👅 🐛 🐤 تجربة الاستثمار في الأسهم ☂️ 🕵🏻 👨🏻‍⚖️

تحية للجميع. أظهر استطلاع في مشاركتي الأخيرة أن الناس يرغبون في القراءة عن تجربتي الاستثمارية. في الوقت الحالي ، يفتح IIS الخاص بي منذ سنة و 3 أشهر. لقد استثمرت 500000 روبل خلال هذا الوقت.

كيف وصلت إلى نقطة الاستثمار؟

بدأ كل شيء بفكرة أن الحياة مستمرة ، وبطريقة ما لم أرغب حقًا في العمل حتى بلغت 65 عامًا. ماذا أفعل؟ بدأ بقراءة كتب حول محو الأمية المالية ومقالات على الإنترنت. يوجد في حبري مقال ممتاز حول هذا الموضوع. ثم علم عن IIS. باختصار ، هذا حساب سمسرة خاص مع خصم ضريبي بنسبة 13 ٪ لمبلغ التجديد حتى 400،000 روبل. 52000 كهدية من الدولة؟ أعطني اثنان! =)

نتيجة لذلك ، فتحت IIS ، وأضفت 20000 وقررت أنني لا أعرف ماذا أشتري.

روبل أم دولار؟

ضعف الروبل تاريخياً مقابل الدولار طوال تاريخه. يبدو الاختيار واضحا ، ولكن لا. تتداول بعض الشركات المثيرة للاهتمام على نطاق عالمي مقابل الروبل. على سبيل المثال ، نوريلسك نيكل وابنته السابقة بول. لذلك في محفظتي هناك حوالي 15 ٪ من الأصول الروبل ، وكل ما تبقى بالدولار.

اختيار الأسهم أو ETF؟

ينصح الكثير من المبتدئين بشراء صناديق المؤشرات المتداولة. لماذا تفكر وتتبع الشركات بنفسك إذا كان هناك مؤشر SP 500 يصعب للغاية تجاوزه على المدى الطويل. ولكنها متوفرة في روسيا بكميات محدودة للغاية مع عمولات عالية. تحتاج إما إلى الحصول على حالة مستثمر مؤهل أو فتح حساب مع وسيط أجنبي ، ولكن يجب نسيان IIS.

ثم قررت القيام باختيار مستقل للأسهم في محفظتي. لماذا أحتاج إلى أكثر من 500 شركة من المؤشر ، إذا كان بإمكاني اختيار أكثر الشركات ربحية فقط وشرائها فقط؟

كيف أختار الأسهم في محفظتي؟

دعونا نلقي نظرة على بطاقة SP 500 . يجعل التصور من السهل فهم العمالقة في أي قطاعات موجودة. نكتبها ونبدأ في الدراسة. أتجاهل على الفور جميع الشركات التي لا تدفع أرباحًا. إذا لم تكن الشركة مستعدة لتقاسم الأرباح مع المساهمين ، فهذا ليس مثيرًا للاهتمام بالنسبة لي. قرأت ما تفعله الشركة على موقعها على الإنترنت وويكيبيديا ، وللتحليل ، أستخدم ycharts.com . ألقي نظرة على النقاط الأساسية ، وهي تتضمن العديد من المعلمات المهمة ، على سبيل المثال ، تبدو Intel كما يلي:

10/10 هو مؤشر ممتاز.

و هنا AMD:

5/10 و هي كذلك.

بعد ذلك ، ألقي نظرة على بعض المؤشرات الرئيسية بالنسبة لي:

Payout Ratio — % . 50%, , , .
Altman Z-Score — , . 1,6, .
Piotroski F-score — 0 9, . 8-9 .

ألتزم بتنويع الشركات والقطاعات والبلدان. لا يمثل الحد الأقصى في محفظتي لشركة واحدة ما لا يزيد عن 5٪ من الأموال المستثمرة. في المجموع ، لدي 3 من هذه الشركات: Microsoft و Visa و NextEra Energy. حتى أن أسهم الشركات الأخرى أصغر ، فقد اخترت 33 في المجموع ،
والآن سيكون من الجميل التحقق من أنني لم أخطئ في الاختيار ومقارنة النتائج مع SP 500 على مدى السنوات الماضية. للقيام بذلك ، استخدمت موقع الويب محفظة. لسوء الحظ ، فإن الإصدار المجاني يدعم فقط دخول 25 شركة ، لذلك كان لا بد من استبدال الرصيد الذي لم يكن مناسبًا بصندوق المؤشر ، وهو أمر خاطئ بالتأكيد ، لكنني لم أتوصل إلى أي شيء أفضل.

هنا يجدر الانتباه إلى مؤشر مثل نسبة شارب. أي من المحافظ أكبر ، كان ذلك أفضل. حسنًا ، لقد صنعت محفظة تفوقت على SP 500! ولكن للأسف فإن الربح في الماضي لا يضمن النجاح في المستقبل.

محفظة

في الوقت الحالي ، استثمرت 500000 روبل والنتائج هي كما يلي:

لا ينبغي أن تؤخذ تحليلات القطاع على محمل الجد ، حيث أن مثل هذه الشركة Ecolab تقع في نفس الصناعة مثل Norilsk Nickel في صناعة المواد الخام. إلى أين تعتقد أن داناهر وصل؟ يتم التركيز بشكل رئيسي على تكنولوجيا المعلومات والطب. أعتبر هذين أفضل القطاعات للنمو المستقبلي.

الأرباح والضرائب

كما كتبت أعلاه ، فإن جميع الشركات التي اخترتها تدفع أرباحًا. البعض يفعل ذلك مرة في السنة ، والبعض كل ربع سنة. بالنسبة لأسهم الاتحاد الروسي ، يدفع الوسيط الضرائب بنفسه ، مع اقتطاع 13 ٪. بالنسبة للأسهم الأمريكية ، فإنهم يحجبون 10٪ مني لصالح الولايات المتحدة ، و 3٪ يجب أن أدفع RF لنفسي. بالمناسبة ، إذا لم تملأ نموذج W-8BEN ، فسيتم خصم الضرائب من كلا المواطنين الأمريكيين بنسبة 30٪. لدفع الضريبة في روسيا في وقت تقديم ضريبة الدخل 3 أفراد ، يجب تحديد كل دفعة. لحسن الحظ ، يتم إجراء معظم الحسابات على موقع الضرائب تلقائيًا ولا توجد حاجة للبحث عن معدل الدولار في يوم استلام الأرباح.

الشؤون الحالية وخطط المستقبل

لم أتلق بعد خصمًا ضريبيًا للسنة الماضية ، حيث قمت بتقديم إقرار ضريبي منقح في الربيع ، والذي أطلق شيكًا من الصفر لمدة تصل إلى 3 أشهر. أخطط للحصول على هذه الأموال في الصيف وبالطبع سأرسلها للاستثمار.

ماذا سأفعل خلاف ذلك؟ ربما لن أبيع أسهم Polyus في وقت مبكر جدًا. لأن هذا سيعطي أكبر زائد في محفظتي (حوالي + 140 ٪). الآن قادة النمو هم Norilsk Nickel (+ 52٪) و Microsoft (+ 24٪) و Intel (+ 21٪). السلبيات هي Exxon Mobil (-34.7٪) و Tyson (-27.6٪) و Sberbank (-15.8٪).

ربما هذا كل شيء الآن ، لقد وضعت خطة لنفسي وسأتبعها لسنوات. أساس استراتيجيتي هو "الشراء والإمساك" ، آمل أن أتمكن من التمسك بها بشكل أفضل هذا العام. سنكتشف ما يأتي هذا في المستقبل. أعتقد أنه سيكون لديك الكثير من الأسئلة ، وأنا مستعد للإجابة عليها في التعليقات. حظا سعيدا في استثمارك

تجربة الاستثمار في الأسهم