📩 🦇 🤼 Kontrolle von Bargeldtransaktionen: So vermeiden Sie Betrug 🐝 👴🏽 🖐🏿

Zusammen mit dem Hersteller der Evotor-Online-Registrierkasse haben wir eine Anwendung zur Erkennung verdächtiger Geldtransaktionen mithilfe von Kameras gestartet.

Verdächtige Transaktionen verbergen meistens Mitarbeiterbetrug - hochentwickelte und schwer zu kontrollierende Arten von Diebstahl.

Unternehmer in kleinen Unternehmen können der Betrugsbekämpfung an der Abendkasse nicht genügend Aufmerksamkeit schenken. Mit einer Kassiererin ist es einfacher, an das Paradigma zu glauben: "Sie stehlen nicht von mir!" Darüber hinaus sind die Kosten für Steuerungslösungen immer unerträglich geblieben.

Wir gehen davon aus, dass sich die Situation mithilfe des Ivideon Cashier-Systems verbessern wird, das alle verdächtigen Aktivitäten an der Kasse erkennt und „sagt“, auf welches Dokument und Videofragment, das daran angehängt ist, geachtet werden soll.

Dies ist das kostengünstigste Cash-Management-System auf dem Markt zum Einrichten, Verwenden und Verbinden. Außerdem steht eine kostenlose Testphase zur Verfügung - Sie können sich an der Abendkasse ganz einfach einen Eindruck von der Sicherheit machen.

Probleme der Organisation der Kontrolle des Bargeldgeschäfts

Die Suche und Bindung von Mitarbeitern bleibt eine der größten Herausforderungen für den Straßeneinzelhandel.

Laut zu dem HR Director Magazin, 30% der Mitarbeiter in der Gastronomie wechselt jährlich. Dies ist jedoch weit von der Grenze entfernt. Für einige Einzelhändler gelten 80% der Fluktuation als Norm. Es ist schwierig, mit einem solchen Arbeitsabfluss Vertrauen aufzubauen.

Die Kassiererin ist eine der am schlechtesten bezahlten Berufe, und gleichzeitig kümmert sich dieser Mitarbeiter jeden Tag um eine große Menge Geld und Waren. Es überrascht nicht, Verluste in der Cash - Zone entfallen 40 bis 60% aller Diebstähle durch Mitarbeiter des Unternehmens eingeleitet.

Experten sind sich einig, dass die beste Verteidigung gegen Einbruch die schnelle Erkennung ist. Der größte Verlust ist ein Geschäft, bei dem Mitarbeiter über einen langen Zeitraum kleine Beträge stehlen. Je früher Sie Diebstahl entdecken, desto besser.

Registrierkassen haben einen langen Weg von der manuellen Eingabe aller Transaktionen zu Computern zurückgelegt, die Inventar verfolgen, Verkäufe aufzeichnen und Berichte zur Analyse erstellen. Mit der Entwicklung von Verarbeitungssystemen für Bargeldtransaktionen hat auch die Qualifikation von Betrügern zugenommen.

Im Allgemeinen ist Diebstahl an Verkaufsstellen ein Gelddiebstahl ohne ernsthafte Versuche, Beweise zu verbergen. Betrug ist jedoch ein elegantes Spiel, bei dem die Tatsache eines Verbrechens kurzfristig schwer zu erkennen ist.

Schauen wir uns alle wichtigen Methoden an, mit denen sie in Bargeldzonen stehlen.

Methoden des Geldbetrugs

1. Betrug bei Rücksendung von Waren

Ein Mitarbeiter führt eine fiktive Warenrückgabe durch oder storniert ein Rechtsgeschäft und nimmt dann das Geld entgegen.

Das System kann erweitert werden - der tatsächliche Kunde gibt die Waren zurück, der Mitarbeiter veranlasst jedoch eine Rückerstattung für einen Betrag, der höher ist als die Kosten der Waren. Die Prämie verbleibt beim Betrüger.

Nach vorheriger Absprache kann der Käufer nicht die Ware selbst zurücksenden, sondern nur deren Verpackung.

2. Missbrauch von Rabatten und Boni

Viele Unternehmen bieten Mitarbeitern Rabatte auf ihre Produkte. Mitarbeiter können dieses Privileg missbrauchen, "nebenbei" nicht autorisierte Rabatte oder zusätzliche Dienstleistungen anbieten.

Ein Kassierer kann seine Kundenkarte verwenden, wenn ein gewöhnlicher Kunde sie benötigt, um einen Rabatt zu erhalten. Der Kunde erhält einen Rabatt auf die Karte und der Mitarbeiter erhält Bonuspunkte, die Tag für Tag gesammelt werden.

Eine gefährliche, selten verwendete, aber immer noch vorhandene Methode besteht darin, eine Kundenkarte durch eine neue Karte ohne Punkte zu ersetzen.

3. Stornierung und Korrektur des Schecks

Die Arbeit mit Bargeld ist eine großartige Gelegenheit, um zu verhindern, dass der Verkauf repariert wird, und um Geld von einer nicht registrierten Transaktion zu stehlen. Keine Fixierung - kein Diebstahl, am Ende des Tages wird der Kontostand vollständig übereinstimmen. Um Betrug zu begehen, muss der Kunde den Scheck jedoch nicht abholen.

Wenn der Kunde die Ware erhält, aber den Scheck nicht erhält, wurde der Verkauf technisch nicht gehalten. Ein nicht erhaltener Scheck kann storniert oder angepasst werden: Mehrere Artikel stornieren, Warenmenge ändern. Der Kassierer nimmt das restliche Geld für sich.

Selbst wenn der Käufer gewöhnlich auf den Scheck wartet, betrügt der Betrüger und gibt jeden anderen "ausgearbeiteten" Scheck. Probleme treten nur bei der Überprüfung der Bestände auf, aber bis dahin wechselt der Kassierer bereits den Arbeitsplatz.

4. Barcode-Betrug

Die Art und Weise, wie Ladendiebe es oft benutzen, sind professionelle Ladendiebe, die zum Vergnügen des Verbrechensprozesses selbst stehlen.

Der Barcode-Scanner aktualisiert automatisch die Bestandsanzeige. Die Verantwortung für die Überprüfung, ob der Barcode mit dem Produkt übereinstimmt, das die Räumlichkeiten verlässt, liegt jedoch beim Kassierer.

Der Käufer kann in Absprache mit dem Kassierer oder allein den Code von billigen zu teuren Waren umcodieren. Zum Beispiel kann eine Schachtel Chebupitsy gegen eine Verpackung von billigerem Chebupeli eingetauscht werden, um weniger zu bezahlen. Es ist auch einfach, einen Barcode von einem leichteren auf einen gewichteten Gegenstand zu kleben.

Ein erfahrener Trickster-Kassierer druckt einen Barcode mit dem darin codierten Gewicht und Preis aus und fügt ihn in seine Hand ein. Beim Scannen eines gewichteten Produkts, das ein Komplize mitbringt, ersetzt der Kassierer einen Barcode auf seiner Hand. Die gleiche Methode eignet sich zum Ersetzen anderer Waren - es ist einfach, ein Preisschild mit einem anderen Preis zu den beliebtesten hinzuzufügen.

5. Betrug mit der letzten Position des Schecks

Stellen Sie sich vor, Sie kaufen zwei Flaschen Milch und einen Laib Brot. Insgesamt müssen Sie 130 Rubel bezahlen. Sie haben nur Bargeld. Die Kassiererin scannt die ersten beiden Gegenstände und „vergisst“, das Brot zu scannen. Sie bemerken den Betrag von 100 Rubel auf dem Bildschirm des Registrierkassenterminals, aber der Kassierer teilt Ihnen die korrekte Zahl mit - 130 Rubel. Sie geben Geld und erhalten einen Scheck, bei dem es kein Brot gibt. Sie weisen den Kassierer auf einen Fehler hin und erhalten einen zweiten Scheck, den richtigen.

In dem Moment, in dem der Käufer den Inhalt des Schecks nicht beachtet und mit dem Kauf abreist, kommt es zu Diebstahl. An der Kasse werden nur gekaufte Waren angezeigt, die vom Barcode-Scanner registriert wurden. Der Käufer achtet häufig nicht auf die Nuancen des Verhaltens des Kassierers, wenn der zu zahlende Betrag seinen Erwartungen entspricht. Der Wertunterschied zwischen bezahlten und festen Gütern liegt jedoch in den Taschen des Betrügers.

Ein erfahrener Kassierer betrügt und ein aufmerksamer Käufer. Dazu reicht es aus, alle Waren trotzig zu scannen. Der Käufer sieht den korrekten Preis auf dem Display und gibt den gewünschten Betrag an. Dann zählt der Kassierer die Änderung und bevor er den Scheck schließt, entfernt er filigran die letzte Position vom Scheck.

6. Wiederverwendbare Einkäufe

Betrug häufig in Restaurants. Ein Kunde geht an die Bar und bestellt ein beliebtes Bier. Der Barkeeper druckt den Scheck aus und der Kunde zahlt in bar. An der Kasse schließt der Barkeeper den Scheck jedoch nicht. Eine Viertelstunde später bestellt der zweite Kunde das gleiche Bier. Anstatt es in das Kassensystem einzugeben, druckt der Barkeeper den Scheck des ersten Kunden erneut. Wenn der zweite Kunde die Bestellung bezahlt, wird der erste Scheck geschlossen und das Bargeld aus der ersten Bestellung bleibt unberücksichtigt.

7. Das Spiel der Werbung

Die bisherige Methode erhielt eine interessante Entwicklung. Zu Beginn der Schicht schickt der Kellner häufig bestellte Waren (Soda, Salat, Kaffee) an die Kasse. Wenn dieser Artikel bestellt wird, öffnet der Kellner einen Scheck mit zwei Artikeln und überträgt dann die Kosten des zweiten Artikels auf eine leere Transaktion.

Wenn der Kunde vergessen hat, den Scheck abzuholen, warum dann brechen? Der Scheck bleibt bis zum nächsten Kunden geöffnet. Wenn ein Käufer mit einer großen Bestellung erscheint (bei der mit hoher Wahrscheinlichkeit häufig bestellte Waren vorhanden sind), wird der Datensatz demselben Scheck unterzogen. Das Geld des vorherigen Kunden fällt natürlich in die Tasche des Kellners.

Die Methode hat im Einzelhandel Anwendung gefunden - der Kassierer auf dem Band wählt zuerst das billigste Produkt aus und scannt es zuerst. Nachdem der Käufer gegangen ist, storniert der Kassierer alle Waren mit Ausnahme der ersten und fügt die Waren des nächsten Käufers dem vorhandenen Scheck hinzu.

8. Ein "guter" Kellner

Dieser Trick kann nicht als vollständiger Diebstahl bezeichnet werden, führt jedoch zu einem Verlust für das Unternehmen. Die Kellner wenden verschiedene Tricks an, um vom Kunden ein großzügiges Trinkgeld zu erhalten. Zum Beispiel stellen sie ein „Begrüßungsgetränk“ auf den Tisch, fügen ein „Kompliment des Küchenchefs“ hinzu, nutzen alle möglichen Werbeaktionen und widmen einigen Kunden mehr Aufmerksamkeit als anderen.

Der Kunde ist daher der Meinung, dass der Kellner großzügiger und hilfsbereiter ist, und hinterlässt ein großes Trinkgeld, während das Restaurant Essen und Gewinn verliert.

9. "Unzufriedener Kunde"

Manchmal verschwören sich Mitarbeiter wegen Diebstahls. Neben den Kellnern sind häufig Raumverwalter in dieses Geschäft involviert.

Sie konnten von solchen Geschichten hören oder die Situation selbst sehen, als einem unzufriedenen Kunden „auf Kosten der Einrichtung“ eine weitere Bestellung gebracht wurde.

Service "auf Kosten der Institution" kann die Manager selbst bekommen. Um dies zu tun, fälschen sie einen Anspruch auf schlechten Service.

Nicht alle Eigentümer schätzen den Ruf ihres Restaurants. In diesem Fall wird eine fiktive Erklärung erstellt, aus der hervorgeht, dass der Kunde gegangen ist und nicht bezahlt hat.

10. Der Button "Kein Verkauf" und die Freigabe von Produkten zum freien Preis

In jeder Situation, in der der Kassierer Zugriff auf die Schaltfläche „Kein Verkauf“ hat, um die Stornierung der Transaktion zu bestätigen, besteht die Gefahr eines Diebstahls. Eine weitere potenziell schwache Stelle des Kassensystems ist die Möglichkeit, nicht nur den Verkauf von Waren zu stornieren, sondern auch deren Kosten unabhängig anzugeben.

In den meisten Fällen versucht der Kassierer in den folgenden Fällen, den Preis zu seinen Gunsten anzupassen:

Konfliktlösung. Zum Beispiel, wenn der Kunde informiert wird, dass das Preisschild bereits aktualisiert wurde und die Informationen in der Datenbank noch nicht korrekt angezeigt wurden.
Verkauf von Produkten bei Feststellung von Mängeln. Solche Waren können nach Vereinbarung mit der Verwaltung zu geringeren Kosten offiziell verkauft werden ... oder zu überhöhten Preisen, und Sie können die Differenz abholen.
Durchbrechen des Betrags ohne Angabe des Namens. Zum Beispiel, wenn das Produkt nicht groß geschrieben ist oder der Artikel falsch eingegeben wurde.

11. Verkauf an der Kasse

Der Mitarbeiter selbst bringt das Produkt oder Getränk und erhält Geld aus dem Verkauf an seine Kunden. Diese Methode ist besonders beliebt für den Verkauf von Alkohol in der Nacht.

Formal verursacht das Unternehmen keine Verluste ... aber es erhält keinen Gewinn, und niemand hat die Risiken für das illegale Unternehmertum von Mitarbeitern aufgehoben.

Solche Handlungen können als Steuerhinterziehung, Verstoß gegen Handelsregeln, Verkauf gefälschter Waren usw. eingestuft werden.

Der Kassierer kann auch auf direkte Anweisung des Arbeitgebers handeln - nachts Alkohol gegen Bargeld zu verkaufen und den Scheck tagsüber auf ähnliche Flaschen zu stempeln. Gleichzeitig hindert nichts den Verkäufer daran, die Kosten der Flasche um 10-15% zu erhöhen und die Differenz in bar für sich zu nehmen.

12. Täuschung beim Verkauf von Warenverpackungen

Der Kassierer scannt das Paket, ändert jedoch nicht die Menge um die Anzahl der Waren im Paket. So können Sie eine Schachtel Bier zum Preis einer Dose kaufen.

13. Hinzufügen von Waren zum Scheck

Wird bei unaufmerksamen Kunden verwendet - Kindern, Rentnern und allen, die viele ähnliche Produkte kaufen. Sobald der Kassierer versteht, dass er kein ätzender Kunde ist, scannt er einfach zweimal dasselbe Produkt und erhöht den Scheck.

14. Neustart der Kasse

Eine Reihe betrügerischer Transaktionen im Zusammenhang mit dem Neustart der Registrierkasse. Sobald der Kassierer das Geld erhält, sendet er sofort das Registrierkassenterminal zum Neustart. Auf einigen Legacy-Systemen setzt dieser Vorgang die zuletzt geöffnete Prüfung zurück. Wenn der Neustart abgeschlossen ist, hat der Käufer das Warten satt und geht ohne Scheck.

15. Diebstahl von Veränderungen

Ein „ungeschickter“, aber beliebter Weg, um auf Kosten eines unaufmerksamen Käufers reich zu werden. Der Klient wird angesprochen und abgelenkt, so dass er die Veränderung einfach vergisst.

Der Käufer kann eine fünftausendste Rechnung geben und wie bei fünfhundert Rubel Wechselgeld erhalten.
Der Kassierer überwacht die Reaktion des Käufers und ist jederzeit bereit, die richtige Änderung vorzunehmen, um alle Verdächtigungen von sich zu nehmen.

16. Post-hoc-Bearbeitung

Ein Kassierer zieht Geld vom Kassierer ab und passt den Betrag in den Kassenbelegen an, die einige Tage vor dem Diebstahl aufbewahrt werden. Gleichzeitig hat der Dieb mehrere Möglichkeiten, den Mangel zu verbergen: Löschen einer Quittung, Reduzieren des Betrags, rückwirkende Überprüfung.

Lösen von Cash Management-Kontrollproblemen

Fast alle Betrugsfälle sind einfach deshalb möglich, weil das Unternehmen keine Kontrolle und kein Automatisierungssystem hat. Die einzige Möglichkeit, den Diebstahl von Kassierern zu verhindern, besteht darin, die Videoüberwachung mit der Analyse von Bargeldtransaktionen zu kombinieren.

Durch die Integration der Videoüberwachung in POS-Systemdaten reduzieren Sie den Zeitaufwand für die Offenlegung von Diebstahl erheblich und schützen das Unternehmen vor einem weiteren Betrug.

Unsere Lösung für das Problem des Bargeldbetrugs ist der Cloud-Service von Ivideon Cash Desk, der verdächtige Aktivitäten erkennt: Nichtdurchdringung oder teilweise Durchdringung eines Schecks, Doppeldurchdringung, „ausstehender“ Scheck, Stornierung von Transaktionen und andere atypische Vorgänge.

Das System „teilt“ mit, auf welches Dokument und das angehängte Videofragment geachtet werden soll.

Für eine bequeme Suche bietet der Service 6 Arten von Filtern: Mitarbeiter, Kassen, Dokumente, Bargeldereignisse, Dokumentpositionen, Zeitraum.

Die Flexibilität der Filtereinstellungen macht es einfach zu bestimmen, ob ein bestimmter Mitarbeiter eine ungewöhnlich große Anzahl von Rabatten einführt, ob das Terminal außerhalb der Geschäftszeiten verwendet oder mehr oder weniger Geld im Vergleich zu anderen Mitarbeitern erhält.

Da jede Kassen-Transaktion aufgezeichnet wird, können Eigentümer und Manager Daten zu allen verdächtigen Transaktionen anzeigen.

Trotz der Tatsache, dass der Diebstahl möglicherweise nicht im Registrierkassenbereich auftritt und regelmäßig das Verkaufsvolumen mit den Lagerbeständen verglichen wird, kann beurteilt werden, welcher Produktumsatz als normal angesehen wird und wo Verstöße möglich sind. Wenn sich die Zahlen nicht summieren, schauen Sie sich einfach das Video von den Kameras an. Der Vergleich der Verkäuferindikatoren untereinander hilft auch dabei, betrügerische Systeme zu identifizieren.

So verbinden Sie die Online-Steuerung von Registrierkassen

Ivideon Cash Desks ist ein Cloud-basiertes Videoüberwachungssystemmodul von Ivideon, das derzeit nur mit Evotor-Registrierkassen funktioniert.

Das Modul ist im Store unter dem Link erhältlich . Wir bieten eine kostenlose Testphase an, in der alle Funktionen des Systems verfügbar sind. Dazu müssen Sie eine Anfrage auf dieser Seite hinterlassen .

In Zukunft werden wir die Liste der unterstützten Cash-Systeme erweitern, bleiben Sie dran.

Kontrolle von Bargeldtransaktionen: So vermeiden Sie Betrug