🖕🏾 💅🏽 💫 So bauen Sie ein profitables Anlageportfolio auf: 4 praktische Schritte 🤘🏻 🥀 ♌️

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Möglichkeit, Vermögenswerte für Investitionen auszuwählen, ist eine Schlüsselkompetenz, um an der Börse Gewinne zu erzielen. Um dieses Problem zu lösen, müssen Anleger ihr eigenes psychologisches Porträt analysieren, realistische Anlageziele festlegen und lernen, wie verschiedene Arten von Vermögenswerten innerhalb eines Portfolios richtig verteilt werden.

Investopedia veröffentlicht Bildungsmaterial , wie ein qualitativ hochwertigen Investment - Portfolio aufzubauen und zu pflegen. Wir haben eine angepasste Version dieses nützlichen Artikels vorbereitet.

Schritt 1: Bestimmen der angemessenen Anteile verschiedener Vermögenswerte

Die Hauptaufgabe bei der Erstellung des Anlageportfolios besteht darin, Vermögenswerte auszuwählen, die sowohl der aktuellen finanziellen Situation des Anlegers als auch den gewünschten Zielen seiner Aktivitäten entsprechen. Darüber hinaus müssen in diesem Schritt Faktoren wie die Zeit, die der Anleger seinem Portfolio widmen kann, potenzielle zukünftige Kosten, die den Verkauf eines Teils der Vermögenswerte erfordern können, usw. bewertet werden.

Zum Beispiel wird ein junger Absolvent des Instituts zwischen 22 und 23 Jahren ohne Familie eine andere Strategie verfolgen als ein 55-jähriger verheirateter Berufstätiger, der die Ausbildung für ein jüngeres Kind bezahlen möchte und über eine Pensionierung nachdenkt.

Es ist notwendig und berücksichtigt Ihr eigenes psychologisches Profil und Ihre Risikotoleranz. Ein Anleger sollte sich eine Frage stellen: Ist er bereit, vorübergehende Verluste zu erleiden, wenn er sicher ist, dass die Strategie in Zukunft ernsthafte Gewinne bringen wird? Oder wird es für ihn bequemer sein, weniger zu verdienen, aber auch starke Drawdowns zu vermeiden? Jeder möchte die erfolgreichen Ergebnisse am Ende des Jahres zusammenfassen. Wenn Sie jedoch auf dem Weg zu einem Ergebnis nachts nicht mit kurzfristigen Stürzen schlafen können, können Sie dann die gewählte Strategie weiter verfolgen?

Es ist auch äußerst wichtig, Ihre eigene finanzielle Situation klar zu verstehen - welches freie Geld gibt es jetzt, was ist mit den kurzfristigen Verbindlichkeiten, gibt es die Möglichkeit plötzlicher Kosten in der Zukunft? Die Antworten auf all diese Fragen spiegeln sich im endgültigen Anlageportfolio wider. Der Wunsch, mehr zu verdienen, ist immer mit einem hohen Risiko und zuverlässigeren Werkzeugen verbundenModellportfolios oder Bundesdarlehensanleihen (insbesondere solche, die über IIA-Konten gekauft wurden ) erzielen weniger. Sie können das Risiko überhaupt nicht loswerden, aber wenn Sie eine Familie haben, die ernährt werden muss, und es nicht viel freies Geld gibt, möchten Sie weniger Risiko eingehen als mit zwanzig Jahren, und es gibt insbesondere keine Verpflichtungen.

Schritt 2: Erstellen eines Portfolios

Sobald der Anleger die Zusammensetzung seines Portfolios festlegt, ist es Zeit, es tatsächlich aufzubauen. Er muss online ein Brokerage-Konto eröffnen , Handelssoftware installieren und Transaktionen durchführen.

Auf den ersten Blick gibt es hier nichts Kompliziertes - Aktien, Anleihen, währungsverständliche Werkzeuge, bei deren Erwerb es keine eigene Wissenschaft gibt. Anlageklassen können jedoch in Unterklassen unterteilt werden - und jede von ihnen hat auch ihre eigenen Risikoparameter und ihre potenzielle Rentabilität.

Zum Beispiel kann ein Investor den Teil des Portfolios, der auf Aktien fällt, auf Aktien von Unternehmen aus verschiedenen Branchen oder Wirtschaftssektoren aufteilen, Unternehmen mit unterschiedlicher Kapitalisierung, lokale oder ausländische Emittenten berücksichtigen. Anleihen können kurzfristig oder langfristig sein, Staats- und Unternehmensanleihen usw.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Vermögenswerte und Aktien auszuwählen, um eine Anlagestrategie auszuführen:

Aktienauswahl

Wertpapiere müssen dem Risiko entsprechen, das der Anleger eingehen möchte. Hier müssen Sie Faktoren wie den Wirtschaftssektor, die Marktkapitalisierung und den Marktanteil, die Art der Aktie usw. analysieren. Dies ist ein ziemlich zeitaufwändiger Prozess, der viel Zeit in Anspruch nimmt. In diesem Fall sind große Unternehmen mit einer langen Geschichte, die auf ihrem Markt führend sind, im Allgemeinen geringeren Risiken ausgesetzt.

Auswahl der Anleihen

Wenn sich ein Anleger für Anleihen entscheidet, muss er die Kuponeinnahmen, den Anleihentyp und die Bonität des Emittenten untersuchen und die allgemeine Situation anhand der Marktzinsen analysieren.

ETF kaufen

ETF (Exchange-Traded Funds) ist eine großartige Alternative zur Anlage in Aktienindizes für einen begrenzten Anleger. Dieses Finanzinstrument wird an der Börse wie Aktien gehandelt. Tatsächlich handelt es sich hierbei um Deviseninvestmentfonds, bei denen es sich um ein Portfolio von Aktien oder anderen Vermögenswerten handelt, die die Zusammensetzung des Zielindex vollständig wiederholen. Beispielsweise spiegelt der ETF mit Ticker SPY die Dynamik der Aktien des S & P500-Index wider. Aktien von ETFs selbst werden ebenfalls an einer Börse gehandelt.

ETFs decken eine große Anzahl verschiedener Anlageklassen ab, daher sollten sie als Instrument zur „Mittelung“ des Portfolios mit angemessenem Risiko betrachtet werden.

Schritt 3: Neubewertung der Allokation von Vermögenswerten innerhalb des Portfolios

Nachdem Sie ein Portfolio zusammengestellt haben, müssen Sie es ständig analysieren und neu ausbalancieren. Dies ist notwendig, da anfänglich erfolgreich ausgewählte Parameter für die Verteilung verschiedener Assets mit der Zeit schlechter funktionieren. Die Situation auf dem Markt ändert sich, Krisen entstehen und vergehen, sie können sowohl eine bestimmte Branche als auch die gesamte Wirtschaft betreffen.

Auch die Finanzlage des Anlegers selbst, sein zukünftiger Geldbedarf und sogar seine Risikobereitschaft können sich ändern. Wenn solche Änderungen auftreten, müssen Sie Anpassungen am Portfolio vornehmen. Wenn Sie der Meinung sind, dass es für Sie immer schwieriger wird, die Inanspruchnahme des Portfolios im Interesse der gewählten Strategie zu erleben, ist dies ein Zeichen dafür, dass Sie es ändern müssen. Oder Sie haben Ihre Geldbestände erhöht und sind jetzt bereit, aggressiver an der Börse zu handeln - dies geschieht auch.

Für die Neuausrichtung müssen „überlastete“ und „unterlastete“ Segmente des Portfolios identifiziert werden. Angenommen, ein Anleger hat 30% des Portfolios - dies sind Aktien kleiner Unternehmen, und die ursprüngliche Anlagestrategie ging davon aus, dass diese Art von Aktien nicht mehr als 15% im Portfolio enthalten würde. In diesem Fall müssen Sie das Gleichgewicht neu herstellen.

Schritt 4: Strategisches Rebalancing

Nachdem der Anleger entschieden hat, welches Volumen des Vermögens im Portfolio reduziert werden soll und welches - um zu erhöhen und um wie viel, müssen Sie zu Schritt 2 zurückkehren und die Vermögenswerte auswählen, die gekauft werden müssen. Es kann auch notwendig sein, einen Teil der Vermögenswerte zu verkaufen, was sich laut Analyse als zu viel herausstellte.

Der wichtigste Punkt bei all diesen Operationen sind die steuerlichen Konsequenzen des Verkaufs von Vermögenswerten zu einem bestimmten Zeitpunkt. Wenn sich herausstellt, dass Sie bedingte Aktien verkaufen und deren Preis seit dem Kauf gestiegen ist, handelt es sich aus rechtlicher Sicht um eine Gewinnbindung, und Sie müssen Steuern auf den Gewinn zahlen. Unter diesem Gesichtspunkt kann es rentabler sein, den Kauf von Vermögenswerten dieser Art einfach einzustellen und das Volumen anderer Segmente des Anlageportfolios zu erhöhen. So können Sie das Gewicht eines Vermögenswerts im Portfolio ohne finanzielle Verluste reduzieren.

Wenn Sie der Meinung sind, dass es jeden Grund für den Preisverfall von Vermögenswerten gibt, sollten diese möglicherweise unabhängig von weiteren steuerlichen Konsequenzen verkauft werden. Wenn der Aktienkurs um zehn Prozent fällt, ist er auf jeden Fall schlechter als die Zahlung der Einkommensteuer.

Fazit

Ein gut diversifiziertes Anlageportfolio ist der Schlüssel zum langfristigen Gewinn aus der Arbeit an der Börse. Um es zu erstellen, müssen Sie zuerst die richtige Verteilung von Assets verschiedener Typen für Sie und Ihre Situation auswählen. Dann müssen Sie sie zur besseren Risikokontrolle in Untertypen aufteilen.

Nach der Erstellung eines Portfolios muss die Verteilung der darin enthaltenen Vermögenswerte regelmäßig überprüft und das Portfolio entsprechend neu gewichtet werden. Gleichzeitig müssen viele Faktoren analysiert werden, einschließlich möglicher Steuerzahlungen nach den Ergebnissen von Transaktionen. Über die Kosten, die Börseninvestoren erwarten, haben wir in diesem Material geschrieben .

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