el ingreso será del 8%. Resulta que las inversiones en el activo subyacente en sí serían ligeramente más rentables, entonces el riesgo sería mucho mayor. El uso de productos estructurados es adecuado para inversores conservadores y novatos.

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