👨🏾‍💻 ↪️ 🐋 مراقبة المعاملات النقدية: كيفية تجنب الاحتيال 👈🏾 👩‍🍳 🛑

بالاشتراك مع الشركة المصنعة لتسجيلات النقدية على الإنترنت Evotor ، أطلقنا تطبيقًا للكشف عن المعاملات النقدية المشبوهة باستخدام الكاميرات.

غالبًا ما تخفي المعاملات المشبوهة احتيال الموظفين - معقد ويصعب التحكم في أنواع السرقة.

لا يمكن لرواد الأعمال في الشركات الصغيرة إيلاء اهتمام كاف لمكافحة الغش في شباك التذاكر. مع أمين صندوق واحد ، من الأسهل الاعتقاد بنموذج "أنهم لا يسرقون مني!" بالإضافة إلى ذلك ، ظلت تكلفة حلول التحكم دائمًا لا تطاق.

نتوقع تغيير الوضع إلى الأفضل بمساعدة نظام Ivideon Cashier ، الذي يكتشف جميع الأنشطة المشبوهة عند الخروج و "يخبر" أي جزء من الوثيقة والفيديو المرتبط به يجب الانتباه إليه.

هذا هو نظام إدارة النقد الأكثر بأسعار معقولة في السوق لإنشاء واستخدام وربط. ولدينا أيضًا فترة تجريبية مجانية متاحة - من السهل ترك انطباعك الخاص عن الأمان في شباك التذاكر.

مشاكل تنظيم مراقبة العمليات النقدية

لا يزال العثور على الموظفين والاحتفاظ بهم أحد أكبر التحديات لبيع التجزئة في الشوارع.

وفقا ل مجلة مدير الموارد البشرية، و 30٪ من العاملين في قطاع المطاعم تتغير سنويا. لكن هذا بعيد عن الحد. بالنسبة لبعض تجار التجزئة ، يعتبر 80 ٪ من دوران الموظفين هو القاعدة. من الصعب بناء الثقة مع هذا المستوى من تدفق العمالة.

يعتبر أمين الصندوق من المهن الأقل أجورًا ، وفي نفس الوقت يتعامل هذا الموظف مع كمية كبيرة من المال والسلع كل يوم. ليس من المستغرب أن الخسائر في المنطقة النقدية تمثل 40 إلى 60 ٪ من جميع السرقات التي بدأها موظفو الشركة.

يتفق الخبراء على أن أفضل دفاع ضد السطو هو الكشف السريع. أكبر خسارة هي العمل عندما يسرق الموظفون مبالغ صغيرة على مدى فترة طويلة من الزمن. لذلك ، كلما اكتشفت السرقة أسرع ، كان ذلك أفضل.

لقد قطعت سجلات النقد شوطًا طويلًا من الإدخال اليدوي لجميع المعاملات إلى أجهزة الكمبيوتر التي تتتبع المخزون ، وتسجل المبيعات ، وتنتج تقارير للتحليل. مع تطور أنظمة المعالجة للمعاملات النقدية ، نمت مؤهلات المحتالين.

بشكل عام ، السرقة في نقاط البيع هي سرقة المال دون محاولات جادة لإخفاء الأدلة. لكن الاحتيال لعبة أنيقة يصعب فيها اكتشاف حقيقة الجريمة على المدى القصير.

دعونا نلقي نظرة فاحصة على جميع الطرق الرئيسية التي يسرقون بها في المناطق النقدية.

طرق الاحتيال النقدي

1. الاحتيال مع عودة البضائع

يقوم الموظف بتنفيذ عملية إرجاع وهمية للسلع أو يلغي معاملة قانونية ، ثم يأخذ المال.

يمكن توسيع المخطط - يقوم العميل الحقيقي بإرجاع البضائع ، لكن الموظف يرتب استردادًا لمبلغ أكبر من تكلفة البضائع. القسط يبقى مع المحتال.

بالاتفاق المسبق ، لا يمكن للمشتري إعادة البضائع بنفسها ، ولكن فقط إعادة تغليفها.

2. إساءة استخدام الخصومات والمكافآت

تقدم العديد من الشركات خصومات للموظفين على منتجاتها. يمكن للموظفين إساءة استخدام هذا الامتياز ، أو تقديم خصومات أو خدمات إضافية "على الجانب".

يمكن للصراف استخدام بطاقة الولاء الخاصة به عندما يحتاجها العميل العادي للحصول على خصم. يحصل العميل على خصم على البطاقة ، ويحصل الموظف على نقاط إضافية يتم تجميعها يومًا بعد يوم.

من الطرق الخطيرة ، التي نادرًا ما يتم استخدامها ، ولكن لا تزال موجودة ، استبدال بطاقة العميل بأخرى جديدة بدون نقاط.

3. إلغاء الشيك وتصحيحه

يعد العمل بالنقد فرصة رائعة لمنع إصلاح البيع وسرقة الأموال من معاملة غير مسجلة. لا يوجد تثبيت - لا سرقة ، في نهاية اليوم سيتطابق الرصيد تمامًا. ومع ذلك ، للقيام بالاحتيال ، من الضروري ألا يستلم العميل الشيك.

إذا استلم العميل البضاعة ، ولكنه لم يستلم الشيك ، لم يتم البيع عمليًا. يمكن إلغاء أو تعديل الشيك غير المستلم: قم بإلغاء عدة عناصر ، قم بتغيير كمية البضائع. يقوم الصراف بأخذ النقد المتبقي لنفسه.

حتى لو كان المشتري ينتظر الشيك بشكل اعتيادي ، فإن المحتال سوف يغش ويعطي أي شيك آخر "جاهز". ستظهر المشاكل فقط عند التحقق من الأسهم ، ولكن بحلول ذلك الوقت سيقوم أمين الصندوق بتغيير وظائفه بالفعل.

4. الغش الباركود

غالبًا ما يستخدمه سائقي المتجرون هم سرقو المتاجر المحترفون الذين يسرقون من أجل متعة عملية الجريمة نفسها.

يقوم الماسح الضوئي للرمز الشريطي تلقائيًا بتحديث مؤشر المخزون ، ومع ذلك ، فإن مسؤولية التحقق من تطابق الرمز الشريطي مع المنتج الذي يغادر المبنى يقع على عاتق أمين الصندوق.

يمكن للمشتري بالتواطؤ مع الصراف أو بمفرده إعادة برمجة الرمز من السلع الرخيصة إلى الباهظة الثمن. على سبيل المثال ، يمكن استبدال علبة Chebupitsy بالتغليف من Chebupeli الأرخص مقابل دفع أقل. من السهل أيضًا لصق رمز شريطي من أخف وزنًا على عنصر مرجح.

يقوم أمين الصندوق المحتال ذو الخبرة بطباعة ولصق الباركود على يده مع الوزن والسعر المشفر فيه. عند مسح منتج مرجح سيجلبه شريك ، سيستبدل الصراف رمز شريطي في يده. الطريقة نفسها مناسبة لاستبدال أي سلع أخرى - من السهل إضافة علامة سعر بسعر مختلف إلى الأكثر شيوعًا.

5. الاحتيال مع آخر موقع للشيك

تخيل شراء زجاجتين من الحليب ورغيف الخبز. في المجموع ، يجب عليك دفع 130 روبل. لديك نقود فقط. يقوم الصراف بمسح أول عنصرين و "ينسى" لمسح الخبز. تلاحظ مبلغ 100 روبل على شاشة جهاز تسجيل النقد ، لكن الصراف يخبرك بالشكل الصحيح - 130 روبل. أنت تعطي المال وتتلقى شيكًا لا يوجد فيه خبز. وجهت أمين الصندوق إلى خطأ وتحصل على شيك ثانٍ ، الشيك الصحيح.

في تلك اللحظة ، عندما لا يهتم المشتري بمحتويات الشيك ، ويغادر مع الشراء ، تحدث السرقة. في مكتب النقدية ، يتم عرض السلع التي تم شراؤها فقط والمسجلة بواسطة ماسح الباركود. غالبًا ما لا ينتبه المشتري إلى الفروق الدقيقة في سلوك أمين الصندوق إذا كان المبلغ الذي عليه دفعه يفي بتوقعاته. لكن الفرق في القيمة بين السلع المدفوعة والثابتة يستقر في جيوب المحتال.

أمين صندوق ذو خبرة غش ومشتري يقظ. للقيام بذلك ، يكفي مسح جميع السلع بتحد. سيرى المشتري السعر الصحيح على الشاشة ويعطي المبلغ المطلوب. ثم يقوم الصراف بحساب التغيير ، وقبل إغلاق الشيك ، يقوم الصغر بإزالة المركز الأخير من الشيك.

6. المشتريات القابلة لإعادة الاستخدام

الغش شائع في المطاعم. زبون يذهب إلى البار ويطلب بيرة شهيرة. يقوم النادل بطباعة الشيك ، ويدفع العميل نقدًا. ومع ذلك ، عند الخروج ، لا يغلق النادل الشيك. بعد خمسة عشر دقيقة ، طلب العميل الثاني نفس الجعة. بدلاً من إدخاله في نظام النقد ، يقوم النادل بإعادة طباعة الشيك الخاص بالعميل الأول. عندما يدفع العميل الثاني مقابل الطلب ، يتم إغلاق الشيك الأولي ، ويظل النقد من الطلب الأول مجهولاً.

7. لعبة الترقية

تلقى الأسلوب السابق تطور مثير للاهتمام. في بداية النوبة ، يرسل النادل إلى السجل النقدي السلع المطلوبة غالبًا (الصودا ، السلطة ، القهوة). عندما يتم طلب هذا العنصر ، سيفتح النادل شيكًا مع عنصرين ثم ينقل تكلفة العنصر الثاني إلى معاملة فارغة.

إذا نسي العميل استلام الشيك ، فلماذا يكسره؟ يظل الشيك مفتوحًا حتى العميل التالي. إذا ظهر المشتري مع طلب كبير (حيث ، مع احتمال كبير ، سيكون هناك بضائع مطلوبة بشكل متكرر) ، فسيذهب السجل إلى نفس الشيك. من الطبيعي أن تقع أموال العميل السابق في جيب النادل.

وجدت الطريقة تطبيقًا في البيع بالتجزئة - يقوم أمين الصندوق على الشريط بتحديد أرخص منتج أولاً ويقوم بمسحه أولاً. بعد مغادرة المشتري ، يقوم الصراف بإلغاء جميع السلع باستثناء السلعة الأولى ، ويضيف سلع المشتري التالي إلى الشيك الحالي.

8. نادل "جيد"

هذه الحيلة لا يمكن أن تسمى سرقة كاملة ، لكنها تتسبب في خسارة للأعمال. يستخدم النوادل حيلًا مختلفة للحصول على نصيحة سخية من العميل. على سبيل المثال ، يضعون "مشروبًا ترحيبيًا" على الطاولة ، ويضيفون "إطراء من الطاهي" ، ويستخدمون جميع العروض الترويجية الممكنة ويولون اهتمامًا أكبر لبعض العملاء أكثر من غيرهم.

وبالتالي ، يشعر العميل أن النادل أكثر سخاءً ومساعدة ، لذا فهو يترك نصيحة كبيرة ، بينما يفقد المطعم الطعام والربح.

9. "عميل غير راضٍ"

يتآمر الموظفون أحيانًا على السرقة. بالإضافة إلى النوادل ، غالبًا ما يشارك مديرو الغرف في هذا العمل.

يمكنك أن تسمع عن مثل هذه القصص أو ترى المواقف نفسها عندما يتم إحضار عميل غير راضٍ إلى أمر آخر "على حساب المؤسسة".

خدمة "على حساب المؤسسة" يمكن أن تحصل على المديرين أنفسهم. للقيام بذلك ، فإنهم يزعمون ادعاء الخدمة الرديئة الجودة.

لا يحترم جميع الملاك سمعة مطعمهم. في هذه الحالة ، يتم وضع بيان وهمي ينص على أن العميل غادر ولم يدفع.

10. زر "لا يوجد بيع" والافراج عن المنتجات بسعر مجاني

في أي حالة يمكن فيها للصراف الوصول إلى زر "لا بيع" لتأكيد إلغاء المعاملة ، هناك خطر السرقة. نقطة ضعف أخرى محتملة للنظام النقدي هي القدرة ليس فقط على إلغاء بيع البضائع ، ولكن أيضًا على تحديد تكلفتها بشكل مستقل.

في أغلب الأحيان ، قد يحاول الصراف تعديل السعر لصالحه في الحالات التالية:

حل النزاعات. على سبيل المثال ، عندما يتم إبلاغ العميل بأن بطاقة الأسعار قد تم تحديثها بالفعل ، ولم يتم عرض المعلومات الموجودة في قاعدة البيانات بشكل صحيح حتى الآن ؛
بيع المنتجات عند الكشف عن العيوب. يمكن بيع هذه السلع رسميًا ، بالاتفاق مع الإدارة ، بتكلفة أقل ... أو بيعها بأسعار مبالغ فيها ، ويمكنك الحصول على الفرق ؛
اختراق المبلغ دون تحديد الاسم. على سبيل المثال ، إذا لم يكن المنتج مكتوبًا بالأحرف الكبيرة أو تم إدخال المقالة بشكل غير صحيح.

11. البيع عن طريق مكتب النقدية

الموظف نفسه يحضر المنتج أو الشراب ويتلقى الأموال من البيع لعملائه. هذه الطريقة شائعة بشكل خاص لبيع الكحول في الليل.

من الناحية الرسمية ، لا تتكبد الشركة خسائر ... لكنها لا تحصل على ربح ، ولم يقم أحد بإلغاء المخاطر على ريادة الأعمال غير القانونية للموظفين.

يمكن تصنيف هذه الإجراءات على أنها تهرب ضريبي ، وانتهاك لقواعد التجارة ، وبيع السلع المقلدة ، وما إلى ذلك.

يمكن للصراف أيضا التصرف بناء على تعليمات مباشرة من صاحب العمل - بيع الكحول ليلا نقدا ، ولكمة الشيك في النهار على زجاجات مماثلة. في الوقت نفسه ، لا شيء يمنع البائع من زيادة تكلفة الزجاجة بنسبة 10-15 ٪ ، وأخذ الفرق نقدًا لنفسه.

12. الخداع في بيع تغليف البضائع

يقوم أمين الصندوق بفحص الطرد ، لكنه لا يغير الكمية حسب عدد البضائع الموجودة في الطرد. وهكذا ، يمكنك شراء علبة بيرة بسعر علبة واحدة.

13. إضافة بضائع للشيك

تستخدم على العملاء المهتمين - الأطفال والمتقاعدين وأي شخص يشتري الكثير من المنتجات المماثلة. بمجرد أن يدرك الصراف أنه ليس من عملاء التآكل ، يقوم ببساطة بمسح نفس المنتج مرتين ، وزيادة الشيك.

14. إعادة تشغيل مكتب النقدية

سلسلة من المعاملات الاحتيالية تتعلق بإعادة تشغيل السجل النقدي. بمجرد أن يتلقى الصراف المال ، يرسل على الفور محطة تسجيل النقد لإعادة التشغيل. في بعض الأنظمة القديمة ، ستعيد هذه العملية تعيين آخر فحص مفتوح. عند اكتمال إعادة التشغيل ، سيتعب المشتري من الانتظار ويغادر بدون شيك.

15. سرقة التغيير

طريقة "خرقاء" ولكنها شائعة للثراء على حساب مشتري غافل. يتم التحدث عن العميل وتشتيت انتباهه حتى ينسى ببساطة التغيير.

يمكن للمشتري إعطاء فاتورة من خمسة آلاف ، والحصول على التغيير كما هو الحال مع خمسمائة روبل.
يقوم أمين الصندوق بمراقبة رد فعل المشتري وفي أي وقت على استعداد لإصدار التغيير الصحيح ، وإزالة جميع الشكوك منه.

16. التحرير بعد التحرير

يقوم الصراف بسحب الأموال من الصراف ، ويقوم بتعديل المبلغ في الإيصالات النقدية المحتفظ بها قبل السرقة عدة أيام. في نفس الوقت ، لدى اللص عدة طرق لإخفاء النقص: حذف إيصال ، تقليل المبلغ ، فحص بأثر رجعي.

حل مشاكل التحكم في إدارة النقد

كل عمليات الاحتيال تقريبًا ممكنة ببساطة لأن الشركة ليس لديها سيطرة ونظام أتمتة. الطريقة الوحيدة لمنع سرقة الصرافين هي الجمع بين المراقبة بالفيديو وتحليل المعاملات النقدية.

من خلال دمج المراقبة بالفيديو مع بيانات نظام POS ، ستقلل بشكل كبير من الوقت اللازم للكشف عن السرقة وحماية الأعمال من الاحتيال الآخر.

الحل الذي نقدمه لمشكلة الاحتيال النقدي هو خدمة السحابة الإلكترونية Ivideon Cash desk ، والتي تكتشف الأنشطة المشبوهة: عدم اختراق الشيك أو اختراقه جزئيًا ، والاختراق المزدوج ، والشيك "المتميز" ، وإلغاء المعاملات وغيرها من العمليات غير النمطية.

يخبرك النظام بالوثيقة وجزء الفيديو المرفق الذي يجب الانتباه إليه.

للبحث المريح ، تقدم الخدمة 6 أنواع من الفلاتر: الموظفون ، المكاتب النقدية ، المستندات ، الأحداث النقدية ، مواقع الوثائق ، الفترة.

إن مرونة إعدادات المرشح تجعل من السهل تحديد ما إذا كان موظف معين يقدم عددًا كبيرًا غير معتاد من الخصومات ، سواء كانت المحطة تستخدم بعد ساعات ، تتلقى أموالًا أكثر أو أقل مقارنة بالموظفين الآخرين.

نظرًا لأنه يتم تسجيل كل معاملة مكتب نقدي ، يمكن للمالك والمديرين عرض البيانات حول جميع المعاملات المشبوهة.

على الرغم من حقيقة أن السرقة قد لا تحدث في منطقة تسجيل النقد ، بمقارنة حجم المبيعات بانتظام مع الأسهم ، فمن الممكن تقييم دوران المنتج الذي يعتبر طبيعيًا وحيث يمكن حدوث انتهاكات. إذا لم تضيف الأرقام ، فما عليك سوى مشاهدة الفيديو من الكاميرات. تساعد مقارنة مؤشرات البائعين مع بعضهم البعض أيضًا في تحديد المخططات الاحتيالية.

كيفية ربط التحكم عبر الإنترنت في تسجيلات النقد

مكاتب Ivideon Cash هي وحدة نظام مراقبة فيديو تعتمد على السحابة Ivideon تعمل حاليًا فقط مع مسجلات النقد Evotor.

الوحدة متاحة في المتجر على الرابط . نحن نقدم فترة تجريبية مجانية تتوفر خلالها جميع وظائف النظام - لهذا تحتاج إلى ترك طلب على هذه الصفحة .

في المستقبل ، سنقوم بتوسيع قائمة أنظمة النقد المدعومة ، تابعنا.

مراقبة المعاملات النقدية: كيفية تجنب الاحتيال