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Anfänger an der Börse: ehrliches Gespräch über den Handel

Der RUVDS-Blog auf Habré sah alles: Popularisierung von JavaScript und coolen Übersetzungsmaterialien, Segeln, Fragen der Bildung und beruflichen Entwicklung, Burger, Käse, Bier und Kalender mit Cyber-Girls. Die Idee, über die Grundlagen des Handels und der Arbeit an der Börse zu sprechen, ist schon lange entstanden, und deshalb. Die meisten Unternehmen, die zum Thema Austausch schreiben, haben ein klares Ziel: Kunden für ihre Tools und Maklerkonten zu gewinnen, was bedeutet, dass die Investition in ihre Artikel eine äußerst attraktive Aktivität ist, die für jeden Geek zum Hobby werden sollte. Das einzige, was wir Anfängern anbieten können, ist VPS mit Handelsplattformen, und wir haben kein Motiv, die Welt des Handels an der Börse darzustellen, um reich zu werden. 

Wir haben uns entschlossen, eine Reihe von Artikeln über die Grundlagen des Handels und die beliebtesten Assets für Anfänger zu verfassen. Tragen Sie ehrlich gesagt ohne Berufung Geld zu einem Broker oder eröffnen Sie Ihr Konto bei einer bestimmten Bank. Nun, es liegt an Ihnen zu entscheiden, ob dies Ihr Weg ist oder nicht. Manchmal ist es viel rentabler und sogar noch schneller, einen neuen Entwicklungsstapel zu meistern und Ihr Gehalt und Ihr stabiles Einkommen auf das Niveau zu bringen, das Sie benötigen.


Wie viel Geld sollte ein Anfänger haben und wo kann er es bekommen?


Es gibt keinen festen Betrag. Unter Brokern können Sie einen Betrag von 100.000 Rubel hören, aber es ist klar, dass dies eine Geschichte für das passive Verhalten des neuen Anlegers selbst ist (dh wenn Sie dem Broker das Geldmanagement anvertrauen und sich nicht für Transaktionen entscheiden). Wenn Sie versuchen, selbst Geld zu verdienen, können Sie solche Tiefs als Grundlage nehmen:

  • "Standard" Minimum - 10.000 Rubel
  • IIS (individuelles Anlagekonto) - bis zu 400.000 Rubel. Im Jahr 
  • für den Kauf von inländischen Blue Chips - 10 000 Rubel.
  • für den Kauf ausländischer Produkte - stark abhängig von den ausgewählten Vermögenswerten 

Aber ich wiederhole, dies sind bedingte Beträge: Sie können Ihre eigenen auswählen. Manchmal wird der Mindestbetrag auf dem Konto vom Broker reguliert, von dem aus Sie bedient werden. 

Die Hauptsache ist, die wichtigen Parameter der Fonds zu bestimmen, die Sie investieren möchten.

  • Investieren Sie zu Beginn Ihrer Anlagepraxis nicht letztere, Sie sollten über einen Fondsbestand verfügen. Eine meiner Best Practices ist es, 10% aller Einnahmen zu sparen (links, rechts, Boni und Boni - das ist alles, sogar Geschenke). Wenn es keinen Zweck gibt, etwas Wichtiges anzusammeln, kann ein Teil dieses Geldes für den Handel an der Börse verwendet werden.
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Direkt - auf keinen Fall. In der Russischen Föderation haben Einzelpersonen nicht das Recht, unabhängige Investitionen an der Börse zu tätigen. Um auf Mosbirzhe und andere Websites zugreifen zu können, müssen Sie einen Maklerservicevertrag abschließen und ein Maklerkonto eröffnen. Danach können Sie die Verwaltung Ihres Geldes einem professionellen Börsenteilnehmer anvertrauen (große Beträge) oder selbst Transaktionen tätigen (wenn die Beträge klein sind).

  • Direkt mit einem Broker zusammenarbeiten - Sie schließen eine Vereinbarung, installieren Handelsplattformen und experimentieren auf der Grundlage Ihres Wissens oder (was nicht schlecht, aber riskant ist) in Diskussionen in den Foren von professionellen Händlern und Amateurhändlern. Dies ist die beste Option für Anfänger.

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Es gibt viele Börsenhandelsstrategien (Handel), aber nicht alle sind für Anfänger geeignet. Werfen wir einen Blick auf die wichtigsten.

Scalping ist eine beliebte Art des Handels, bei der ein Händler von jeder Preisbewegung profitiert. Dies funktioniert in kurzen Zeiträumen (manchmal sogar 5 Minuten oder eine Minute). Geeignet für diejenigen, für die der Handel die Hauptaufgabe (Beruf) ist, erfordert Konzentration und Liebe zum Detail.

Grundlegender Handel- eine Art von Handel, bei dem ein Händler mittelfristig unter Verwendung einer Fundamentalanalyse handelt. Er analysiert und prognostiziert Marktbewegungen und die Gesamtheit der Indikatoren der Emittenten von Wertpapieren im Portfolio und führt auf der Grundlage der Ergebnisse Transaktionen durch. Dies ist eine eher konservative Handelsmethode, die sich gut für Anfänger eignet, die nur mit einer fundamentalen Analyse beginnen.

Technischer Handel - Ein Händler handelt in jedem Zeitrahmen, der auf technischen Analysen basiert. Transaktionen werden nicht auf der Grundlage von Informationen über den Markt und den Emittenten abgeschlossen, sondern auf der Grundlage von Prognosen über Preisänderungen, die darauf beruhen, wie sie sich unter ähnlichen externen Bedingungen geändert haben. Im Wesentlichen handelt es sich hierbei um einen Trendanalyse-Handel. Geeignet für erfahrene Trader, es lohnt sich jedoch bereits in der Ausbildungsphase, die Grundlagen der technischen Analyse zu beherrschen.

Eine weitere für Anfänger geeignete Strategie ist der mittelfristige Handel. Die Handlungsprinzipien sind die gleichen wie beim Scalping, jedoch wird der Gewinn oder Verlust mittelfristig (Stunde, mehrere Stunden, Tage) auf der Grundlage von Preisbewegungen festgelegt. Diese Zeit reicht aus, um eine gründliche Analyse durchzuführen und eine Entscheidung zu treffen oder eine Strategie festzulegen. Eine sehr stabile und komfortable Handelsmethode.

Hochfrequenzhandel(Wenn Sie schon lange auf Habr sind, dann lesen Sie wahrscheinlich darüber) - Dies ist Handel, bei dem Händler Computer sind, die Millionen von Rechenoperationen pro Sekunde ausführen, um den maximalen Gewinn zu erzielen. Es ist interessant, vielversprechend und umso relevanter für Programmierer, aber Sie müssen wissen, dass es unsicher ist, Wissen und Handelserfahrung erfordert und auch angegriffen oder blockiert werden kann. Es ist noch nicht ganz klar, ob der Hochfrequenzhandel die Zukunft des gesamten Welthandelssystems ist, aber er hat definitiv Perspektiven.

Nun, zwei Arten des Handels werden ausschließlich von Fachleuten und großen institutionellen Marktteilnehmern verwendet.

Sofortiger Handel - Handel aufgrund von Preisbewegungen innerhalb verschiedener Zeiträume.

Handel in langen Zeiträumen- Handel, der auf einer Reihe erweiterter wirtschaftlicher Prozesse, externer Faktoren, Marktbedingungen und Trends basiert. 

Es gibt eine andere Handelsstrategie - das Wiederholen der Aktionen anderer Personen in Ihrer Strategie - führt Sie nicht zu Professionalität und ermöglicht Ihnen nicht, kompetente Beziehungen zur Börse aufzubauen. Das Lesen solcher Geschichten ist interessant und informativ, aber es ist eine sehr schlechte Idee, Ihren Handel ausschließlich auf das Kopieren aufzubauen.

Sie können das gewählte Strategie-Labor jederzeit anhand der Daten vergangener Perioden überprüfen und berechnen, welches Ergebnis Sie erzielen könnten. Dies ist ein zusätzliches „Training“ für Ihre analytischen Fähigkeiten.

Sie haben sich also mit den Arten des Handels vertraut gemacht und ... 

Außerdem empfehle ich Ihnen, die Blogs der großen Makler zu lesen (aber denken Sie daran, dass sie manchmal nicht von professionellen Finanz-Textern und nicht erfahrenen Händlern geschrieben werden, sondern von Vermarktern mit einem philologischen Hintergrund, also maximaler Kritikalität!) -der Kurs von bekannten Unternehmen (zum Beispiel mag ich die kostenlose Schule für Anfänger Investments 101 von BCS , es ist das ausgewogenste russischsprachige Material). Es gibt noch eine andere Möglichkeit: Sie können einen Börsenlehrer von ehemaligen Händlern oder von einer Universität einstellen. In kurzer Zeit stehen Ihnen die Grundlagen zur Verfügung. Fragen Sie einfach nach praktischen Erfahrungen.

Während des Trainings benötigen Sie ein Demo-Konto, auf dem Sie mit virtuellem Geld arbeiten können, ohne echte Verluste zu erleiden (und jedoch keinen echten Gewinn zu erzielen). (Beachten Sie übrigens, dass das Demo-Konto Sie nicht inspirieren sollte, da es zum einen in Bezug auf die reale Situation stark vereinfacht ist und zum anderen Sie motivieren und „mitspielen“ kann.)

Und wenn Sie mit der Grundtheorie bis an die Zähne bewaffnet sind und wissen, dass japanische Kerzen nicht bei Aliexpress verkauft werden und nicht zu Toyota und Honda passen, können Sie versuchen, mit echtem Geld auf einem Maklerkonto zu arbeiten.

Kein Halt. Ich möchte nicht wie ein einheimischer Psychologe wirken, aber ich weiß selbst: Schalten Sie ein, dass Sie kein Wolf von der Wall Street sind. Kein Selbstvertrauen, keine Entspannung, keine Aufregung. Sie sind ein unerfahrener Pionier in einem Minenfeld ohne Minenkarte. Und das bedeutet ein Maximum an Rationalismus, Argumentation und Vorsicht.

Nun, alles begann.

Sie benötigen einen Broker bzw. eine Organisation, in der Sie ein Brokerage-Konto eröffnen können. Der Broker gibt Ihnen Zugang zu Handelsinstrumenten und übernimmt alle technischen und rechtlichen Risiken. Alle Aktionen, die der Broker in Ihrem Namen und auf Ihre Kosten ausführt (sofern nicht anders vereinbart), und Sie als Händler entscheiden, welche Vermögenswerte erworben werden sollen, wie ein Portfolio gebildet werden soll usw. Wenn Sie möchten (häufig mit einem bestimmten festgelegten Investitionsvolumen), können Sie einen persönlichen Broker erhalten, mit dem Sie sich im Chat oder telefonisch über riskante Transaktionen, strukturelle Produkte, den Zugang zu bestimmten Instrumenten usw. beraten können.

Wie wähle ich einen Broker aus?


Ein professioneller Teilnehmer am Wertpapiermarkt, der Maklergeschäfte tätigt, wird als Makler bezeichnet. Dies ist ein Unternehmen, das Zugang zu Börsengeschäften hat und Transaktionen in Ihrem Namen und auf Ihre Kosten durchführt. Darüber hinaus ist der Makler ein Steuerberater, der ordnungsgemäß Steuererklärungen erstellt und einreicht oder einen Steuerabzug einreicht. Geld auf Ihr Konto wird bereits von Steuern "befreit". Der Makler erhält eine Provision für seine Aktivitäten - in der Regel ist dies ein sehr geringer Betrag, aber Garantien und Bequemlichkeit sind auf einem hohen Niveau. 

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Trotz der Tatsache, dass der Markt für Finanzinstitute streng reguliert ist, tauchen ständig neue Betrugsunternehmen auf, die Makler imitieren. Sie sammeln Geld von potenziellen Investoren und verschwinden dann, ohne irgendwelche Verpflichtungen zu erfüllen. Gleichzeitig bieten sie überzeugende und „geekige“ Argumente: „Wir haben neuronale Netze“, „wir arbeiten mit Bitcoin, daher erhalten wir keine Lizenz“, „wir sind für den Hochfrequenzhandel“ usw. Tatsächlich ist von technologischen Betrügern keine Rede. Seid vorsichtig.

Verwechseln Sie den Broker nicht mit Analysten und noch mehr mit Robo-Beratern. Wenn der vertraglich vereinbarte Makler viele Verpflichtungen hat, übernehmen diese Unternehmen keine Verantwortung für ihre Beratung und Empfehlungen. Dennoch gibt es in jedem Maklerunternehmen ganze Analysedienste, die den Maklern die Grundlage für die Entscheidungsfindung und die Daten für die Analyse bieten.

Wie bilde ich ein Portfolio?


Es gibt drei Hauptparameter für Investitionen: Rentabilität, Investitionsdauer und Risiko. Dementsprechend wird jedes Portfolio durch das Verhältnis dieser Faktoren bestimmt. Hier, wie in einem alten Witz: Wählen Sie zwei. In der Grafik sehen Sie das Verhältnis für verschiedene Arten von Anlegern. 


Ich denke, das beste Verhältnis für Investitionen ist: Diversifizieren - mindestens 40% in zuverlässige Instrumente investieren, 10% in risikoreiche Instrumente und die restlichen 50% basierend auf der Liquidität und Ihrer Hauptstrategie verteilen. Die optimale Investitionsdauer beträgt bis zu drei Jahre (auch steuerrechtlich). Am einfachsten ist es, ein IMS zu eröffnen (individuelles Anlagekonto, darüber werden wir in Zukunft sprechen).

Wie kann man mit einer Garantie Geld verlieren?


Die meisten Anfänger privater Investitionen machen dieselben typischen Fehler, die sich nur in der Höhe der Verluste unterscheiden. Tu das nicht.

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Die folgenden zwei Fehler stehen in direktem Zusammenhang mit der Auswahl der Anlageinstrumente und sind zwei Extreme des Anlageverhaltens.

  • Es ist ein Fehler, nur ein Anlageinstrument zu verwenden (z. B. nur in Aktien eines Unternehmens zu investieren, nur in Dollar, nur in Gold usw.). Genauer gesagt, in diesem Fall erhalten Sie keine aktive Investition, sondern ein eher konservatives Instrument zum „Sparen“ von Geld, das langfristig Einkommen bringen kann. Diese Art der Investition in Effizienz kann mit einer Bankeinlage verglichen werden. 
  • Es ist nicht weniger falsch, in alles hintereinander zu investieren, insbesondere in riskante Instrumente, obskure Startups, neue Unternehmen und Aktien vor dem Hintergrund des Hype um einige Ereignisse. Eine solche Einstellung zu Ihrem Portfolio führt zu einem Rentabilitätsverlust und einem mangelnden Verständnis der Grundlagen struktureller Investitionen. Am Ende befinden Sie sich möglicherweise in einer Situation, in der Sie das Verhalten der Marktteilnehmer und die Marktreaktionen auf sie einfach nicht vorhersagen können. 

Dieser Tweet 


verursachte eine solche Bewegung:


Sagen Sie Ihr Portfolio also auf der Grundlage von Twitter voraus (übrigens eine großartige Möglichkeit - es besteht bereits Verständnis dafür, dass die Tweets von CEOs von Unternehmen und insbesondere von Politikern, insbesondere von D. Trump, die Börsentrends aktiv beeinflussen).

Wissen Sie, was es bedeutet, dass Sie dazu gekommen sind? an der Börse arbeiten, oder? Du solltest dich langweilen. Aufregung bei Investitionen (beliebig!) Ist der schlechteste Berater. 

Wir wählen die Börse aus verschiedenen Gründen: aus Interesse, um Geld zu investieren und zu erhalten, aus dem Wunsch heraus, Geld zu verdienen oder einfach etwas Neues zu lernen. Einige Entwickler ändern nach der Erkundung der Börse ihre Spezialisierung und beschäftigen sich mit der Entwicklung von Handelsrobotern. 

Die Börse ist eine schwierige Geschichte. In der Realität kann niemand die Zukunft des Aktienmarktes ständig erfolgreich vorhersagen: Heute erreichen Sie den Punkt und morgen andere Investoren (dies ist spekulativer Handel im guten Sinne des Wortes). Dies ist natürlich kein Roulette oder ein Spielautomat, aber die ganze Schwierigkeit besteht darin, den Trend zu bestimmen und zu lernen, wie man technische und fundamentale Analysen durchführt. Alles andere basiert darauf. Und Programmierer, Mathematiker und Technikfreaks können Trends oft gut analysieren, aber vom ersten Tag an zu sagen, dass ich ein Experte für Wirtschaftswissenschaften bin, ist zu anmaßend und kann sich gegen Sie wenden. Denken Sie daran: Es besteht immer ein Risiko.

Was zum Thema zu lesen?



Und natürlich lesen Sie die Finanz-, Politik- und Insider-Kanäle auf Telegram - dort erscheinen die Informationen zuerst (nach Twitter ;-)).

Die Liste der Referenzen und Websites variiert stark in Abhängigkeit von den ausgewählten Tools. Daher enthält der Artikel zusätzliche Referenzen zu verschiedenen Tools.


Wenn Sie Erfahrung im Investieren haben (positiv oder negativ), teilen Sie uns in den Kommentaren mit, wie Sie angefangen haben, worauf Sie gestoßen sind und dieses Geschäft verlassen haben.

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