Get best of the week

أين يمكنك فتح حساب مصرفي لشركة غير مقيمة من فئة المخاطر العالية في عام 2020؟



يجب أن أقول على الفور أن العمل مع البنوك عادة ما يكون طويلاً ومضنًا. في كثير من الأحيان ، يشارك المحامون في هذه العملية كوسيط. ومع ذلك ، بعد الحصول على بعض النصائح (إلى أين أذهب؟ ماذا يمكنني أن أقول؟) ، يمكنك فتح حساب بنفسك.

فيما يلي توصياتنا:

1. ما هي البنوك التي بالتأكيد لا تستحق الذهاب إليها؟


بادئ ذي بدء ، لا نوصي بالذهاب إلى لاتفيا. لسوء الحظ ، فقدت العديد من البنوك المحلية بالفعل تراخيصها ، ولا يزال العديد منها يواصل العمل مع غير المقيمين ، الأمر الذي يجذب اهتمامًا خاصًا من الجهة التنظيمية في لاتفيا.

ثانيًا ، هذه بنوك لا تقبل (من الخبرة) الشركات ذات المستفيدين من رابطة الدول المستقلة ، من بينها:

Jyske Bank
Gibraltar International Bank
Turicum Private Bank

ونحن نعلم أيضًا أن المكسيك لا تعمل مع الشركات غير المقيمة. إذا كنت بحاجة إلى سوق وحساب محليين ، فأنت بحاجة إلى فتح شركة في المكسيك.

تولي جمهورية التشيك والمجر ودول أخرى في أوروبا الشرقية اهتمامًا خاصًا للعملاء غير المقيمين. بعد انخفاض الشعبية في لاتفيا ، قبرص ، بدأ زملاؤنا المحامون يمهدون الطريق لبلدان أخرى في أوروبا الشرقية ، وبالتالي تدريب ضباط الامتثال على فحص أعمال الشركات وهيكلها ومالكيها ودورانها وعقودها بعناية. أنا لا أقول أنه لا يمكنك فتح حساب هناك ، لكن الإجراء أصبح بالفعل أكثر تعقيدًا مما كان عليه في عام 2017 نفسه.

2. أي البنوك ما زالت متخصصة في فتح حسابات لغير المقيمين؟


فيما يلي قائمة:
CIM Banque ()
Bank Polski ()
Sparkasse bank, Wirecard, Varengold Investment Bank AG ()
Migom Bank ()
Silk Road Bank AD ( )
Neue Bank AG, Union Bank AG, Sigma Bank ()
Novo Banco, Banco Best ()


الخصائص العامة:

ستفتح معظم هذه البنوك حسابًا عن بعد أو باستخدام مصادقة Skype. لديهم تعريفات معقولة ، ودائع أدنى عند الافتتاح ورصيد حساب (5-10k EUR) ، وهم يقدمون الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو الإنجليزية أو الروسية. القدرة على إصدار بطاقات Visa و MasterCard. صندوق ضمان الودائع - 100k EUR. بعضها صديق للبلوكتشين والعملات المشفرة والألعاب والمقامرة والتكنولوجيا المالية وغيرها من المنافذ عالية المخاطر. من الجدير بالذكر أن البنوك غالبًا ما تتضمن أيضًا خدمات الوساطة ، الفوركس ، الاستشارات وخدمات الوكلاء ، المواعدة ، التسويق بالعمولة وكبار المسئولين الاقتصاديين. البعض منهم لا يزال يتعاون مع الهياكل البحرية.

3. كيف نبني التواصل مع البنك؟


عند فتح حساب ، يجب أن تكون منفتحًا للغاية وأن تقدم جميع المعلومات حول الأعمال والعقود وخطط الأعمال "كما هي". إذا لم يكن لديك ما تخفيه ، فمن المؤكد أن هذا سيسرع من إجراءات فتح الحساب ، لأن الامتثال سيكون قادرًا على فحص جميع المستندات في الفحص الأول ومنح القبول بدون توضيحات وأسئلة غير ضرورية. قم بإنشاء موقع ويب لبطاقة العمل (إن لم يكن).

جعل الشركات وهيكلها أبسط. الهيكل المعقد (الشركة القابضة) وعدد UBOs ("المستفيد النهائي" ، المالك الفردي) لأكثر من 3 يسبب دائمًا المزيد من الأسئلة والحاجة إلى تأكيد كل شيء مع المستندات.

أن يكون لديك على الأقل حد أدنى من اتصال العمل بالبلد الذي يقع فيه البنك (سوق SaaS ، وعملاء B2B ، ومقدمي الخدمات ، ومكتب البحث والتطوير ، وما إلى ذلك). هذا سيضاعف فرصك في النجاح.

اصنع مادة. لن أخوض في تفاصيل لماذا هذا (هذا هو BEPS ، لأولئك الذين يريدون google). ترغب البنوك الآن في خدمة عمل حقيقي من خلال مكتب حقيقي في الدولة ، بدلاً من الشركات "الوهمية" الوهمية.

عند تلقي قائمة بالمستندات لفتح حساب ، تحقق من جميع الخيارات الممكنة على الشاطئ (على سبيل المثال ، ما إذا كانت مجموعة من المستندات المكونة باللغة الإنجليزية مع توثيق ستكون كافية ، أو كنت بحاجة إلى أبوستيل ، أو ترجمة إلى اللغة المحلية لبلد البنك ، مصدقة من مترجم معتمد ، أو مترجم معتمد وموثق ، وما إلى ذلك) من الأفضل التوضيح والسؤال مرة أخرى على الفور بدلاً من إعادة المستندات بعد ذلك.

More articles:


All Articles