Get best of the week

مبتدئين في سوق الأسهم: حديث صادق عن التداول

شاهدت مدونة RUVDS على حبري كل شيء: تعميم جافا سكريبت ومواد الترجمة الرائعة ، واليخوت ، وقضايا التعليم والتطوير المهني ، والبرغر والجبن والبيرة والتقاويم مع فتيات الإنترنت. ظهرت فكرة التحدث عن أساسيات التداول والعمل في سوق الأسهم لفترة طويلة ، وهذا هو السبب. معظم الشركات التي تكتب عن موضوع التبادل لها هدف واضح: الحصول على عملاء لأدواتهم وحسابات السمسرة ، مما يعني أن الاستثمار في مقالاتهم هو نشاط جذاب للغاية ، والذي يجب أن يصبح هواية لكل مهوس. الشيء الوحيد الذي يمكننا تقديمه للمتداولين المبتدئين هو VPS مع منصات التداول ، وليس لدينا دافع لتمثيل عالم التداول في سوق الأسهم كوسيلة للثراء. 

قررنا عمل سلسلة من المقالات حول أساسيات التداول والأصول الأكثر شعبية للمبتدئين. بصراحة ، دون استئناف ، قم بحمل الأموال إلى وسيط أو افتح حسابك في بنك معين. حسنًا ، الأمر متروك لك لتحديد ما إذا كان هذا هو طريقك أم لا. في بعض الأحيان يكون من المربح وأسرع إتقان مجموعة تطوير جديدة وضخ راتبك ودخلك المستقر إلى المستوى الذي تحتاجه.


كم من المال يجب أن يكون لدى المستثمر المبتدئ وأين يمكن الحصول عليه؟


لا يوجد مبلغ ثابت. بين السماسرة ، يمكنك سماع مبلغ من 100000 روبل ، ولكن من الواضح أن هذه قصة للسلوك السلبي للمستثمر الجديد نفسه (أي إذا عهدت إلى الوسيط بإدارة الأموال ولم تقرر المعاملات). إذا قررت أن تحاول جني الأموال بنفسك ، فيمكنك أن تأخذ مثل هذه الانخفاضات كأساس:

  • الحد الأدنى "قياسي" - 10000 روبل
  • IIS (حساب الاستثمار الفردي) - ما يصل إلى 400000 روبل. في السنة 
  • لشراء رقائق زرقاء محلية - 10000 روبل.
  • لشراء المنتجات الأجنبية - تعتمد بشكل كبير على الأصول المختارة 

ولكن ، أكرر ، هذه مبالغ مشروطة: يمكنك اختيار الخاصة بك ، وأحيانًا يتم تنظيم الحد الأدنى من الأموال في الحساب من قبل الوسيط ، الذي ستتم خدمتك منه. 

الشيء الرئيسي هو تحديد المعايير الهامة للصناديق التي أنت مستعد لاستثمارها.

  • في بداية ممارسة الاستثمار الخاصة بك ، لا تستثمر الأخيرة ، يجب أن يكون لديك مخزون من الأموال. أحد أفضل ممارساتي هو توفير 10٪ من أي دخل (يسار ، يمين ، مكافآت ومكافآت - هذا كل شيء ، حتى الهدايا). إذا لم يكن هناك غرض من تراكم شيء مهم ، فيمكن تجربة بعض هذه الأموال في التداول في سوق الأسهم.
  • ( — , ) — , . , .
  • «» 3 — , .. , . 

?


مباشرة - مستحيل. في الاتحاد الروسي ، لا يملك الأفراد الحق في القيام باستثمارات مستقلة في سوق الأسهم. للوصول إلى Mosbirzhe والمواقع الأخرى ، تحتاج إلى إبرام اتفاقية خدمة وسيط وفتح حساب سمسرة. بعد ذلك ، يمكنك أن تعهد بإدارة أموالك إلى مشارك محترف في سوق الأسهم (مبالغ كبيرة) أو تبدأ في إجراء المعاملات بنفسك (إذا كانت المبالغ صغيرة).

  • العمل مباشرة مع وسيط - أنت تبرم اتفاقية ، وتثبت منصات تداول وتبدأ في التجريب بناءً على معرفتك أو (وهو ليس سيئًا ، ولكنه محفوف بالمخاطر) في المناقشات في منتديات المتداولين المحترفين والتجار الهواة. هذا هو الخيار الأفضل للمبتدئين.

    • QUIK — . . .
    • MetaTrader5 — , . MQL5.
  • — , (, , , , , ..), .
  • — , , . , ( , , ). , : «» , , , , .
  • — . , , . , . 

?


هناك العديد من استراتيجيات التداول في سوق الأسهم (التداول) ، ولكن ليست كلها مناسبة للمبتدئين. دعونا نلقي نظرة على أهمها.

Scalping هو نوع شائع من التداول يحقق فيه المتداول ربحًا من أي حركة سعرية. هذا العمل على أطر زمنية قصيرة (أحيانًا حتى 5 دقائق أو دقيقة). مناسبة لأولئك الذين يعتبر التداول بالنسبة لهم الوظيفة الرئيسية (المهنة) ، يتطلب التركيز والاهتمام بالتفاصيل.

التداول الأساسي- نوع من التداول يتداول فيه المتداول على المدى المتوسط ​​باستخدام التحليل الأساسي. يحلل ويتنبأ بحركة السوق ومجموع مؤشرات مصدري الأوراق المالية في المحفظة ، ويقوم ، بناء على النتائج ، بإجراء المعاملات. هذه طريقة محافظة إلى حد ما للتداول ، وهي مناسبة تمامًا للمبتدئين الذين يبدأون فقط بتحليل أساسي.

التداول الفني - يتداول التاجر على أي أطر زمنية بناءً على التحليل الفني. يتم إغلاق المعاملات ليس على أساس معلومات حول السوق والمصدر ، ولكن على أساس توقعات تغيرات الأسعار بناءً على كيفية تغيرها في ظروف خارجية مماثلة. في الجوهر ، هذه تجارة تحليل الاتجاه. مناسب للمتداولين الأكثر خبرة ، ومع ذلك ، في مرحلة التدريب بالفعل ، يجدر البدء في إتقان أساسيات التحليل الفني.

استراتيجية أخرى مناسبة للمبتدئين هي التداول على المدى المتوسط. مبادئ العمل هي نفسها بالنسبة للمضاربة ، ولكن الربح أو الخسارة يتم تثبيتها على أساس تحركات الأسعار على المدى المتوسط ​​(ساعة ، عدة ساعات ، أيام). هذه المرة كافية لإجراء تحليل عميق واتخاذ قرار أو اتخاذ قرار بشأن استراتيجية. طريقة تداول مستقرة للغاية ومريحة.

تداول عالي التردد(إذا كنت تستخدم هابر منذ فترة طويلة ، فمن المحتمل أنك قرأت عنه) - هذا هو التداول ، حيث يكون المتداولون عبارة عن أجهزة كمبيوتر تؤدي ملايين عمليات الحوسبة في الثانية من أجل الحصول على أقصى قدر من الربح. إنه أمر مثير للاهتمام وواعد وأكثر أهمية للمبرمجين ، لكنك بحاجة إلى معرفة أنه غير آمن ، ويتطلب معرفة وتجربة تجارية ، ويمكن أيضًا مهاجمته أو حظره. لا يزال من غير الواضح تمامًا ما إذا كان التداول عالي التردد هو مستقبل نظام التداول العالمي بأكمله ، ولكن له بالتأكيد آفاق.

حسنًا ، يتم استخدام نوعين من التداول حصريًا من قبل المتخصصين وكبار المشاركين في السوق المؤسسية.

تداول فوري - تداول بسبب تحركات الأسعار داخل أطر زمنية مختلفة.

التداول على أطر زمنية طويلة- التداول الذي يقوم على مجموعة من العمليات الاقتصادية الموسعة والعوامل الخارجية وظروف السوق واتجاهاته. 

هناك استراتيجية تداول أخرى - تكرار تصرفات الآخرين في استراتيجيتك - لن تقودك إلى الاحتراف ولن تسمح لك ببناء علاقات كفؤة مع سوق الأسهم. من المثير للاهتمام والمفيد أن تقرأ مثل هذه القصص ، ولكن بناء تداولك فقط على النسخ فكرة سيئة للغاية.

يمكنك دائمًا التحقق من "المختبر" للاستراتيجية المختارة على بيانات الفترات السابقة وحساب النتيجة التي يمكن أن تحصل عليها. هذا هو "تدريب" إضافي لمهاراتك التحليلية.

لذلك ، أصبحت على دراية بأنواع التداول و ... 

علاوة على ذلك ، أوصيك بقراءة مدونات كبار الوسطاء (ولكن تذكر أنهم يكتبون في بعض الأحيان ليس من قبل مؤلفين ماليين محترفين وليسوا من التجار ذوي الخبرة ، ولكن من قبل المسوقين ذوي الخلفية اللغوية ، لذا فإن أقصى قدر من الأهمية!) ، انظر المواد التعليمية (يمكنك حتى الكتب الجامعية الأساسية) ، انتقل عبر الإنترنت - دورة من شركات معروفة (على سبيل المثال ، أنا أحب المدرسة المجانية للمبتدئين Investments 101 من BCS ، وهي الأكثر توازناً بين مواد اللغة الروسية). هناك طريقة أخرى - لتوظيف مدرس سوق الأسهم من التجار السابقين أو من الجامعة ، في وقت قصير ستكون الأساسيات متاحة لك. ولكن لا تتردد في طلب الخبرة العملية.

خلال التدريب ، ستحتاج إلى حساب تجريبي ، حيث يمكنك العمل بأموال افتراضية وعدم تكبد خسارة حقيقية (ومع ذلك ، وعدم تحقيق ربح حقيقي). (بالمناسبة ، لاحظ أن الحساب التجريبي لا ينبغي أن يلهمك ، لأنه ، أولاً ، مبسط إلى حد كبير بالنسبة للوضع الحقيقي ، وثانيًا ، يمكن أن يحفزك و "يلعب على طول").

وعندما تكون مسلحًا بالنظرية الأساسية للأسنان وتعلم أن الشموع اليابانية لا تُباع على Aliexpress ولا تناسب تويوتا وهوندا ، يمكنك محاولة بدء العمل بأموال حقيقية على حساب سمسرة.

لا توقف. لا أريد أن أبدو كطبيب نفساني محلي ، لكنني أعرف بنفسي: استمع ، وأنك لست ذئبًا من وول ستريت. لا ثقة ولا استرخاء ولا إثارة. أنت نقاب عديم الخبرة في حقل ألغام بدون خريطة ألغام. وهذا يعني الحد الأقصى من العقلانية والمنطق والحذر.

حسنًا ، بدأ كل شيء.

تحتاج إلى وسيط ، أو بالأحرى ، منظمة حيث يمكنك فتح حساب سمسرة. سيتيح لك الوسيط الوصول إلى أدوات التداول ، وسيتحمل جميع المخاطر الفنية والقانونية. جميع الإجراءات التي يقوم بها الوسيط نيابة عنك وعلى نفقتك الخاصة (ما لم يتم الاتفاق على خلاف ذلك) ، وأنت ، كمتداول ، تقرر ما هي الأصول التي يجب الحصول عليها ، وكيفية تكوين محفظة ، وما إلى ذلك. إذا كنت ترغب في ذلك (غالبًا مع حجم معين من الاستثمارات) ، يمكنك تزويدك بوسيط شخصي يمكنك التشاور معه عبر الدردشة أو الهاتف بشأن أي معاملات خطرة أو منتجات هيكلية أو الوصول إلى أدوات معينة ، إلخ.

كيفية اختيار وسيط؟


يسمى المشارك المحترف في سوق الأوراق المالية المنخرط في السمسرة بالسمسار. هذه شركة لديها حق الوصول إلى طوابق التداول في سوق الأسهم والتي ستجري المعاملات نيابة عنك وعلى نفقتك الخاصة. بالإضافة إلى ذلك ، الوسيط هو وكيل ضرائب وهو الذي سيضع ويقدم الإقرارات الضريبية بشكل صحيح أو يقدم خصمًا ضريبيًا. سيأتي المال إلى حسابك بالفعل "مسح" من الضرائب. يأخذ السمسار عمولة لأنشطته - كقاعدة عامة ، هذا مبلغ صغير جدًا ، ولكن الضمانات والراحة على مستوى عال. 

  • — - . . , - , .
  • . , , -, - . , , . 
  • , , , .
  • ( ), , .
  • , , - Interactive Brokers. . 
  • — . 3 , , .

على الرغم من حقيقة أن سوق المؤسسات المالية منظمة بشكل صارم ، إلا أن شركات الاحتيال الجديدة تظهر باستمرار أنها تحاكي الوسطاء. يجمعون الأموال من المستثمرين المحتملين ، ثم يختفون دون الوفاء بأي التزامات. في الوقت نفسه ، يقدمون حججًا مقنعة و "العبقري غريب الأطوار": "لدينا شبكات عصبية" ، "نحن نعمل مع البيتكوين ، وبالتالي لا نحصل على ترخيص" ، "نحن للتجارة عالية التردد" ، إلخ. في الواقع ، لا يوجد حديث عن أي محتالين تكنولوجيين. كن حذرا.

لا تخلط بين الوسيط والمحللين ، بل وأكثر من ذلك مع مستشاري الروبوتات. إذا كان لدى الوسيط بموجب العقد الكثير من الالتزامات ، فإن هذه الكيانات لا تتحمل أي مسؤولية عن نصائحهم وتوصياتهم. ومع ذلك ، توجد في أي شركة وساطة خدمات تحليلية كاملة توفر للوسطاء أسس اتخاذ القرار والبيانات للتحليل.

كيف تشكل محفظة؟


هناك ثلاث عوامل رئيسية للاستثمار: الربحية وفترة الاستثمار والمخاطر. وفقًا لذلك ، يتم تحديد كل محفظة وفقًا لنسبة هذه العوامل. هنا ، كما في نكتة قديمة: اختر أي اثنتين. على الرسم البياني يمكنك أن ترى النسبة لأنواع مختلفة من المستثمرين. 


أعتقد أن أفضل نسبة للاستثمار هي: التنويع - استثمر ما لا يقل عن 40٪ في أدوات موثوقة ، و 10٪ في الأدوات عالية المخاطر ، وقم بتوزيع الـ 50٪ المتبقية بناءً على السيولة واستراتيجيتك الرئيسية. فترة الاستثمار المثلى تصل إلى ثلاث سنوات (بما في ذلك بسبب قوانين الضرائب). أسهل خيار للبدء هو فتح IMS (حساب استثمار فردي ، سنتحدث عنه في المستقبل).

كيف تخسر المال بضمان؟


يرتكب معظم المبتدئين في الاستثمار الخاص نفس الأخطاء النموذجية التي لا تختلف إلا في حجم الخسائر. لا تفعل ذلك.

  • . — — . , «» , 40%. ? — , . , , . - — . , , , .
  • — « 10 000 100 000» ( ). , . «» , , .
  • — , . 3 , 5 . : 3 , , — . « » , . -, , , , , , . , QUIK, « », , . : , . , , , . 
  • , , . , , , «», — . «», , ( 3 ), . — , . 
  • . 

يرتبط الخطأان التاليان ارتباطًا مباشرًا باختيار أدوات الاستثمار وهما خطأان متطرفان في سلوك الاستثمار.

  • من الخطأ استخدام أداة استثمار واحدة فقط (على سبيل المثال ، الاستثمار فقط في أسهم شركة واحدة ، فقط بالدولار ، فقط في الذهب ، وما إلى ذلك). بتعبير أدق ، في هذه الحالة لا تحصل على استثمار نشط ، بل أداة محافظة إلى حد ما "لتوفير" الأموال ، والتي يمكن أن تحقق الدخل على المدى الطويل. يمكن مقارنة هذا النوع من الاستثمار في الكفاءة بالإيداع المصرفي. 
  • لا يقل الخطأ عن الاستثمار في كل شيء على التوالي ، وخاصة في الأدوات الخطرة ، والشركات الناشئة الغامضة ، والشركات الجديدة ، في الأسهم على خلفية الضجيج حول بعض الأحداث. يؤدي مثل هذا الموقف تجاه محفظتك إلى فقدان الربحية ، وعدم فهم أساسيات الاستثمارات الهيكلية. في النهاية ، قد تجد نفسك في موقف لا يمكنك فيه ببساطة توقع سلوك المشاركين في السوق وردود فعل السوق عليهم. 

هذه التغريدة 


تسبب في مثل هذه الحركة:


لذا توقع محفظتك على أساس Twitter (بالمناسبة ، طريقة رائعة - هناك بالفعل فهم بأن تغريدات المدراء التنفيذيين للشركات وخاصة السياسيين ، وخاصة د. ترامب ، تؤثر بنشاط على اتجاهات سوق الأسهم)

هل تعرف ما يعنيه أنك قد وصلت إلى العمل في سوق الأسهم أليس كذلك؟ يجب أن تشعر بالملل. الإثارة في الاستثمارات (أي!) هي أسوأ مستشار. 

نختار سوق الأوراق المالية لأسباب مختلفة: بدافع الاهتمام ، أو لاستثمار الأموال النقدية والحفاظ عليها ، بدافع الرغبة في كسب المال أو تعلم شيء جديد. بعض المطورين ، بعد استكشاف سوق الأسهم ، يغيرون تخصصهم ويذهبون إلى تطوير روبوتات التداول. 

سوق الأسهم قصة صعبة. في الواقع ، لا يمكن لأحد أن يتنبأ بنجاح بنجاح بمستقبل سوق الأسهم: اليوم ستصل إلى النقطة ، وغدًا مستثمرين آخرين (هذا هو تداول المضاربة بالمعنى الجيد للكلمة). هذه بالطبع ليست لعبة روليت أو آلة ألعاب ، ولكن الصعوبة كلها تكمن في تحديد الاتجاه ، وتعلم كيفية إجراء التحليل الفني والأساسي. كل شيء آخر مبني على ذلك. والمبرمجون ، والرياضيون ، والتقنيون غالبًا ما يجيدون تحليل الاتجاهات ، لكن القول "أنا خبير في الاقتصاد" منذ اليوم الأول هو أمر مفرط للغاية ويمكن أن ينقلب عليك. تذكر: هناك دائما خطر.

ماذا تقرأ عن الموضوع؟



وبالطبع ، اقرأ القنوات المالية والسياسية والداخلية على Telegram - تظهر المعلومات أولاً (بعد Twitter ؛-)).

تختلف قائمة المراجع والمواقع اعتمادًا كبيرًا على الأدوات المحددة ، لذلك سيكون هناك مراجع إضافية في المقالات حول الأدوات المختلفة.


إذا كانت لديك خبرة في الاستثمار (إيجابي أو سلبي) ، فأخبرنا في التعليقات كيف بدأت ، وما الذي تعثرت فيه وتركته؟

More articles:


All Articles