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Wie Anleger in einer Krise Finanzen sparen: Diversifizierungsansätze, Auswahl risikoarmer Vermögenswerte und Kostenoptimierung



Bild: Unsplash

Investitionsschutz, Risikominimierung und mögliche Verluste sind das Hauptthema, das Investoren in den letzten Wochen weltweit beschäftigt hat. In dem heutigen Artikel werden wir darüber sprechen, welche Ansätze zur Lösung dieses Problems verwendet werden können und welche wichtigen Punkte berücksichtigt werden sollten.

Diversifikation ist sehr wichtig


Diversifikation ist ein Ansatz, bei dem ein Anleger ein Portfolio bildet, das eine breite Palette verschiedener Finanzinstrumente und Vermögenswerte verschiedener Klassen enthält. Auf diese Weise können Sie das unsystematische Risiko reduzieren, das bei einer Investition in ein bestimmtes Unternehmen entsteht - im Gegensatz zu dem systematischen Risiko, das sich aus einer Investition in bestimmte Märkte insgesamt ergibt.

Schlüsselideen für die Schaffung eines gut diversifizierten Anlageportfolios:

  • Es ist notwendig, Vermögenswerte verschiedener Art zu verwenden - Aktien, Währung, ETF usw. Gleichzeitig ist es auch möglich, im Rahmen von Anlageklassen zu diversifizieren - beispielsweise nicht nur in Aktien von Unternehmen einer Branche zu investieren.
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Weitere Informationen zur Diversifizierung Ihres Anlageportfolios finden Sie in diesem Artikel .

Es ist notwendig, eine Anlagestrategie entsprechend dem psychologischen Profil zu wählen


Menschen investieren, haben Lebenserfahrung, psychologische Muster, Gewohnheiten und Neigungen hinter sich. All diese Faktoren müssen berücksichtigt werden, um Ihre Risikotoleranz genau zu bestimmen und entsprechend eine Anlagestrategie zu wählen.

Es gibt einige grundlegende psychologische Profile von Aktieninvestoren, über die wir in diesem Artikel geschrieben haben . Dementsprechend kann in Zeiten der Unsicherheit und des Zusammenbruchs der Aktienmärkte eine der Anlagestrategien gewählt werden. Vorsichtige Anleger bevorzugen eher eine defensive Strategie. Dies impliziert anfängliche Investitionen in größere Unternehmen mit einer stabilen Position, einer seriösen Geschichte und einem guten Einkommen. Typischerweise leiden die Bestände solcher Riesen in Zeiten von Marktturbulenzen weniger.

Weitere Informationen zu Strategien für das Verhalten an der Börse unter Sturzbedingungen finden Sie hier .

Es gibt Anlageinstrumente mit geringem Risiko


In den letzten Jahren hat sich der Investmentsektor aktiv weiterentwickelt, was zu einer Reihe risikoarmer Instrumente geführt hat, die für Anfänger geeignet sind.

Dazu gehören beispielsweise Modellportfolios . Sie bestehen aus mehreren Wertpapieren, die aus bestimmten Gründen ausgewählt wurden (z. B. Anleihen oder Aktien eines Wirtschaftssektors).

Eine gute Option ist auch die Investition in Federal Loan Bonds (OFZ). Dieses Instrument wird vom Staat ausgegeben, und eine Weigerung, Kuponeinnahmen für Bundesdarlehensanleihen zu zahlen, entspricht einem Ausfall - mit entsprechenden Konsequenzen für die gesamte Wirtschaft. Solche Anleihen sind also eines der zuverlässigsten Vermögenswerte, die an der Börse gekauft werden können.

Dividenden und Steuern sind zwei weitere wichtige Faktoren.


Eine Möglichkeit, mit minimalem Risiko zusätzliche Einnahmen zu erzielen, besteht darin, Aktien von Unternehmen zu kaufen, die Dividenden zahlen. Laut Statistik liegt die Rentabilität der Zahlungen inländischer Unternehmen mit rund 6% auf einem der höchsten Niveaus der Welt. Analysten zufolge lag sie Ende 2019 bei 8%. Dies ist deutlich höher als die durchschnittliche Rendite von 3% in Schwellenländern und 2,4% in Industrieländern, einschließlich 1,8% in den USA und 3,6% in Europa.

Vor nicht allzu langer Zeit haben ITI Capital-Analysten die Aktien von Unternehmen untersucht, die Dividenden ausschütten, und die Liste der 30 besten Emittenten in Bezug auf Rentabilität / Risiko ausgewählt.

Vergessen Sie nicht, dass Steuern auch auf Börsenhandelskosten entfallen können. Es kommt häufig vor, dass falsche Berechnungen zu Situationen führen, in denen der Gewinn aus Transaktionen durch nachfolgende Steuerzahlungen „aufgefressen“ wird. Es gibt verschiedene rechtliche Möglichkeiten, die Besteuerung für Aktieninvestoren zu optimieren .

  • Verwendung von Verlusten - Wenn einige Aktien aus dem Portfolio im Laufe des Jahres im Preis gefallen sind und ihr Preis unter dem Kaufniveau liegt, können Sie sie vor Jahresende verkaufen und den Verlust erfassen. Dies reduziert den Gesamtgewinn des Jahres, was bedeutet, dass weniger Steuern anfallen und Aktien immer später gekauft werden können - wenn die Strategie dies erfordert.
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, Telegram- ITI Capital

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