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Hallo alle zusammen. Eine Umfrage in meinem letzten Beitrag ergab, dass die Leute gerne über meine Anlageerfahrung lesen würden. Im Moment ist mein IIS vor 1 Jahr und 3 Monaten geöffnet. Ich habe in dieser Zeit 500.000 Rubel investiert.

Wie bin ich zum Investieren gekommen?

Alles begann mit dem Gedanken, dass das Leben weitergeht, und irgendwie wollte ich wirklich nicht wirklich arbeiten, bis ich 65 war. Was ist zu tun? Er begann Bücher über Finanzwissen und Artikel im Internet zu lesen. Zu Habré gibt es einen ausgezeichneten Artikel zu diesem Thema. Dann lernte er IIS kennen. Kurz gesagt, dies ist ein spezielles Maklerkonto mit einem Steuerabzug von 13% für den Nachschubbetrag von bis zu 400.000 Rubel. 52.000 als Geschenk des Staates? Gib mir zwei! =)

Infolgedessen öffnete ich den IIS, fügte 20.000 hinzu und entschied, dass ich nicht wusste, was ich kaufen sollte.

Rubel oder Dollar?

Der Rubel hat sich im Laufe seiner Geschichte gegenüber dem Dollar historisch abgeschwächt. Die Wahl scheint offensichtlich, aber nein. Einige interessante Unternehmen auf globaler Ebene handeln gegen Rubel. Zum Beispiel Norilsk Nickel und seine frühere Tochter Pole. In meinem Portfolio befinden sich also ungefähr 15% des Rubelvermögens, der Rest lautet auf Dollar.

Aktienauswahl oder ETF?

Viele raten Anfängern, ETFs zu kaufen. Warum denken und folgen Sie den Unternehmen selbst, wenn es einen SP 500-Index gibt, der auf lange Sicht äußerst schwer zu überholen ist? In Russland sind sie jedoch in äußerst begrenzten Mengen mit hohen Provisionen erhältlich. Sie müssen entweder den Status eines qualifizierten Anlegers erhalten oder ein Konto bei einem ausländischen Broker eröffnen, aber dann sollte IIS vergessen werden.

Dann entschied ich mich für eine unabhängige Auswahl von Aktien in meinem Portfolio. Warum brauche ich mehr als 500 Unternehmen aus dem Index, wenn ich versuchen kann, nur die profitabelsten auszuwählen und nur diese zu kaufen?

Wie wähle ich Aktien in meinem Portfolio aus?

Schauen wir uns die SP 500-Karte an . Die Visualisierung macht es leicht zu verstehen, welche Giganten in welchen Sektoren existieren. Wir schreiben sie auf und beginnen zu lernen. Ich verwerfe sofort alle Unternehmen, die keine Dividenden zahlen. Wenn das Unternehmen nicht bereit ist, den Gewinn mit den Aktionären zu teilen, ist das für mich nicht interessant. Ich habe auf seiner Website und in Wikipedia gelesen, was das Unternehmen tut, und zur Analyse verwende ich ycharts.com . Ich schaue auf den Fundamental Score, er enthält viele wichtige Parameter, zum Beispiel sieht Intel so aus:

10/10 ist ein ausgezeichneter Indikator.

Und hier ist AMD:

5/10, was ziemlich mittelmäßig ist.

Als nächstes schaue ich mir einige Schlüsselindikatoren für mich an:

Payout Ratio — % . 50%, , , .
Altman Z-Score — , . 1,6, .
Piotroski F-score — 0 9, . 8-9 .

Ich halte an der Diversifizierung nach Unternehmen, Sektoren und Ländern fest. Das Maximum in meinem Portfolio für 1 Unternehmen macht nicht mehr als 5% der investierten Mittel aus. Insgesamt habe ich drei solcher Unternehmen: Microsoft, Visa und NextEra Energy. Die Aktien anderer Unternehmen sind noch kleiner, ich habe insgesamt 33 ausgewählt.
Nun wäre es schön zu überprüfen, ob ich mich bei der Auswahl nicht geirrt habe, und die Ergebnisse mit dem SP 500 der letzten Jahre zu vergleichen. Dazu habe ich die Website Portfolioioviovisualizer.com verwendet. Leider unterstützt die kostenlose Version nur den Einstieg von 25 Unternehmen, sodass das nicht passende Guthaben durch den Indexfonds ersetzt werden musste, was sicherlich falsch ist, aber ich habe mir nichts Besseres ausgedacht.

Hier lohnt es sich, auf einen Indikator wie Sharpe Ratio zu achten. Welches der Portfolios größer ist, desto besser. Hurra, ich habe ein Portfolio zusammengestellt, das den SP 500 übertrifft! Leider garantiert Gewinn in der Vergangenheit keinen Erfolg in der Zukunft.

Portfolio

Im Moment habe ich 500.000 Rubel investiert und die Ergebnisse sind wie folgt:

Sektoranalysen sollten nicht ernst genommen werden, da ein solches Unternehmen Ecolab in der Rohstoffindustrie in dieselbe Branche wie Norilsk Nickel fällt. Wo ist Danaher wohl hingekommen? Der Schwerpunkt liegt auf IT und Medizin. Ich halte dies für die 2 besten Sektoren für zukünftiges Wachstum.

Dividenden und Steuern

Wie ich oben geschrieben habe, zahlen alle von mir ausgewählten Unternehmen Dividenden. Einige machen es einmal im Jahr, andere vierteljährlich. Für Aktien der Russischen Föderation zahlt der Makler selbst Steuern und behält 13% ein. Bei US-Aktien werden mir 10% zugunsten der USA vorenthalten, und 3% muss ich selbst bezahlen. Übrigens, wenn Sie das W-8BEN-Formular nicht ausfüllen, werden Ihnen von beiden US-Bürgern Steuern in Höhe von 30% abgezogen. Um in Russland zum Zeitpunkt der Einreichung der 3-Einkommensteuer Steuern zu zahlen, müssen Sie jede Zahlung angeben. Glücklicherweise finden die meisten Berechnungen automatisch auf der Steuerwebsite statt, und es besteht keine Notwendigkeit, nach dem Dollarkurs an dem Tag zu suchen, an dem die Dividenden eingegangen sind.

Aktuelle Angelegenheiten und Pläne für die Zukunft

Ich habe im letzten Jahr noch keinen Steuerabzug erhalten, da ich im Frühjahr eine überarbeitete Steuererklärung eingereicht habe, in der ein Scheck von Grund auf für bis zu 3 Monate ausgestellt wurde. Ich habe vor, dieses Geld im Sommer zu bekommen und werde es natürlich zur Investition schicken.

Was würde ich sonst tun? Ich würde Polyus-Aktien wahrscheinlich nicht so früh verkaufen. Da dies das größte Plus in meinem Portfolio geben würde (ca. + 140%). Die Wachstumsführer sind jetzt Norilsk Nickel (+ 52%), Microsoft (+ 24%) und Intel (+ 21%). Die Minuspunkte sind Exxon Mobil (-34,7%), Tyson (-27,6%), Sberbank (-15,8%).

Vielleicht ist das alles für jetzt, ich habe einen Plan für mich gemacht und werde ihn jahrelang verfolgen. Die Basis meiner Strategie ist „Kaufen und Halten“. Ich hoffe, dass ich mich dieses Jahr besser daran halten kann. Wir werden in Zukunft herausfinden, was daraus wird. Ich glaube, Sie werden viele Fragen haben, ich bin bereit, sie in den Kommentaren zu beantworten. Viel Glück bei Ihrer Investition.

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