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Wann ist der beste Zeitpunkt für eine Investition?

Hallo alle zusammen. Kürzlich habe ich einen Beitrag über Habr gelesen: „ Wie man in 30 Jahren ein Dollar-Millionär wird und auf einem Sofa liegt “. Gemessen an der Aktivität in den Kommentaren ist das Thema Investieren relevant. Viele interessieren sich für die Frage, wann es am besten ist zu investieren? Was passiert, wenn ich heute Aktien kaufe und sie morgen fallen? Warten Sie auf einen Sturz und investieren Sie erst dann? Oder einfach jeden Monat Aktien kaufen?Ich möchte Ihnen meine Übersetzung und meinen Rat in der Realität der Russischen Föderation dieses Artikels mit Reddit mitteilen.

Ich habe die historischen Daten des S & P 500 40 Jahre lang heruntergeladen . Er platzierte alles auf Google Sheets und modellierte drei verschiedene Portfolios, die nach drei fiktiven Freunden von Michael, Nikita und Anton benannt waren. Alle drei haben 40 Jahre lang monatlich 200 US-Dollar für jeweils 96.000 US-Dollar bereitgestellt. Sie alle erhielten jedoch je nach Anlagestrategie unterschiedliche Summen.

Michael ist ein totaler Verlierer


Michael investiert in die unglücklichste Zeit vor dem Zusammenbruch des Marktes. Er spart 200 USD pro Monat bei Bankeinlagen und verdient 3% pro Jahr. Nachdem er 8 Jahre lang akkumuliert hatte, investiert er 1987, kurz vor dem Black Monday, auf einem Markthoch in ETFs auf dem SP 500 und stürzt infolgedessen um 33% ab. Aber er hat seine ETFs nie verkauft und stattdessen wieder Geld gespart, um dasselbe für die nächsten drei Spitzen zu tun, bevor der Markt zusammenbrach. Jedes Mal investierte er den gesamten gesparten Geldbetrag, um den Zusammenbruch des Marktes sofort zu beobachten. Vor nicht allzu langer Zeit hat er am Tag vor der Finanzkrise 2007 sein ganzes Geld investiert. Seitdem spart er Geld im Vorgriff auf den nächsten Höhepunkt des Marktes.

Wie viel Geld hat er im Moment? Seine 96.000 US-Dollar, die er in den letzten 40 Jahren beiseite gelegt und investiert hat, kosten jetzt 663.594 US-Dollar. Trotz der Tatsache, dass er nur auf dem Höhepunkt des Marktes investierte, zahlte sich die Buy-and-Hold-Strategie aus. Da er nie verkaufte, erholten sich seine Investitionen immer und wuchsen, da sich der Markt unweigerlich erholte und seine anfänglichen Einstiegspunkte weit überstieg.



Nikita Lucky


Im Gegensatz zu Michael hatte Nikita Glück. Er legte auch sein Geld für Bankeinlagen beiseite und verdiente 3%, aber er schätzte den Grund jeder der vier Krisen richtig und investierte sein gesamtes in diesen Tagen gespartes Geld. Nach seiner Investition hielt er auch einen Indexfonds, der für den nächsten Marktcrash sparte.

Infolgedessen wurden aus seinen investierten 96.000 Dollar heute 956.838 Dollar. Dies ist sicherlich mehr als Michael, aber es ist interessant festzustellen, dass beim Vergleich der absolut schlechtesten Zeit auf dem Markt mit der absolut besten die Differenz nur 44% des Anstiegs beträgt. Sowohl Michael als auch Nikita machen dank der Buy-and-Hold-Strategie das Beste aus ihren Gewinnen.

Anton ist das egal


Anton war anders als seine Freunde. Er versuchte nicht, den besten Zeitpunkt für eine Investition zu berechnen. Er schaute nicht auf die Aktienkurse und hörte nicht auf Weltuntergangsprognosen. Er hat nur eins getan. An dem Tag, an dem ich 1979 mein Konto eröffnete, organisierte ich eine automatische Investition von 200 USD pro Monat in den S & P 500 Indexfonds. Und das ist alles.

Jeden Monat wurden automatisch weitere 200 USD zu jedem aktuellen Preis in seinen Indexfonds investiert. Er investierte auf jedem Höhepunkt des Marktes und an jedem Tag des Marktes. Aber sein Geld war nie auf einer Bankeinlage und brachte 3%.

Trotz der Tatsache, dass er nicht über Nikitas unglaubliches Vermögen verfügte, um den Boden des Marktes zu erraten, übertrafen Antons Investitionen die Investitionen von Nikita um mehr als 400.000 USD. Sein einheitlicher Ansatz erhöhte die Rechnung auf 1.386.429 USD.

Zusammenfassung


  • Jeder investierte 40 Jahre lang 96.000 US-Dollar
  • Strategie - Buy and Hold Index Fund
  • Schlimmste Zeit - $ 663.594
  • Beste Zeit - 956.838 $
  • Monatlich - 1.386.429 USD

Berechnungen finden Sie in dieser Tabelle .

Welche Schlussfolgerung kann daraus gezogen werden? Um an der Börse ein gutes Ergebnis zu erzielen, müssen Sie nach der „Buy and Hold“ -Strategie nicht den besten Zeitpunkt für eine Investition kennen und keine Angst vor dem schlechtesten haben. Investieren Sie einfach jeden Monat in einen Indexfonds wie SP 500 und in ein paar Jahrzehnten können Sie reich werden und müssen sich keine Sorgen mehr um den Ruhestand machen. Obwohl es eine wichtige Regel bei Investitionen gibt. Erfolg in der Vergangenheit garantiert keinen Erfolg in der Zukunft.

In Russland gibt es für Investoren einen hervorragenden Bonus vom Staat. Durch die Eröffnung eines speziellen Brokerage-Kontos namens IISkönnen Sie jedes Jahr einen Steuerabzug von 13% vom Nachschubbetrag bis zu 400 Tausend erhalten. Ich investiere seit mehr als einem Jahr und im Moment ist mein Portfolio auf 500.000 Rubel angewachsen. Wenn dieses Thema interessant ist, werde ich Ihnen in meinem nächsten Beitrag erklären, warum ich mich entschieden habe, Unternehmen auszuwählen und nicht nur ETFs zu kaufen.

Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit und eine erfolgreiche Investition.

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