📍 😀 🥔 إدارة الصرف والمخاطر: 5 نصائح لتنويع محفظتك الاستثمارية 🏂🏼 🦎 🖲️

صورة: Unsplash

عندما ينمو السوق ، قد يكون من الصعب تصور تطور سلبي. ولكن كما أكد وضع الأسابيع الأخيرة مرة أخرى ، لا يمكن للمرء أن يكون على يقين مائة بالمائة من استمرار النمو. يمكن أن تؤثر عوامل مختلفة على السوق ، بما في ذلك تلك التي لم يكن أحد يتوقعها.

لذلك ، من المهم للغاية بالنسبة لأي مستثمر أن يفكر في تنويع المحفظة ، الأمر الذي سيوازن بين المخاطر ويسيطر على الخسائر المحتملة. تحتوي مادتنا الجديدة على 5 نصائح لإنشاء محفظة استثمارية متنوعة.

ما هو التنويع؟

بعبارات بسيطة ، التنويع هو نهج يشكل فيه المستثمر محفظة تحتوي على أدوات مالية مختلفة.

التنويع هو إنشاء محفظة تتضمن مجموعة واسعة من الأدوات والأصول المالية المختلفة من فئات مختلفة. يسمح لك هذا بتقليل المخاطر غير المنهجية التي تنشأ عند الاستثمار في شركة معينة - على النقيض من المخاطر المنهجية الناشئة عن الاستثمار في أسواق معينة ككل.

فيما يلي بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار عند تشكيل محفظة استثمارية متنوعة.

من المهم استخدام أنواع مختلفة من الأصول.

الفكرة الرئيسية لمفهوم التنويع هي أنه لا يمكنك الاستثمار في سهم واحد أو في أسهم الشركات في نفس القطاع. من الناحية المثالية ، توزيع الاستثمارات بين عدة شركات من قطاعات السوق المختلفة. في الوقت نفسه ، من الأفضل للمستثمرين المبتدئين الاستثمار في الأوراق المالية لشركات معروفة وموثوقة.

من المهم أن نتذكر أن الأسهم بعيدة عن أداة الاستثمار الوحيدة. هناك صناديق ETF ومحافظ نموذجية ومنتجات هيكلية ، بعد كل شيء ، في روسيا يمكنك فتح حساب IIS والحصول على خصم ضريبي.

من المهم الحفاظ على التوازن. يجب على المستثمر إنشاء محفظة يمكنه بالفعل إدارتها والتحكم فيها. ليس هناك جدوى من شراء 100 سهم مختلف وأدوات أخرى في وقت واحد ، إذا لم يكن لديك وقت كافٍ لتتبع الكثير من الأصول. 20 أو 30 أداة في المحفظة هي حد أقصى معقول في هذه الحالة.

المؤشرات خيار جيد للتنويع

المؤشر في جوهره هو مؤشر لتغيرات الأسعار لمجموعة معينة من الأوراق المالية. تقريبا ، هذه "سلة" من الأسهم موحدة على أساس ما.

تحدد مجموعة الأوراق المالية المدرجة في القائمة التي يتم على أساسها احتساب المؤشر المعلومات التي يمكن الحصول عليها من خلال مراقبة ديناميكيات هذا المؤشر. عادةً ما يكون الغرض من تجميع مؤشر الأسهم هو إنشاء مؤشر يمكنك من خلاله فهم الاتجاه العام و "السرعة" لحركة أسعار الأسهم للشركات في صناعة معينة.

يعد الاستثمار المباشر في المؤشرات مهمة غير واقعية للمستثمرين من القطاع الخاص ، لأنها تشمل العديد من الشركات التي يمكن أن تكون أسهمها باهظة الثمن. لاستخدام S & P500 الشرطي ، ستحتاج إلى شراء أسهم جميع الشركات بنسبة مناسبة ، الأمر يتطلب ملايين الدولارات.

من أجل استخدام الفهارس دون الحاجة لمثل هذه الاستثمارات الضخمة ، تم إنشاء أداة ETF (صناديق المؤشرات المتداولة). في الواقع ، هذه صناديق استثمار العملات الأجنبية ، وهي عبارة عن محفظة من الأسهم أو الأصول الأخرى التي تكرر تكوين المؤشر المستهدف بالكامل. على سبيل المثال ، تعكس ETF مع مؤشر SPY ديناميكيات مخزون مؤشر S & P500. يتم تداول أسهم ETFs نفسها في البورصة.

مفتاح النجاح هو الانتظام.

هناك نهج ينطوي على توزيع الاستثمارات بمرور الوقت. على سبيل المثال ، إذا كان لدى المستثمر مبلغ 10000 دولار محتمل ، فيجب عليه استثمار مبالغ متساوية بانتظام في محفظة محددة من الأسهم. هذا يسمح لك بشراء المزيد من الأسهم عندما ينخفض سعرها ، وعدد أقل من الأسهم بسعر أقصى.

يجب التفكير مسبقًا في استراتيجية خروج.

تنمو الأسواق على المدى الطويل ، ولكن لا يستطيع الجميع شراء الأسهم والاحتفاظ بها لعقود. بالإضافة إلى ذلك ، من الضروري تحليل الوضع المتغير في الأسواق وفي العالم. من المهم دراسة شؤون الشركات التي تمتلك أسهمها في محفظتك.

الفكرة الجيدة هنا هي أن تحدد مسبقًا معايير الخروج من مركز لكل أداة أو لبيع مجموعات من الأصول. سيسمح هذا ، من بين أمور أخرى ، بإصلاح الخسائر في الوقت المحدد ، والحد منها في وقت غير موات.

يجب عليك دائما تتبع الرسوم.

بالنسبة للاستثمارات في البورصة ، لا تقتصر التكاليف فقط على قيمة الأصول المكتسبة. تقوم البورصة والوسطاء بفرض عمولاتهم. اعتمادًا على تعريفات الخدمة ، قد تحدث تكاليف اشتراك مختلفة ورسوم إضافية.

تحتاج إلى تحليل جميع التكاليف الخاصة بك في تحديد ربحية المحفظة. وإلا ، فقد يتبين أن الصفقة التي تبدو ناجحة عمليًا غير مربحة بسبب التكاليف المرتبطة بها.

تتوفر تعريفات ITICapital على الرابط الموجود على موقعنا ، كما توجد آلة حاسبة ملائمة لإجراء العمليات الحسابية السريعة.

لإجراء معاملات مع الأسهم والأدوات الأخرى في البورصات الروسية ، تحتاج إلى حساب سمسرة - يمكنك فتحه عبر الإنترنت .

اقرأ المراجعات وتحليلات السوق والأفكار الاستثمارية في قناة ITI Capital Telegram