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Wo können Sie 2020 ein Bankkonto für ein nicht ansässiges Unternehmen aus der Kategorie mit hohem Risiko eröffnen?



Ich muss sofort sagen, dass die Arbeit mit Banken normalerweise langwierig und mühsam ist. Oft sind Anwälte als Vermittler in diesen Prozess involviert. Wenn Sie jedoch einige Tipps haben (wohin? Was kann ich sagen?), Können Sie selbst ein Konto eröffnen.

Nachfolgend finden Sie unsere Empfehlungen:

1. Welche Banken sind es definitiv NICHT wert, besucht zu werden?


Zunächst einmal empfehlen wir nicht, nach Lettland zu gehen. Leider haben viele lokale Banken bereits ihre Lizenzen verloren und viele arbeiten weiterhin mit Ausländern zusammen, was die lettische Aufsichtsbehörde besonders hervorhebt.

Zweitens sind dies Banken, die (aus Erfahrung) KEINE Unternehmen mit Begünstigten aus der GUS akzeptieren, darunter:

Jyske Bank
Gibraltar Internationale Bank
Turicum Private Bank

Wir wissen auch, dass Mexiko nicht mit gebietsfremden Unternehmen zusammenarbeitet. Wenn Sie einen lokalen Markt und ein Konto benötigen, müssen Sie ein Unternehmen in Mexiko eröffnen.

Besondere Aufmerksamkeit für gebietsfremde Kunden widmen nun die Tschechische Republik, Ungarn und andere osteuropäische Länder. Nach dem Rückgang der Popularität in Lettland, Zypern, ebneten unsere Kollegen den Weg in andere osteuropäische Länder und bildeten die Compliance-Beauftragten aus, um das Geschäft, die Struktur und die Eigentümer von Unternehmen, deren Umsatz und Verträge sorgfältig zu prüfen. Ich sage nicht, dass Sie dort kein Konto eröffnen können, aber das Verfahren ist bereits komplizierter als im selben Jahr 2017.

2. Welche Banken sind noch auf die Eröffnung von Konten für Ausländer spezialisiert?


Unten ist eine Liste:
CIM Banque ()
Bank Polski ()
Sparkasse bank, Wirecard, Varengold Investment Bank AG ()
Migom Bank ()
Silk Road Bank AD ( )
Neue Bank AG, Union Bank AG, Sigma Bank ()
Novo Banco, Banco Best ()


Allgemeine Merkmale:

Die meisten dieser Banken eröffnen ein Konto remote oder mit Skype-Authentifizierung. Sie haben angemessene Tarife, Mindesteinzahlungen bei Eröffnung und einen Kontostand (5-10.000 EUR) und bieten Online-Banking, englische oder russische Unterstützung. Möglichkeit zur Ausstellung von Visa, MasterCard-Karten. Einlagensicherungsfonds - 100.000 EUR. Einige sind freundlich zu Blockchain- und Kryptowährungen, Spielen und Glücksspielen, Fintech und anderen Nischen mit hohem Risiko. Es sei daran erinnert, dass Banken häufig auch Maklerdienste, Forex-, Beratungs- und Agentendienste, Dating, Affiliate-Marketing und SEO umfassen. Einige von ihnen kooperieren noch immer mit Offshore-Strukturen.

3. Wie baue ich die Kommunikation mit der Bank auf?


Wenn Sie ein Konto eröffnen, müssen Sie äußerst offen sein und alle Informationen über das Geschäft, Verträge und Geschäftspläne "wie sie sind" bereitstellen. Wenn Sie nichts zu verbergen haben, beschleunigt dies definitiv die Kontoeröffnung, da die Konformität in der Lage ist, alle Dokumente bei der ersten Prüfung zu prüfen und eine Annahme ohne unnötige Klarstellungen und Fragen zu geben. Erstellen Sie eine Visitenkarten-Website (falls nicht).

Machen Sie Unternehmen und ihre Struktur einfacher. Die komplexe Struktur (Holdinggesellschaft) und die Anzahl der UBOs („Endbegünstigter“, einzelner Eigentümer) von mehr als 3 werfen immer mehr Fragen auf und die Notwendigkeit, alles mit Dokumenten zu bestätigen.

Mindestens eine minimale Geschäftsverbindung zu dem Land haben, in dem sich die Bank befindet (Markt für SaaS, Kunden für B2B, Dienstleister, F & E-Büro usw.). Dies verdoppelt Ihre Erfolgschancen.

Erstellen Sie eine Substanz. Ich werde nicht auf Details eingehen, warum dies so ist (dies ist BEPS für diejenigen, die googeln möchten). Banken wollen jetzt ein echtes Geschäft mit einem echten Büro im Land bedienen, anstatt fiktive „Legeunternehmen“.

Wenn Sie eine Liste mit Dokumenten zur Kontoeröffnung erhalten, prüfen Sie alle möglichen Optionen an Land (z. B. ob ein Satz notariell beglaubigter Dokumente in englischer Sprache ausreicht oder ob Sie eine Apostille oder eine Übersetzung in die Landessprache des Landes der Bank benötigen, die von einem zertifizierten Übersetzer zertifiziert wurde, oder zertifizierter Übersetzer und notariell beglaubigt usw.) Es ist besser, sofort zu klären und erneut zu fragen, als die Dokumente anschließend zu wiederholen.

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