Get best of the week

ما هو أفضل وقت للاستثمار؟

تحية للجميع. مؤخرا قرأت ما بعد على الهبر " كيف تصبح مليونيرا الدولار منذ 30 عاما، والكذب على أريكة ". إذا حكمنا من خلال النشاط في التعليقات ، فإن موضوع الاستثمار ذو صلة. كثيرون مهتمون بالسؤال ، ما هو الأفضل للاستثمار؟ ماذا سيحدث إذا اشتريت اليوم الأسهم وغدًا ستنخفض؟ انتظر السقوط ، وعندها فقط استثمر؟ أو مجرد شراء الأسهم كل شهر؟أريد أن أطلعكم على ترجمي ونصيحتي في حقائق الاتحاد الروسي لهذه المقالة مع Reddit.

قمت بتنزيل البيانات التاريخية لمؤشر S&P 500 لمدة 40 عامًا. وضع كل شيء على جداول بيانات Google ووضع نموذجًا لثلاث محافظ مختلفة سميت على اسم ثلاثة أصدقاء خياليين لمايكل ونيكيتا وأنتون. كل الثلاثة خصصوا 200 دولار شهريًا لمدة 40 عامًا ، بإجمالي 96000 دولار لكل منهم. لكنهم جميعًا حصلوا على مجاميع مختلفة اعتمادًا على استراتيجية الاستثمار الخاصة بهم.

مايكل خاسر كلياً


يستثمر مايكل في أكثر الأوقات المؤسفة قبل انهيار السوق. إنه يوفر 200 دولار شهريًا على الودائع المصرفية ، ويكسب 3 ٪ سنويًا. بعد تراكمه لمدة 8 سنوات ، يستثمر في ETFs على SP 500 في ذروة السوق في عام 1987 ، قبل يوم الاثنين الأسود مباشرة ، ونتيجة لذلك ، انهار بنسبة 33٪. لكنه لم يقم أبدًا ببيع صناديق المؤشرات المتداولة الخاصة به وبدلاً من ذلك بدأ في توفير المال مرة أخرى للقيام بنفس الشيء للقمم الثلاثة التالية قبل انهيار السوق. في كل مرة ، استثمر كامل المبلغ الذي تم توفيره فقط من أجل مراقبة انهيار السوق على الفور. منذ وقت ليس ببعيد ، استثمر كل أمواله قبل يوم واحد من الأزمة المالية لعام 2007. منذ ذلك الحين ، كان يوفر المال تحسبًا لذروة السوق التالية.

كم من المال لديه في الوقت الحالي؟ تبلغ تكلفته 96000 دولار ، التي خصصها واستثمرها على مدى السنوات الـ 40 الماضية ، 663،594 دولارًا. على الرغم من حقيقة أنه استثمر فقط في ذروة السوق ، إلا أن استراتيجية الشراء والعقد قد آتت ثمارها. نظرًا لأنه لم يبيع أبدًا ، فقد انتعشت استثماراته ونمت دائمًا ، حيث تعافى السوق حتمًا ، متجاوزًا بكثير نقاط دخوله الأولية.



نيكيتا لاكي


نيكيتا ، على عكس مايكل ، كان محظوظًا. كما خصص أمواله على الودائع المصرفية ، وكسب 3 ٪ ، لكنه خمن بشكل صحيح الجزء السفلي من كل الأزمات الأربع واستثمر كل أمواله التي تم توفيرها في تلك الأيام. وبمجرد استثماره ، كان يمتلك أيضًا صندوقًا للمؤشر ، مدخرًا لانهيار السوق التالي.

ونتيجة لذلك ، تحول استثماره البالغ 96 ألف دولار إلى 956.838 دولار اليوم. هذا بالتأكيد أكثر من مايكل ، ولكن من المثير للاهتمام ملاحظة أنه عند مقارنة أسوأ وقت مطلق في السوق بالأفضل المطلق ، فإن الفرق هو 44 ٪ فقط من الزيادة. يحقق كل من مايكل ونيكيتا أقصى استفادة من أرباحهما بفضل استراتيجية الشراء والاحتفاظ.

أنطون لا يهتم


كان أنطون مختلفًا عن أصدقائه. لم يحاول حساب أفضل وقت للاستثمار. ولم يطلع على أسعار الأسهم ولم يستمع لتوقعات يوم القيامة. فعل شيء واحد فقط. في اليوم الذي فتحت فيه حسابي في عام 1979 ، نظمت استثمارًا تلقائيًا بقيمة 200 دولار شهريًا في صندوق مؤشر S&P 500 ، وهذا كل ما في الأمر.

كل شهر ، تم استثمار 200 دولار إضافية تلقائيًا في صندوق المؤشر الخاص به بأي سعر حالي. استثمر في كل ذروة السوق وفي كل يوم من أيام السوق. لكن أمواله لم تكن أبداً على وديعة مصرفية ، محققة 3٪.

على الرغم من حقيقة أنه لم يكن لديه ثروة نيكيتا المذهلة لتخمين قاع السوق ، فقد تجاوزت استثمارات أنطون استثمارات نيكيتا بأكثر من 400 ألف دولار. زاد منهجه الموحد الفاتورة إلى 1،386،429 دولارًا.

ملخص


  • استثمرت كل منها 96000 دولار لمدة 40 عامًا
  • إستراتيجية - صندوق مؤشر شراء وبيع
  • أسوأ وقت - 663،594 دولارًا
  • أفضل وقت - 956.838 دولار
  • شهريًا - 1386.429 دولارًا

يمكن العثور على الحسابات في هذا الجدول .

ما الاستنتاج الذي يمكن استخلاصه من هذا؟ من أجل الحصول على نتيجة جيدة في سوق الأسهم ، باتباع استراتيجية "الشراء والاحتفاظ" ، لا تحتاج إلى معرفة أفضل وقت للاستثمار ولا تخاف من الأسوأ. فقط استثمر كل شهر في صندوق مؤشر مثل SP 500 وفي عقود قليلة يمكنك أن تصبح ثريًا ولا تقلق بشأن التقاعد. على الرغم من وجود قاعدة واحدة مهمة في الاستثمار. النجاح في الماضي لا يضمن النجاح في المستقبل.

في روسيا ، هناك مكافأة ممتازة للمستثمرين من الدولة. عن طريق فتح حساب سمسرة خاص يسمى IIS، كل عام يمكنك الحصول على خصم ضريبي بنسبة 13٪ من مبلغ التجديد حتى 400 ألف. لقد استثمرت منذ أكثر من عام ، وفي الوقت الحالي نمت محفظتي إلى 500 ألف روبل. إذا كان هذا الموضوع مثيرًا للاهتمام ، فسأخبرك في مشاركتي التالية لماذا قررت اختيار الشركات ، وليس فقط شراء صناديق الاستثمار المتداولة.

شكرا لكم على اهتمامكم واستثماركم الناجح.

More articles:


All Articles